非法集資社交媒體化，去年超億元案件50起

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作者 | 第一財經 宋易康

一些不法分子層層包裝設計所謂的項目和產品，以當下「熱門名詞」、「熱點概念」炒作，誘惑社會公眾投入資金。

2017年，我國新發涉嫌非法集資案件、涉案金額繼續「雙降」，但總體形勢依然嚴峻。這是「2018年防範和處置非法集資法律政策宣傳座談會」上透露的信息。

4月23日下午，銀保監會上召開「2018年防範和處置非法集資法律政策宣傳座談會」，會上透露，2017年全國新發涉嫌非法集資案件5052起，涉案金額1795.5億元，同比分別下降2.8%、28.5%。2018年1~3月，新發非法集資案件1037起，涉案金額269億元，同比分別下降16.5%和42.3%。

但是，案件總量仍在高位運行，參與集資人數持續上升，跨省案件持續多發。

去年，全國公安機關共立案偵辦非法集資案件8600餘起，涉案金額超億元的案件50起，且動輒數十億、上百億元，造成的經濟損失巨大。並且，涉及多個省份乃至全國的重特大案件仍時有發生，總體形勢依然嚴峻。

來自最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、公安部、民政部、住房城鄉建設部、農業農村部、商務部、人民銀行、國家市場監督管理總局及證監會多部委相關負責人參加了上述會議。

非法集資手段花樣翻新

會上透露，當前非法集資發案行業領域和地區相對集中。新發案件幾乎遍布所有行業，呈現「遍地開花」特點，投融資類中介機構、互聯網金融平台、房地產、農業等重點行業案件持續高發。其中，大量民間投融資機構、互聯網平台等非持牌機構違法違規從事集資融資活動，法案佔總量的30%以上。

此外，非法集資手段花樣翻新，認定難度加大。會議指出，一些不法分子層層包裝設計所謂的項目和產品，以當下「熱門名詞」、「熱點概念」炒作，誘惑社會公眾投入資金。

一些無商品、無實體、打著「虛擬人物」名頭的案件陸續出現，許多非法集資藉助互聯網平台，近期還出現了完全藉助微信群等開展非法集資行為，隱蔽性強、風險傳染快，風險不容忽視。

此外，非法集資與傳銷、詐騙等犯罪相互交織在一些領域和地區更加突出，農村地區非法集資「口口相傳」、「熟人拉熟人」現象明顯，都給防範和打擊工作帶來了更大困難。

根據公安部《防範和處置非法集資法律政策宣傳座談會發言材料》，當前非法集資犯罪形勢依然嚴峻。

一是案件高發多發。去年全國公安機關共立案偵辦非法集資案件8600餘起，發案數呈現高位運行態勢。其中涉案金額超億元的案件50起，且動輒數十億、上百億元，造成的經濟損失巨大。

二是波及領域廣泛。商品營銷、資源開發、種植養殖、投資擔保等傳統領域案件時有發生，借貸理財、私募股權、虛擬貨幣、消費返利等新興領域已逐步成為非法集資犯罪的重災區。特別是互聯網上非法集資犯罪成為普遍模式，跨界特徵更加突出，傳染聚集速度更快。

三是犯罪手法善變。非法集資犯罪手法變形變異，欺騙性更強，有的冒用「金融創新」、「精準扶貧」、「慈善互助」等名目，裹挾誘騙群眾。有的授意唆使參與者虛構商品交易獲得「消費返利」，妄圖快速聚斂公眾資金，更有甚者包裝造假、隱匿資金、肆意揮霍，集資詐騙，引發嚴重的社會危機。

公安部門提醒消費者，如遇到以下情形之一的「投資」、「理財」項目，務必警惕。

一是以「看廣告」、「賺外快」、「消費返利」等為幌子的；

二是以投資境外股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的；

三是以投資養老產業可獲高額回報或「免費」養老為幌子的；

四是以私募入股、合夥辦企業為幌子，但不辦理企業工商註冊登記的；

五是以投資「虛擬貨幣」、「區塊鏈」等為幌子的；

六是以「扶貧」、「慈善」、「互助」等為幌子的；

七是在街頭、商超發放廣告的；

八是以組織考察、旅遊、講座等方式招攬老年群眾的；

九是「投資」、「理財」公司、網站及伺服器在境外的；

最後，要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶交納投資款的。

《處置非法集資條例》箭在弦上

2月24日，2018年處置非法集資部際聯席會議（擴大會議）在北京召開，會議部署了2018年要重點做好以下幾方面工作：

一是切實強化責任落實。省級人民政府要擔負起防範和處置非法集資第一責任人責任，強化組織領導與考核問責，加強基層工作力量，強化人員、經費保障。各行業主（監）管部門要加強行業監管，防控本行業領域風險，嚴防監管真空，做到監管全覆蓋。聯席會議加強溝通協調和工作聯動，增強合力。

二是進一步加強制度建設。推動《處置非法集資條例》儘快出台，深入研究新問題，總結規律，建立健全相關法律制度。

三是推動妥善處置化解風險。督促各地依法穩妥處置重大案件，加快消化陳案，協同處置好跨省案件，妥善化解風險隱患。對一些打著「高大上」旗號、花樣百出、沒有可持續盈利模式的龐氏騙局，各地要果斷處置、堅決打擊。

四是加強監測預警。各地、各有關部門要整合資源，進一步建立健全立體化、社會化、信息化的監測預警體系。地方政府要加大舉報獎勵制度宣傳和實施力度，建立線上線下相結合、常態化的風險排查機制，加強動態監測。各地、各有關部門要加強互聯網風險防控，遏制非法集資風險通過互聯網擴散蔓延的勢頭。

五是加大宣傳力度。2018年聯席會議將繼續組織開展3項重點活動：防範非法集資宣傳月活動、非法集資風險排查活動和涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動。拍攝老年人題材、農村題材防範非法集資公益廣告，繼續加大在中央電視台投放力度。推動宣傳教育活動進機關、進企業、進學校、進家庭、進社區、進村屯，進一步普及金融知識，提高群眾識別能力和風險意識。

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