「虛擬貨幣」集資詐騙案！3000多人被騙3億元，「區塊鏈＋普洱」割韭菜只需4步

見習記者 汪瑩

比特幣崛起以來，虛擬貨幣熱潮不斷，區塊鏈站上新風口，然而這些「新事物」也被不法分子利用，進行新型詐騙。5月14日，深圳南山警方召開新聞通氣會，通報了一起以發行虛擬貨幣為名、行詐騙之實的集資詐騙案。

涉案虛擬貨幣為「普銀幣」，由深圳普銀區塊鏈集團有限公司通過其官網和收購的「趣錢網」P2P平台發行。據昨日通報，當前受害者超3000人，涉案金額約3.07億元，最高單個損失約300萬元。3月28日，警方已成功抓獲犯罪嫌疑人6名，查封茶葉約10萬餅。目前正在追討其他犯罪嫌疑人，追繳贓款。

「普銀幣」什麼來頭？

「普銀幣」，原來又叫「普洱幣」。沒錯，跟茶葉有關。

據其官網介紹：普銀是經由三方倉儲、鑒定、評估、確權的優質藏茶資產，經由加密數字化發行的本位制數字貨幣。據了解，其原發本位資產為10億藏茶。

也就是說，「普銀幣」自稱不同於比特幣，並非純虛擬數字貨幣，有實物資產綁定。據稱，1枚普銀幣對應價值1元人民幣的藏茶，其發行數量、原始發行價格、市場流通價格由對等的茶葉資產價值決定。

目前，普銀集團官網已找不到，但據趣錢網介紹，普銀集團是深圳豐匯國際彩寶有限公司全資控股子公司，是國內首批集合理論、技術、市場開拓三位一體的區塊鏈產業推廣機構。

工商登記信息顯示，普銀集團2015年9月成立，法定代表人葉強，註冊資本1億元人民幣。經營範圍非常廣泛，涵蓋區塊鏈技術、茶葉技術、文化產業、股權投資、興辦實業、貨運代理、數字貨幣等領域。

公開資料顯示，普銀集團CEO葉強為國內知名藝術金融專家，曾供職於巨人集團、黎明網路公司、華為公司。2000年開始接觸文物藝術品行業；2002年出任雅昌藝術網公司總經理；2007年創立天祿琳琅文化藝術傳播有限公司，從事藝術品類證券化實踐；2009年參與北京及深圳文化產權交易所籌建。

大肆宣傳，曾因違法廣告被罰120萬

據警方介紹，普銀集團在未取得國家行政部門頒發的金融許可證的情況下，通過互聯網、微信等平台對外宣傳其擁有一大批普洱茶（現已被查封）。同時，還聘請了一家無鑒定資質的公司對該批茶的一小部分樣品茶進行了「參考評估」，對外稱該批普洱茶價值10億元。通過資產數字化，創立了「普洱幣」（後更名為「普銀幣」）。

在官方介紹中，普銀幣宣稱其與藏茶實物資產對應，具備完整的商業模型，流通價值高，增值前景廣闊；普銀集團母公司豐匯國際開始籌備上市；普銀幣2016年9月在韓國平台首發，未來將在新加坡、日本等陸續上線。

看完這些介紹，有沒有一種熟悉的配方、熟悉的味道？宣稱自己有實物資產對應，曾經轟動一時的泛亞非法集資案也一樣；集團母公司作實力背書、正在籌備上市、獲得國際認可，今年2月被上海普陀警方破獲的「百億理財平台」旌逸集團非法集資詐騙案也一樣。

同時，普銀集團在互聯網、社交平台、投資論壇上大肆宣傳，甚至在星級酒店舉辦路演，並承諾短時期高額回報。僅趣錢網上的「普銀寶」產品，一年期定存就承諾12%的回報率，如下：

