千萬別上當！3000多位普洱茶投資者被騙，數百萬元打了水漂
回復「茶」，獲得一條最新資訊！
南方都市報截圖
近日，有關於普洱茶傍上區塊鏈的騙局層出不窮，涉案金額大，被查封的茶葉也是多達幾十萬餅。這年頭變著戲法賺錢的商人數不勝數，設計的騙局也是層出不窮，普洱茶這個炙手可熱的產業一定免不了被捲入浪潮中。
有人說：這兩年，如果不曉得「區塊鏈」「比特幣」這些流行詞，都不好意思出門。一時間，各種打著「去中心化」「運用區塊鏈技術」旗號的虛擬貨幣大行其道，讓人難辨真假。
這不，深圳某公司發行了一種號稱「全球首個本位制數字貨幣」，並有100億藏茶背書的「普銀幣」出了事，3000多位投資者被騙，甚至有投資者數百萬元打了水漂。
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一
普洱茶傍上區塊鏈騙局，涉案金額3.07億，查封茶葉約10萬餅
2009年，中本聰提出了比特幣的概念。隨後，各種虛擬貨幣大量產生。而在2012年後，國內開始大量出現打著虛擬貨幣的幌子進行非法集資的案例。
2017年6月15日，深圳南山警方接舉報，稱深圳普銀區塊鏈集團有限公司以虛擬貨幣「普銀幣」為幌子，存在非法集資犯罪問題。
經查，深圳普銀區塊鏈集團有限公司通過其官網和收購的「趣錢網」P2P平台，涉嫌非法吸收公眾資金，並有集資詐騙嫌疑。
2018年3月28日，南山警方成功抓獲犯罪嫌疑人6名，查封茶葉約10萬餅。
二
普洱幣是什麼鬼？回報高？假的！
記者從P2P網站「趣銀網」上看到了關於「普銀幣」的解釋。普銀幣號稱是「全球首個本位制數字貨幣」，是「普銀集團以10億優質藏茶作為原發本位資產，經由三方倉儲、鑒定、評估、確權後，通過數字加密技術將藏茶資產寫入區塊鏈並發行的本位制數字貨幣」。
普銀幣宣稱其與藏茶實物資產對應，流通價值高，增值前景廣闊。且普銀集團母公司已開始籌備上市，並得到國際認可，2016年9月在韓國平台首發，未來將會在新加坡、日本等平台陸續上線。這些渲染的前景，讓大批投資者蜂擁認購。
但是據南山警方介紹，普銀茶業在未取得國家行政部門頒發的金融許可證的情況下，通過互聯網、微信等媒體對外宣傳其擁有一大批普洱茶(現已被查封)。
普銀倉庫只有少量藏茶
同時，還聘請了一家無鑒定資質的公司對該批茶的一小部分樣品茶進行了「參考評估」，對外稱該批普洱茶價值10億元。通過的資產數字化，創立了「普洱幣」(後面更名為「普銀」)。
南都記者了解到，「普銀」並不是純虛擬的數字貨幣，而是具有資產綁定的數字貨幣，1枚普銀對應價值1元人民幣的普洱茶。普銀公司發售的普銀數量相對應會有對等普洱茶作為商品，隨時等待消費者提取。
然而，經南山警方調查後發現，普洱幣價格變動並非受市場影響，而是由普銀公司派員使用投資款來進行操盤，以達到將每枚普洱幣從0 .5元升至10元的目的。
南山警方稱，當普洱幣漲至10元一枚時，普銀公司將其進行第一次物理拆分。
即是投資者持有的普洱幣會擴大10倍，普銀公司對外宣傳會投資10倍的藏茶以作補充。接著普洱幣的價格又會從10元一枚回歸到1元一枚。
南山警方介紹，等普洱幣價格升高時，普銀公司會繼續使用投資款對聚幣網(二級市場)上的普洱幣價格進行操盤，以此拉高每枚普洱幣的價格，以此吸引更多的人購買普洱幣。
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三
百億藏茶都是幌子，背後擁有強大的操盤手
就這樣，普洱幣通過兩次物理拆分，擴大了100倍，這就意味著普銀公司應該按照它對外宣傳那樣，一共需要投資100倍的藏茶作為補充(對外通過微信等方式，宣稱公司投資100億藏茶)。
南山警方告訴南都記者，在北京東方雍和國際版權交易中心中的「上市茶票」曾連續14個交易日漲停板。但是，這一切都是有人在幕後做莊，先拉高上市茶票的價格，製造假象，以此吸引更多的人進來投資，以達到其向不特定人群吸收公眾存款的目的。
數字資產是將實物產品虛擬化的一種銷售方式。投資者通過P2P平台趣錢網操作，選擇購買了數字資產(目前只發行了寧紅柑紅茶和雪山古樹茶兩款產品)後，可以將相對應的數字資產通過普銀錢包轉換成相對應的普洱幣，然後在聚幣網進行兌換人民幣，或者在普銀區塊鏈商城裡行權，那麼商家就會將對應的商品發給投資者。
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四
投資者後知後覺，最後才發現是騙局
在普銀幣百度貼吧，投資者們相互交流經驗，「為什麼普銀幣今天猛漲」「今天怎麼又狂跌」，形同股市漲漲跌跌的普銀幣，讓投資者們操碎了心。直到2017年12月份，貼吧里討論的熱點開始變為「普銀錢包里的幣能不能找得回來」。
