監管提示「消費返利」有傳銷特徵 善林金融被查後旗下P2P仍在發標

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「消費返利」存在三大風險隱患。

文/未央研究

1.銀保監會發出首份風險提示：「消費返利」有傳銷特徵

4月12日，中國銀行保險監督管理委員會等六部委發布《防範「消費返利」風險 謹防利益受損》的公告（下簡稱「公告」）。

公告稱，近期，一些第三方平台打著「創業」「創新」的旗號，以「購物返本」「消費等於賺錢」「你消費我還錢」為噱頭，承諾高額甚至全額返還消費款、加盟費等，以此吸引消費者、商家投入資金。此類「消費返利」不同於正常商家返利促銷活動，存在較大風險隱患。公告表示該類行為存在三大風險：高額返利難以實現；資金安全無法保障；運營模式存在違法風險。

來源：零壹財經

2.上海正式出台「助貸」模式監管政策 嚴禁銀行對P2P平台與撮合業務提供資金

據21世紀經濟報道多方核實獲悉，4月份，上海金融監管部門結束徵求意見，下發了《關於規範在滬銀行業金融機構與第三方機構合作貸款業務的通知》（簡稱《通知》）。值得注意的是，《通知》中明確指出各銀行業金融機構不得為P2P網路借貸機構以及撮合業務提供放貸資金，監管層正在從資產端和資金端同時嚴控P2P網貸。

這份《通知》是在2017年12月《關於規範在滬銀行業金融機構與第三方平台合作信貸業務的通知》（意見稿）的基礎上，正式對外公布的"助貸"模式監管政策。與之前的《徵求意見稿》相比，《通知》相對寬鬆，在限定業務合作範圍方面，未提催收不得外包等細則。

來源：零壹財經

3.善林金融被查最新：旗下P2P仍發標 且有人投資

4月10日，善林（上海）金融信息服務有限公司（簡稱「善林金融」）總部被公安查封，但北京商報12日報道善林金融在北京仍有營業部在運營。更詭異的是，記者發現善林金融旗下網貸平台在被查後仍可正常發標，旗下官網披露的最新投資動態還顯示，仍有投資人在善林金融總部被查封后進行投資。

據網貸之家梳理，善林金融直接運營或關聯的互聯網金融平台包括善林寶、善林財富、億寶貸、指尖貸（意真金融）、雪橙金服、廣群金融等，除善林財富外，其他平台並未觀察到異常情況。截至2018年3月底，善林金融旗下或關聯網貸平台累計成交量達到120.11億元，其中善林財富和億寶貸累計成交量均超過40億元，待還餘額為31.74億元。

來源：網貸之家

4.網傳宜信正接受監管檢查 回應：假的 已報警

近日，網路傳出一份宜信發出的《有關協助配合有關機構檢查工作通知書》（以下簡稱「通知書」），對此，宜信方面回應新浪科技：「假的，目前，公司法務已經報警。」

網路傳出的通知書中指出，宜信公司總部接受行政監管機構的現場檢查，希望員工積極配合。通知書還指出，此次檢查系對宜信公司的合作單位所展開的協助調查，需要宜信公司配合合作提供相關數據予以核查，公司已安排專員配合檢查工作。通知書還顯示，為配合檢查工作，宜信4月11日起放假一周，具體上班時間將與行政監管機構確認後另行通知。還希望員工理解與見諒。對於該通知書，宜信方面告訴新浪科技：「很明顯是假的，我們已經注意到該謠言，公司法務已經報警。」

來源：新浪科技

5.這家公司因更名區塊鏈股價飆升 如今被退市了

納斯達克(Nasdaq)將於周四將Long Blockchain的股票退市，此前該公司因更名為區塊鏈導致股價飆升。納斯達克於本周二宣布了這一決定，目前Long Blockchain的LBCC股價已下跌逾37.14%，跌至約1.10美元，而在去年12月該公司公開宣布轉向加密貨幣和區塊鏈服務後其股價幾乎達到了10美元。

根據最新聲明，Long Blockchain此前曾計劃對此次退市行為上訴，但似乎並未成功。Long Blockchain在本周二發布的聲明中稱，該公司將繼續實行其計劃，包括先前計劃收購一家英國公司。「自2018年4月12日起，該公司的普通股將可以在場外交易市場公司(OTC Market Group Inc.)運營的Pink Current Information tier中繼續進行交易及報價。」

來源：金色財經

6.攜手Ripple，桑坦德推出基於區塊鏈轉賬服務

近日，桑坦德分別在西班牙、英國、巴西和波蘭個人用戶中推出了一款全新的國際匯款服務。該項服務名為「Santander One Pay FX」，採用由Ripple公司開發的xCurrent分散式賬本技術，能夠讓用戶享受到實時或者第二天的國際匯款到賬服務。

Santander執行主席Ana Botin表示，未來幾個月桑坦德還計劃推出更多功能，包括在夏季之前在多個市場提供即時國際支付。根據目前的產品，這四個國家的每一個都將根據市場情況為客戶提供不同的付款方式。例如，西班牙的客戶將能夠將美元匯至美國，英鎊匯入英國。英國的客戶可以將歐元發送到21個國家和美元給美國，巴西和波蘭可以將英鎊發送到英國。

來源：FINEXTRA

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