涉案5000起、金額近1800億，監管整肅互金非法集資重災區
《財經》記者 龔奕潔/文 袁滿/編輯
2017年度，全國新發涉嫌非法集資新發案件5052起，涉案金額1795.5億元。案件幾乎遍布所有行業，投融資類中介機構、互聯網金融平台、房地產、農業等重點行業案件持續高發。其中，大量民間投融資機構、互聯網平台等非持牌機構違法違規集資，發案數佔總量的30%以上。
4月23日，處置非法集資部際聯席會議的十一個成員單位代表在銀保監會召開座談會，公布2017年以來防範與處置非法集資犯罪的工作成果。部際聯席會議辦公室主任楊玉柱在會上做出如上介紹。
據最高人民法院陳學勇介紹，非法集資組織化、網路化趨勢日益明顯，「互聯網＋傳銷＋非法集資」模式案件多發，產品從實體轉向金融。
楊玉柱還表示，《處置非法集資條例》已列入國務院2018立法工作計劃。多部門表示將配合司法部推動條例儘快出台。
央行點名ICO和虛擬貨幣
人民銀行條法司副司長龔雁表示，當前互聯網金融領域的非法集資表現出四大特點。
一. 專業化趨勢明顯。未取得相關牌照從事互聯網金融業務，以具體項目上和線上投資標的等為依託，包裝專業規範的合同和業務流程，極具迷惑性。
二. 非法集資新型方式層出不窮。以代幣發行融資（ICO）、各類虛擬貨幣等「互聯網金融創新」為幌子，噱頭更為新穎。
三. 線上宣傳和線下推廣相結合。短期內迅速斂財。
四. 「多頭在外」躲避監管打擊，通過藏身境外、租用境外伺服器搭建網路集資平台，將涉案資金轉移至境外躲避監管。
央行對涉嫌非法集資的「虛擬貨幣」相關行為進行嚴厲打擊。針對涉嫌非法集資、非法證券活動的IC0和比特幣等虛擬貨幣交易場所，人民銀行會同相關不問及時發布公告，明確態度、警示風險，並部署各地開展整治。
據龔雁介紹，目前，全國摸排出的ICO平台和比特幣等虛擬貨幣交易場所已基本實現無風險退出。
此外，在央行牽頭開展的非銀行支付機構風險專項整治工作中，嚴厲打擊無證機構，整治違規交易場所、「微盤」 交易支付結算業務，險斷非法集資資金通道。
最高人民法院刑三庭審判長陳學勇介紹，非法集資組織化、網路化趨勢日益明顯，「互聯網＋傳銷＋非法集資」模式案件多發，產品從實體產口轉向金融產品。
犯罪分子假借迎合國家政策，打著「金融創新」、「經濟新業態」、「資本運作」等幌子，從種植養殖、資源開發到投資理財、網路借貸、眾籌、期貨、股權、虛擬貨幣轉變，「金融互助」、消費返利、養老投資等新型犯罪層出不窮。
今年3月底，央行及互金整治辦下發《關於加大通過互聯網開展資產管理業務整治力度及開展驗收工作的通知》（簡稱29號文），進一步規範互聯網資管，強調金融業務的持牌經營。
29號文明確認定未經許可，依託互聯網發行各種資管產品（包括但不限於「定向委託計劃」、「定向融資計劃」、「理財計劃」、「資管計劃」、「收益權轉讓」）等方式公開募集資金的行為，明確為非法金融活動，具體可能構成非法集資、非法吸收公眾存款、非法發行證券等。（詳見《監管叫停互聯網無牌資管業務，劍指非法公開募資》）
重大、典型案例
會議披露了「e租寶」、「邦家」、「黃金佳」等大案要案的處置工作。
e租寶案件是建國以來最大的非法集資案件，據最高法，e租寶案涉案金額達762億餘元，集資參與人達115萬餘人，涉及全國31個省市，未兌付缺口380億餘元。
法院認定安徽鈺誠控股集團（e租寶母公司）於2015年5月至12月間，在沒有銀行業金融機構資質的前提下，利用e租寶平台、芝麻金融平台發布虛假的融資租賃債權項目及個人債權項目，包裝成年化收益9%至14.6%的理財產品進行銷售，以承諾還本付息等為誘鉺，通過電視台、網路、散發傳單等途徑向社會公開宣傳，先後吸收115萬餘人資金共計762億餘元。而大部分集資款在實際控制人丁寧的授意下肆意揮霍、隨意贈予他人，及用於走私等違法犯罪活動，造成集資款損失共計380億餘元。
據陳學勇介紹，2015年以來，非法集資犯罪案件呈井噴式增長。2015年全國法院新收的案件當年同比增長108%，近兩年雖然增速放緩，但案件數量仍保持高位運行，審判任務繁重。
《處置非法集資條例》（下稱《條例》）已列入國務院2018立法工作計劃。多部門表示將積極配合司法部推動《條例》儘快出台。
據介紹，2017年以來，《條例》已經多次向省（區、市）和有關部門徵求意見，並於2017年8月至9月向社會公開徵求意見。隨後經過相關部門配合國務院法制辦所梳理的相關意見，已經做好《條例》的修改完善工作。
《條例》在刑法之外，明確了非法集資中的「行政違法及處置」。2017年8月，《條例》徵求意見版重點指向近年來非法集資重災區的互聯網金融和民間投融資平台、金融資管活動，並指出啟動非法集資調查的七大類情境。（詳見《處置非法集資條例》出台：互金和資管成關注點）
鏈接：銀監會等部門聯查非法集資，互聯網、房地產被特別關注
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