然而這些似曾相識的渲染宣傳手法和騙錢套路，卻一次又一次地讓大批投資者蜂擁入局。

據工商登記信息，普銀集團在2017年11月，就因廣告違法行為被深圳市市場稽查局罰款120萬元。

4月25日，國家市場監管總局發布的2018年第一批典型虛假違法廣告案件中提到，普銀集團發布的招商投資廣告中含有「普洱幣的創世區塊鏈由豐匯國際集團現有30億的藏茶作為本位資產」等不實內容，同時利用網站發布含有對未來收益作出保證性承諾的招商投資廣告。

「區塊鏈」+茶詐騙四部曲

操縱幣價，套現離場

自2017年7月普銀幣百度貼吧創立以來，時常有持幣者在貼吧中交流經驗。「普銀幣今天大漲一波」，「今天又往死里跌了」，「什麼時候起死回生？」與股市漲跌一般，投資者操碎了心。

然而事實上，警方在2017年6月就開始介入對普銀幣的調查。當月15日，南山警方接群眾舉報，普銀集團存在非法集資情況。警方立即成立專案組，開展偵查工作。

直到去年12月，才有持幣者開始對普銀幣產生質疑，但近期仍然有人抱有把幣找回來的幻想。

來看看這起集資詐騙如何操作的？

第一步：穿上「馬甲」

將虛擬貨幣包裝上新鮮元素，披上「區塊鏈」的外衣,普銀公司聲稱其發布的「普洱幣」(後更名為普銀幣)，是一種自稱以百億藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資人所持有的每一枚普銀幣都有對等實物藏茶作為抵押。投資人可將普銀幣放到聚幣網(虛擬交易平台)上買賣，以此賺取差價。

第二步：粉墨登場

在前期進行瘋狂宣傳，吸引大量熱錢進盤。這家公司在互聯網、社交平台、投資論壇上設立公號大肆宣傳，甚至在星級酒店做路演,並承諾短時期內的高額回報。

第三步：引君入瓮

犯罪嫌疑人在前期拉漲幣價,讓「投資者」吃到一些甜頭。

據了解，普銀幣曾一度從0.5元暴漲至10元。普銀集團還承諾，將對普銀幣進行兩次拆分（一拆十），使投資者的持幣數量擴大100倍，並宣稱補充100億元的藏茶為支撐。

但警方調查發現，普銀幣的價格變動並非受市場影響，而是公司派員使用投資款操盤以達到拉升目的，吸引更多熱錢流入買幣；而從涉案資金銀行流水分析得出，普銀集團只用了5000餘萬元的投資款對藏茶進行補充。

基金君登錄普銀幣唯一交易平台「龍幣網」（僅顯示最近一個月交易情況），發現普銀幣近期仍在繼續交易，最新收盤價0.0228，幾乎沒有任何價值了。

為了吸納更多資金，普銀集團還收購了P2P平台趣錢網，在網站上發布了「代幣茶票」、「上市茶票」、「數字資產」三款產品。

「代幣茶票」是保本付息產品，投資期限有1、3、6個月三檔，可獲得年化8%-15%的收益率；「上市茶票」是「代幣茶票」的衍生品。據警方介紹，趣錢網會按照購買人持有的「代幣茶票」總數的20%，配給「上市茶票」，類似於A股市場配股。由於「上市茶票」利潤高，購買「代幣茶票」主要是為了獲得「上市茶票」。

基金君發現，趣錢網的「上市茶票」均無法直接購買，而是顯示「本商品僅支持配售」。

據警方介紹，在北京東方雍和國際版權交易中心的「上市茶票」，曾連續14個交易日漲停板。但這一切都是有人在幕後做莊，先拉高價格，製造假象，吸引更多人進入。

第四步：收割「韭菜」

最後就是「割韭菜」了。當大量投資人入場後，公司通過惡意操縱價格走勢、不斷套現，導致投資人手中的普銀幣毫無價值，損失慘重。而公司在發幣時聲稱用於茶葉投資的資金，已被警方發現以其他目的揮霍。

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