6.6億美金的史上最大ICO騙錢套路，學一學？
知道是資金盤，跑晚了怪誰？
－幣圈大佬匿名點評
你在玩資金盤
還是資金盤玩你
背景
就在幾天前，一個募資6.6億美金的越南ICO團隊疑似集體跑路。
這家叫Modern Tech的越南公司通過Pincoin和iFan兩個ICO項目，從3.2萬人手中人均募得12.6萬美金，總金額摺合人民幣超過40億，堪稱目前ICO史上最大退出騙局；在Pincoin發行ICO時，團隊就向公眾許諾每月高達48%的回報，同時每介紹一個人入會都將直接獲得8%的傭金；在一開始團隊確實也是以現金支付早期投資人，只不過在一段時間之後便改為支付團隊自己發行的iFan Token，而隨後團隊便沒有音訊。據悉目前這兩個項目背後實際操盤團隊已經從越南離境去向不明，討說法的大批投資人正聚集在公司總部抗議示威。
方案：都是套路－畫餅
Pincoin對外宣傳，希望打造一個服務全球社群的合作消費平台，平台將主打共享經濟，並且平台將由區塊鏈技術驅動，而且還將使用虛擬貨幣。社群成員將能夠通過「合作投資」以及「合作消費」獲得共享經濟的最大利益。
為了儘可能清楚的向「全球」投資者解釋項目的主張，白皮書翻譯涵蓋了包括英文、日文、韓文、中文在內的13種語言，每個語言版本的翻譯還都挺準確，翻譯質量至少比之前我們提到過中文白皮書都不走心的Electrify（點擊可閱讀相關文章）好上很多。從社群發展規劃來看，團隊直接說明計劃在2019年將社群人數發展至100萬人，三年內發展到500萬人。
Pincoin對外宣傳將要打造以下幾個項目：
1.協作投資門戶：通過與他人共同投資獲取相應回報。
2.協作交易門戶：號稱要打造一個分散式的量化交易系統，系統還可以自動配置、自動修復，同時系統還可以自動跟蹤交易系統內的優秀交易員，並且社區成員隨時可以跟投。
3.去中心化的對沖基金：除了跟投、交易系統之外，Pincoin還要打造一支對沖基金來幫人理財，同時也可以讓基金經理在平台上自由部署投資工具供社區成員參與。
4.廣告網路：號稱要打造基於共享社區的廣告分發平台。
5.拍賣門戶：打造基於共享經濟的去中心化拍賣平台，讓所有人都可以定製化拍賣。
6.去中心化的電商平台：讓所有人都可以自由建立店鋪，並能通過分銷獲利。
7.支付系統：除了電商平台，團隊還要打造去中心化的支付系統，用來促進加密貨幣流通。
8.遊戲門戶：Pincoin團隊宣稱要打造一個去中心化的遊戲門戶。
不得不說個個都是高大上，做成一個都了不得，餅畫得挺大。
在私募輪階段，項目方給予最早的100位投資人高達50%的折扣（即0.5美金每Token），但要求每筆認購額度為2萬美金，而對於所有參與白名單的用戶附贈6%的Token。項目方自己宣稱，在私募輪即將開始之初便已經有來自20個國家的超過4萬人註冊成為用戶，項目方計劃在公募輪階段將用戶數發展至20萬，覆蓋100個國家以上。
ICO公募階段，項目方同樣給予早期投資人不錯的優惠，而越往後的投資人需要支付的價格越高，這種定價策略配合適當的營銷技巧迅速吸引了大批投資人。
而除了之前提到向早期投資人許諾高達48%的回報外，項目方在「白皮書」中還詳細的說明按代幣持有量的不同劃分層級匹配多種獲利方案：通過完成指定任務、購買代幣贊助項目方的活動、幫助官方完成銷售、介紹贊助商或服務商等均有直接提成，而對於不同層級還有如下圖獎勵。
白皮書里真的沒有
技術、團隊、顧問以及投資機構信息
成員？
在官網提供的白皮書中沒有查到任何關於團隊、顧問以及投資機構的信息，從其他渠道了解，整個項目的幕後實際操盤團隊成員分別是Bui Thi My Ngoc, Ho Phu Ty, Ho Xuan Van, Luong Huynh Quoc Huy, Luu Trong Tuan, Nguyen Duc Trong, Nguyen Trung Hieu以及Vu Huu Loi。
項目最初被包裝成了新加坡團隊，隨後在越南本土包括了胡志明市、河內在內以及全球其他區域舉行多場路演活動；當然，路演少不了明星站台以及大佬背書，參與站台的明星包括了越南著名歌手Dam Vinh Hung等。
白皮書里只找到了
一個不需要兌現的規劃
直接收法幣的ICO
Pincoin團隊計劃從2017年12月開始對外發售999,000,000個代幣，並且居然連收ETH的過程都省了直接收法幣，一手交錢一手發幣。每個代幣售價1美金，單人購買額度最低100美金，最高2萬美金，公募完成後代幣即可立即交易。
中文白皮書出現了如上圖的代幣發售路徑，槽點自尋
資金用途：看上去完全沒問題？
對於資金規劃確實在白皮書中有明確說明，只不過項目方最後直接跑路，這個規劃大概是用不上了。
這塊餅真的好大
他們啃得下來么
開發路徑：技術細節在哪裡？
官網目前仍舊可以註冊並登錄，登錄後最顯眼的便是交易所功能，並且顯示還有買賣單操作，當然，交易是真是假大家都很明白。
而為了保證「用戶信心」，目前每刷新一次頁面都會彈出如下通知，表明PIN和網上報道的6.6億美金「跑路項目」沒有任何關係，自己絕對不是詐騙。
代碼更新：只是一種營銷手段
公開顯示的代碼更新在token發售之初很活躍，但最近就完全沒有動靜了。
精髓還是社群
社交媒體｜社群信息：誇張的數據
社交媒體人數統計如上圖，更有趣的是，Facebook賬號居然一直在更新，並且在最近一篇推送中，已經不知躲在哪裡的項目方似乎經過深思熟慮之後，還對項目的「合理預期回報」進行了下調。
代幣相關信息：被套的都有誰？
從公開信息顯示，目前代幣持有地址僅為1937，前100位代幣持有地址佔有99.87%發行代幣總量，其中99.51%的代幣集中到了一個地址當中，代幣價格早已歸0。
在官網上，團隊直接豪氣放出多家即將「登陸」的交易所，不過6.6億美金倒也確實夠支付好幾家的上幣費了。
觀點
引用某匿名大佬原話：「一切有現金返現和拉人獎勵的ICO項目都是傳銷」。越南作為東南亞目前具有高速增長潛力的國家之一，這幾年經濟發展有目共睹。而由於越南本土市場對於ICO的狂熱，讓越來越多項目紛紛把越南列為路演的重要一站。Pincoin的白皮書與官網確實製作精美，同時還有明星與大佬一同助陣站台路演，再配合上高回報許諾、共享經濟、區塊鏈......這些套路對於某些市場來說，一刀下去，韭菜割起來輕輕鬆鬆。不過，白皮書雖然漂亮卻實際上漏洞百出，稍微有點常識的人一眼便能看出是資金盤；而對於明知是資金盤還要往裡跳，或者說上岸太晚被套最後還要抱怨的人，我們又能說什麼呢？
本評測為信息參考，不作為投資建議。
幣市有風險，投資需謹慎。
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