點擊政商參閱關注我

財鏈社

專業區塊鏈財經媒體與社群

又一涉資百億的非法集資騙局曝光了。

5月3日，備受公眾關注的「易乾系」集資詐騙案，在南京市中級人民法院和南京市秦淮區人民法院分別公開開庭審理。

其中，南京中院的庭審直播觀看人數超52萬人次。

南京市中級人民法院

此案案情重大，社會關注度極高，涉案人數眾多。南京中院的庭審直播觀看人數超52萬人次。

近10萬人被騙185億！

2013年6月，薛秀麗、劉丹等人成立「易乾寧」公司，不到3年，該公司向全國95067人非法吸收資金，金額高達185億6785萬多元。目前，「易乾寧」公司主要控制人之一劉丹仍然在逃，被告人薛秀麗作為「易乾寧」公司另一名主要控制人，以犯集資詐騙罪被提起公訴。

2、騙局手法

經南京市檢察機關依法審查查明，被告人薛秀麗與劉丹等人商議成立南京易乾寧公司、江蘇易乾寧公司後，僱傭他人向社會不特定公眾以發放宣傳單、藉助媒體等方式進行虛假宣傳；採用重複配置轉讓債權列表等欺騙方式，以支付5%-14.9%不等的利息向社會不特定公眾非法集資，並不斷在全國各地開設分支機構擴大集資規模，至2016年4月共向95067人非法吸收資金共185億6785萬6千4百元！

3、錢去哪兒了？

「易乾寧」公司集資金額特別巨大，並將大量資金轉入關聯公司和公司實際控制人、高管及其親屬個人賬戶用於自我經營、轉貸獲利和肆意揮霍。

2016年4月，浙江省公安機關查處了南京「易乾寧」公司浙江地區多個分支機構，並查封、凍結多個集資賬戶。當時，被告人薛秀麗等人正在歐洲旅遊，得知消息後立即回國接受調查。

4、仍有74億未兌付

經審計，截止目前，仍有74億4865萬1千9百元非法集資款沒有兌付。檢察機關認為，被告人薛秀麗以非法佔有為目的，使用詐騙手段非法集資，數額特別巨大，應當以集資詐騙罪定罪處罰，南京市中級人民法院將擇日對該案宣判。

5、曾宣布以白酒、紅酒、別墅抵債

根據工商資料，南京易乾寧金融信息諮詢有限公司成立於2010年，註冊資本為2億元，法定代表人沈佳，下設有網貸平台易乾財富。

自2016年4月陷入百億兌付危機以來，易乾財富的兌付進程備受關注。此前有媒體報道，易乾財富相繼宣布用白酒、紅酒和美國的別墅抵債。

同時，易乾財富負面事件不斷，除被曝出投資人暴力維權外，還自曝前高管挪用9億公款、懸賞捉拿等事件。

2016年4月13日，桐鄉警方官方微博發布公告，稱已立案查處易乾財富桐鄉分公司非法吸存案，並對桐鄉分公司多人採取了刑事強制措施。

此後的2017年2月18日，南京市公安局秦淮分局發布信息，「易乾財富」涉嫌非法集資犯罪，向社會不特定公眾吸收巨額資金。其吸收的資金大量被公司實際控制人、高管及其親屬轉貸獲利、侵佔私吞和肆意揮霍，涉案嫌疑人已被採取強制措施。

2017年3月，南京市人民檢察院依法以涉嫌集資詐騙罪批准逮捕「易乾系」公司實際控制人劉丹、薛秀麗。南京市秦淮區人民檢察院依法以涉嫌非法吸收公眾存款罪批准逮捕公司高層、骨幹許暉、沈紅堯、沈佳、鄭環、曹健榮、黃億仁、徐萍、於花梅、張雪紅、蔣林峰、楊維11人。

警惕！不靠譜的投資品都有什麼共性？

第一，一般承諾固定收益

不管這些不靠譜的投資品具體形式如何，銷售人員在向投資者推銷過程中一般會強調不會虧損，保證固定收益。但這只是理想化的，安全性和收益率無法兼顧，有收益必定有風險。即便是國債都有風險，更何況是這些不明來路的機構。

而事實上，承諾固定收益、保本收益是違反我國有關監管規定的。

2014年8月，中國證監會發布《私募投資基金監督管理暫行辦法》，明確了私募基金不得向投資者承諾資本金不受損失或者承諾最低收益。

2011年12月，國家發改委辦公廳正式發布《關於促進股權投資企業規範發展的通知》，劍指非法集資，禁止「固定回報承諾」。在更早以前的1998年6月，國務院也已發布《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》，首次明文涉及「固定回報承諾」的違法可能性。而《刑法》第176條更是表明，一旦涵蓋「固定回報承諾」的融資活動被定性為「非法吸收公眾存款罪」，「固定回報承諾」將被列為刑事犯罪的重要證據。

第二，收益率一般偏高

越不靠譜的投資品收益越是高的驚人，如中晉系號稱有10%-25%甚至40%的高收益，遠超過市場平均收益率。

然而，綜觀大類資產2008年12月31日至今近10年以來的收益率，可以發現其平均年化收益率均在10%以下，收益率最高的房地產平均年化收益率為7.79%。

以股票為例，上證綜指和深證成指近10年的年化收益率均在5%-6%之間，包含上證市場規模最大、流動性最好的藍籌股的上證50年化收益率也僅為7.19%。但股票資產近250周波動率均在20%以上，風險遠遠高於債券、商品等資產。

而風險最低的債券年化收益率均較低，上證國債為3.28%，中證公司債為5.25%。

由此可見，高收益率低風險是一個巨大的投資騙局，在當前各類資產市場回報率較低的情況下，可以說承諾超過10%收益的短期產品基本上都是騙局。

第三，底層資產不清晰

任何一種金融產品，不管包裝得多複雜，也一定有一個底層的實體資產，否則這個產品就是無源之水。底層資產不清楚，一定是基礎薄弱，上層產品隨時都會坍塌。

然而，不少網貸產品經常把諸多底層資產打包成為一款新的產品，使得投資人無法直接了解底層資產究竟是什麼；

其底層資產也往往是信用貸、消費金融、車貸、房貸、應收裝款轉讓等，其基礎較為薄弱且資金回收周期可能較長。更有甚者，不少投資機構不願意給客戶提供全部的底層資產清單，認為沒有必要。

而規範的金融產品，儘管其結構設計較為複雜，卻有容易變現的底層資產作為保障。

第四，借新還舊、龐氏融資

很多投資陷阱往往初期回報還不錯，但大部分騙局的背後是借新還舊、龐氏融資。

龐氏騙局意味著初期必須讓資金先滾動起來，怎麼辦呢？

就要讓初期投資者嘗到甜頭，讓他們去宣傳，去拉新人進來。等到進來的人越來越多的時候，再捲款跑路，這對集資方是最有利的。

綜觀這些投資騙局，往往具有不斷發行、募集規模在短時間內暴增的特點。

說了這麼多，其實道理很簡單，天下永遠沒有免費的午餐，當你覺得一個投資產品可以躺著賺錢的時候，你的錢袋子可能已經被人打開了。

21財聞匯綜合自：鳳凰網WEMONEY、南京法院、中國基金報（chinafundnews）作者 泰勒、如是金融研究院（RuShiYanJiu）作者：管清友、朱振鑫

有一種愛叫做點贊

喜歡這篇文章嗎？立刻分享出去讓更多人知道吧！