央行人士稱摸排出的虛擬貨幣交易所基本實現無風險退出

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互金專委會：小心遊戲理財。

文/未央研究

1.央行：全國摸排出的虛擬貨幣交易所已基本實現無風險退出

4月23日，防範和處置非法集資法律政策宣傳座談會在京召開，央行相關人士在會上表示，全國摸排出的ICO（代幣發行融資）平台和比特幣等虛擬貨幣交易場所已基本實現無風險退出。

央行相關人士表示，2016年4月以來，人民銀行牽頭開展了互聯網金融風險專項整治工作，積極穩妥化解互聯網金融領域風險。當前互聯網金融領域非法集資有四種新特徵需要關註：一是專業化趨勢明顯；二是非法集資新型方式層出不窮；三是線上宣傳和線下推廣相結合；四是「多頭在外」躲避監管打擊。

來源：澎湃新聞

2.互金專委會：遊戲理財平台是詐騙平台的高發業態之一

4月20日，國家互聯網金融安全技術專家委員會發文警惕遊戲理財平台詐騙陷阱。國家互金專委會表示，投資者進行投資理財之前應仔細衡量平颱風險，認真審核平台資質，切實保障自身權益。

根據監測結果，遊戲理財主要有拆分盤模式和任務返利兩種模式。拆分盤的遊戲理財模式是投資者在繳納一定入門費後，會獲得一定的初始積分、「股票」或「代幣」等其它獎勵，此類平台宣稱積分、「股票」和「代幣」可兌換成人民幣，用戶以少量的資金投入後可以得到高額盈利。任務返利模式的經營模式則較為簡單，投資者初期需繳納一定入門費用後，獲得遊戲試玩資格，此類平台往往宣稱試玩指定遊戲或完成指定任務（如觀看新聞、使用指定APP）後用戶能夠獲得大量獎勵。同時，平台宣稱獎勵可與人民幣掛鉤，用戶可以「自由提取」。

來源：第一財經

3.非法集資「雙降」但形勢嚴峻，去年超億元案件逾50起

4月23日下午，銀保監會上召開「2018年防範和處置非法集資法律政策宣傳座談會」，會上透露，2017年全國新發涉嫌非法集資案件5052起，涉案金額1795.5億元，同比分別下降2.8%、28.5%。2018年1~3月，新發非法集資案件1037起，涉案金額269億元，同比分別下降16.5%和42.3%。

但是，案件總量仍在高位運行，參與集資人數持續上升，跨省案件持續多發。去年，全國公安機關共立案偵辦非法集資案件8600餘起，涉案金額超億元的案件50起，且動輒數十億、上百億元，造成的經濟損失巨大。並且，涉及多個省份乃至全國的重特大案件仍時有發生，總體形勢依然嚴峻。

來源：第一財經

4.網路小貸監管鬆動 二三四五收購網路小貸公司並增資10億元

去年11月21日，《關於立即暫停批設網路小額貸款公司的通知》一文中要求各級小額貸款公司監管部門一律不得新批設網路小額貸款公司，禁止新增批小額貸款公司跨省開展小額貸款業務。同樣，涉及互聯網小貸股權變更審批等也被「一刀切」。

4月20日，二三四五(002195.SZ)發布的「關於全資子公司完成收購廣州二三四五互聯網小額貸款有限公司15%股權並增資的公告」稱，2018年4月，公司收到廣州市越秀區金融工作局下發的《關於同意廣州二三四五互聯網小額貸款有限公司變更股東股權並增加註冊資本的批複》(越金融(2018)107號)，同意中頤股份15%的股權轉讓給上海二三四五金融科技有限公司。對此，一位接近監管部門的權威人士告訴互金咖，「近期，地方監管的確有所鬆動。主要是有些申報材料是在整改文件下發前就已經上報了，走過流程了。經過幾個月整改之後，情況已有所緩和。因此，經審查沒有問題的企業，補一補後續的手續就放行了。」

來源：互金咖

5. IMF：過於動蕩的加密資產對法定貨幣幾乎不構成挑戰

2018年4月21日，國際貨幣基金組織春會期間，問及亞太區的虛擬貨幣熱潮是否會給區域金融系統帶來風險時，IMF亞太部副部長索娜莉（SonaliJain-Chandra）回應騰訊《一線》稱，加密貨幣的底層技術可能導致更快，更便宜和更安全的支付服務，特別是跨國界的支付服務。儘管如此，目前加密資產對法定貨幣幾乎沒有任何挑戰，因為過於動蕩，風險大。

