招行上海分行成功為中遠財務升級多級資金池項目

近日,經過數月的不懈奮戰,招商銀行上海分行成功為中遠海運集團下屬財務公司完成了全新的多級資金池的搭建，並順利進行了母戶劃撥和子戶實時上收測試，標誌著財務公司新老資金池升級工作圓滿完成。

2016年2月中遠集團與中海集團重組成立中遠海運集團有限公司，兩個集團的財務公司也按照集團要求將逐步完成戰略合併，統籌集團資金管理工作。原現金管理產品已不能滿足合併後客戶的實際需求。在此情況下，招商銀行總、分、支行迅速響應，提出以多級資金池配以收支分離管理下屬公司的創新模式，最終為客戶提供了滿意的資金池升級方案，並以極快的速度完成了新老系統的無縫升級，滿足了客戶個性化的資金管理需求。

招商銀行自2015年成立交易銀行部以來，以融合創新的發展理念，塑造有招行特色、業內領先的交易銀行服務體系。作為交易銀行領域的明星產品，現金管理產品更是大放異彩。招行在原有本外幣現金池產品體系的基礎上，創新了適合中國本土企業的「多級現金池」，實現了集團「多層級、分片區」收支兩條線資金的統一管理，幫助集團對其子公司賬戶進行監控和調度，大大降低財務管理成本，提高了資金管理效率，為企業提供了資金集約管理的便捷方式。「多級現金池」產品依託招商銀行系統，以直接轉賬形式，實現集團多層級公司境內資金自動歸集與調劑、額度管理、內部計價，既不影響下屬公司日常操作，提高現金管理透明度，加強預算管理，還可改善流動性管理，增加資金集中後的投資收益。

早在2015年，招行上海分行就敢為人先，搭建了系統內第一家多級現金池——永達汽車。此後，西貝、亞朵、精銳教育等100多家現金池也陸續簽約，覆蓋食品、酒店等多個行業客戶，實現了現金池產品的多面開花。未來，秉承「因您而變」的服務理念，將創新作為發展的源動力，招行上海分行將繼續積極探索，勇於實踐，翻開現金管理產品創新的新篇章。

喜歡這篇文章嗎？立刻分享出去讓更多人知道吧！