三里屯警察連夜出動！一家理財平台團隊被帶走，又一起億級大案

最新 05-10

圖片來源：圖蟲創意

5月涉非法集資大案有點多。

5月7日，位於北京朝陽區凱富大廈三層的P2P平台中融民信當晚被查封，整個團隊人員全被三里屯警方帶走調查。同天，2010年成立的P2P平台南京易乾寧金融信息服務有限公司因非法集資高達185億元被法院開庭審理。

5月8日，廣東雲聯惠網路科技有限公司因涉嫌傳銷罪、多名犯罪嫌疑人因以「消費全返」為由，採取拉人頭、交納會費等方式斂財被警方抓獲。

中融民信疑涉非法集資

5月7日晚，網上有消息稱，北京P2P網貸平台中融民信全體人員被警方帶走調查。券商中國記者5月8日來到位於凱富大廈三層的中融民信北京總部。僅剩三位執勤人員在看看守，公司大門已被查封，並留下報警電話。

記者詢問進展情況，執勤人員表示公司人都被抓了，直接撥打電話報案。「5月7日晚上公司全部人員都被帶走了，很多像你一樣的投資人來問，有幾個被騙了三四百萬，你說這放進銀行也比放這裡好。」其中一位執勤人員說。

事實上，有媒體曾有報道表示這家公司早就在今年4月就疑似暴雷。據悉，中融民信線下門店對不特定人群開展線下理財業務，並通過POS機刷卡的方式吸收資金，疑似非法集資。記者向警方致電詢問案情進展，對方表示案件仍在調查，暫時不便透露。

值得注意的是，記者也在網上發現，眾多投資人已在今年4月開始到北京總部「討債」，並自建微信群準備維權。此外，投資電話投訴、網上貼吧曝出相關的兌付困難現象，在民信貸官方論壇，眾多投資人發帖質問為什麼還沒有兌付等舉報。

據天眼查顯示，2017年11月2日，中融民信曾因公示企業信息隱瞞真實情況、弄虛作假的原因被北京市工商管理局朝陽分局列入經營異常名錄。該公司有81家分支機構，眾多分公司已處於註銷狀態。

此外，公開數據顯示，中融民信旗下品牌還包括兩家網貸平台，分別是民信貸與Me金融，存款銀行為江西銀行。

其中Me金融於2016年2月上線，在2017年7月停止發標。截至2017年6月1日，Me金融累計成交額約為10.5億元，借貸餘額3.2萬元，總借款人數4736人，累計交易筆數1.8萬筆。

記者注意到，線上平台「民信貸」平台運營主體中融民信資本管理有限公司經營線下理財業務。截至目前，累計交易金額達到68.3億元，累計出借人數量達到34萬人，累計交易筆數108萬筆。截至昨日晚，民信貸官網仍有標的可以搶投。

有業內人士表示，中融民信線下吸儲的方式很有問題，線下吸收公眾存款的平颱風險都比較高，資金嚴重缺乏監管，投資人投資的錢流向不明，自融現象極其嚴重。例如近期剛剛暴雷的百億平台「善林金融」就是典型的線下起家平台，投資需謹慎。

據網貸之家數據顯示，截至2018年4月底，問題平台歷史累計涉及的投資人數約為65.2萬人，佔總投資人數的3.8%，涉及貸款餘額約為382億元，佔2018年4月底行業貸款餘額的比例約為2.9%。4月以線下理財業務為主的善林金融被經偵介入後，相關平台受到影響。

此外，4月共有14家問題平台，29家停業平台。其中，停業類型佔比最多，為67.44%。提現困難類型佔比為18.60%。本月經偵介入類型佔比大幅度上升，佔比為13.96%。

南京易乾寧涉案金額超185億

然而大案不止一個。據南京市中級人民法院5月7日通報，薛秀麗集資詐騙案在南京市中級人民法院在第二法庭公開開庭審理，這起案件涉及規模高達185億元。

公開資料顯示，南京易乾寧金融信息服務有限公司（簡稱「易乾財富」）於2010年成立，現由中國易乾（香港）集團有限公司投資控股，總部位於江蘇南京。是一家為小微企業籌款的P2P公司。值得注意的是，「易乾寧」公司集資金額特別巨大，並將大量資金轉入關聯公司和公司實際控制人、高管及其親屬個人賬戶用於自我經營、轉貸獲利和肆意揮霍。

據檢方指控，2013年6月、7月，被告人薛秀麗經與劉丹、費翔商議成立南京易乾寧公司、江蘇易乾寧公司後，僱傭他人向社會不特定公眾以發放宣傳單、藉助媒體等方式進行虛假宣傳，採用重複配置轉讓債權列表等欺騙方式，向社會不特定公眾非法集資，並不斷在全國各地開設分支機構擴大集資規模，至2016年4月共向9.5萬人非法吸收資金共計人民幣約185億元。集資後，大部分資金用於兌付前期集資款利息，支付公司運營成本，個人使用等。

「雲聯惠」以交納會費、積分返利斂財

除了P2P網貸，所謂的「網路科技」平台也不消停，打著「科技」幌子干著「傳銷」的勾當。5月8日，廣東省公安廳部署發布微博稱成功摧毀「雲聯惠網路科技公司「特大網路傳銷犯罪團伙，黃某等多名主要犯罪嫌疑人在行動中落網。