索娜莉同時提醒稱，如果虛擬資產和主流金融產品聯繫日趨緊密，並且市場持續快速增長，則可能擴大經濟衝擊的影響。索娜莉指出，鑒於加密資產跨國界特徵以及監管套利風險，必須提出有效監管方法的共同要素以促進一致的國際合作，「我們需要有效檢測風險和核心金融系統的關聯，縮小數據差距；支持系統性風險評估和及時的政策回應；並採取相應措施保護消費者、投資者和市場誠信體系。」

來源：騰訊《一線》

6.歐盟議會支持對加密貨幣實施更加嚴格監管

歐盟議會已經表態支持對加密貨幣實行更嚴格的監管。上周四，歐盟議會成員以絕大多數票投票支持與歐洲理事會(European Council)達成一致，支持2017年12月的一項協議的措施，該協議中的一部分目的是防止在洗錢和資助恐怖主義活動中使用加密貨幣。

根據一份新聞稿顯示，議會成員以574票贊成、13票反對、60票棄權通過了這項議案。新的立法試圖通過對加密貨幣交易所、平台和錢包提供者落實上述規定來解決金融技術的匿名性問題。

來源：巴比特資訊

7.涉嫌ICO欺詐，加密貨幣借記卡商遭SEC起訴

上周五，SEC宣布對Centra Tech Inc.的第三位聯合創始人Raymond Trapani提出指控，後者去年通過DJ Khaled和拳擊手Floyd Mayweather背書的ICO發起了一次融資，計劃藉此為其加密貨幣借記卡籌集資金3200萬美元。據了解，該公司的另外兩名聯合創始人Sam Sharma和Robert Farkas已經在本月早些時候被起訴並被捕。

SEC稱，Trapani是本次ICO欺詐計劃的「策劃者」，該計劃誘使投資者相信其公司擁有主流信用卡合作夥伴關係、假冒創始人傳記以及對CTR的價格操縱。此外，上周五美國紐約南區檢察官辦公室也對Trapani提出了刑事證券和電匯詐騙罪起訴。Trapani將面臨多項指控，包括陰謀實施證券欺詐、陰謀實施電匯欺詐、證券欺詐和電匯欺詐。如果罪名成立，上述四項指控中的三項最高判處20年有期徒刑。

來源：TECH CRUNCH

8.摩根大通和加拿大國家銀行等機構用區塊鏈技術測試債券發行

摩根大通(JPMorgan Chase)已與加拿大國家銀行(National Bank Of Canada)以及其他大公司合作，嘗試建立一個旨在改善債券發行流程的區塊鏈平台。高盛資產管理公司(Goldman Sachs)、輝瑞(Pfizer)、萊格·梅森(Legg Mason)旗下的Western Asset等也參與了這次試驗。

根據路透社的報道，這個債券發行平台基於摩根大通的Quorum區塊鏈，耗時超過一年時間創建。摩根大通(JPMorgan)企業和投資部門區塊鏈項目主管奧馬爾·法魯克(Umar Faroo)在報告中向路透社證實了此舉。他表示，相關討論還處於初期階段，金融機構對該項目已經表現出感興趣。開源的Quorum區塊鏈於2016年正式推出，是以太坊區塊鏈的一種許可式版本。2017年10月，Quorum宣布整合來自隱私型公有區塊鏈Zcash的零知識安全層（ZSL）。這種技術可以掩蓋與交易有關的所有可識別信息，但仍然提供審計這些交易的能力。

來源：巴比特資訊

9.亞馬遜AWS雲業務推出區塊鏈模板：可支持挖礦 優化支付及物流

亞馬遜想讓開發者更容易地開發基於比特幣和其他加密貨幣的區塊鏈技術。近日，該公司的雲計算部門——AWS雲服務推出了「AWS區塊鏈模板」業務。AWS 區塊鏈模板提供了一種使用開源框架快速輕鬆地創建和部署安全區塊鏈網路的方法。

亞馬遜官網介紹，藉助AWS區塊鏈模板，用戶可以使用經過認證的託管AWS Cloud Formation模板部署以太坊和超級帳本Hyperledger Fabric 框架，專註於構建區塊鏈應用程序，而不用花費時間和精力手動設置區塊鏈網路。

來源：華爾街見聞

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