投資者們開始驚慌，他們找到普銀的辦公地，這家公司幕後老闆已經消失，辦公室里只有三三兩兩的工作人員在撐場子，已經形同停業。「普銀跑路」的傳聞開始四起。
事實上，警方早已經介入調查。2017年6月15日，南山警方接群眾舉報，深圳普銀區塊鏈集團有限公司（以下簡稱普銀公司）存在非法集資的情況。經查，普銀公司通過「趣錢網」P2P平台，非法吸收公眾資金，騙取被害人約3.07億元人民幣，並有集資詐騙嫌疑。南山警方立即成立專案組，開展案件偵查工作。
今年3月28日，南山警方對普銀公司涉嫌集資詐騙案開展收網，成功抓獲潘某東、熊某龍等犯罪嫌疑人6名。目前正在追逃其他犯罪嫌疑人，追繳贓款，為受害人最大程度挽回損失。警方督促其他在逃犯罪嫌疑人，儘快投案自首，主動退贓，爭取從寬處理。
5月14日，南山警方召開新聞通氣會，通報了這起以發行虛擬貨幣為由行詐騙之實的集資詐騙案，目前已抓獲犯罪嫌疑人6名，涉案金額3.07億元。正值「5·15」打擊和預防經濟犯罪宣傳日，警方提醒投資者要增強風險意識，不要被區塊鏈這類華麗的外衣蒙蔽雙眼，作案人員宣揚的高額收益往往背後是巨大風險。
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五
揭秘「區塊鏈」+茶詐騙四部曲是如何操作的？
第一步：穿上「馬甲」
第一步是將虛擬貨幣包裝上新鮮元素，披上「區塊鏈」的外衣，普銀公司聲稱其發布的「普洱幣」（後更名為普銀幣），是一種自稱以百億藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資人所持有的每一枚普銀幣都有對等實物藏茶作為抵押。投資人可將普銀幣放到聚幣網（虛擬交易平台）上買賣，以此賺取差價。
第二步：粉墨登場
第二步是在前期進行瘋狂宣傳，吸引大量熱錢進盤。這家公司在互聯網、社交平台、投資論壇上設立公號大肆宣傳，甚至在星級酒店做路演，並承諾短時期內的高額回報。
第三步：引君入瓮
第三步,犯罪嫌疑人在前期拉漲幣價，讓「投資者」吃到一些甜頭。但根據警方偵查結果，價格的變動系該公司使用投資人的投資款進行操作，一度將普洱幣的價格從0.5元拉升至10元。該公司承諾將投資人持有的普銀幣通過兩次拆分（一拆十），使投資人持有的普銀幣擴大100倍，並宣稱補充100億元的藏茶作為支撐，實際上只有少量的庫存藏茶。
第四步：收割「韭菜」
最後就是「割韭菜」了。當大量投資人進場之後，該公司通過惡意操縱普銀幣價格走勢、不斷套現，導致投資人手中普銀幣毫無價值，損失慘重。該公司在發幣時稱資金將用於茶葉的投資，但在偵查中發現，投資人的錢被該公司以其他目的揮霍。
普銀區塊鏈集團公司
六
普銀區塊鏈集團公司的三大罪行
私自發幣
未取得金融許可證，通過互聯網、微信等宣傳
其擁有一大批普洱茶
聘請一家無鑒定資質的公司進行「參考評估」，對外稱該批普洱茶價值10億元
通過資產數字化，創立「普洱幣」(後更名為「普銀」)
操縱幣價
持有普洱幣的投資者可以在聚幣網上兌現
警方調查發現，普洱幣價格變動由普銀公司派員使用投資款來進行操盤
吸收資金
普銀公司收購趣錢網(深圳前海齊融金融服務有限公司)
在該網站上發布「代幣茶票」「上市茶票」和「數字資產」三款產品
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七
律師：虛擬貨幣存在「龐氏騙局」風險，不懂者慎入
廣東君言律師事務所顏昭雄律師表示，從目前警方披露的情況看，相關公司為了吸引客戶參與交易，會拉升普銀價格，在普銀價格上升後，又宣稱投入更多普洱茶，拉低普銀價格。
表面看一個普銀可以換更多的普洱茶，但實際上普洱茶價格是被控制的，數量也是虛無縹緲的，這裡可能涉嫌詐騙罪或集資詐騙罪。即使相關公司的兩款「產品」都對應真實的產品，「產品」是有真實價值的，但其也涉嫌非法吸收公眾存款。
顏昭雄律師稱，這類騙局設置較為複雜，主要是抓住了普通投資者不懂虛擬貨幣和區塊鏈的心理，導致投資者很容易上當。「不僅如此，這類騙局的模式非常容易被複制，很可能會呈現病毒式的擴散傳播，投資者需小心。」
深圳知名法律評論員張興彬表示，虛擬貨幣存在著「龐氏騙局」的風險，並存在巨大泡沫，一旦泡沫破滅，它們都會回歸其原本價值——零。
張興彬認為，從本質上說，虛擬貨幣炒作的重頭就在於讓散戶接盤。借著區塊鏈等精美包裝，進入金融市場，散戶不明就裡往裡面大量砸錢，而站在金字塔頂端的人則成了巨富。
提醒：
投資者應提高風險意識
面對虛擬貨幣，警方提醒投資者：一是選擇銀行、保險、證券等合法金融機構進行投資；二是投資要理性。投資過程中，要了解企業或個人吸收資金行為是否符合金融管理法律規定，考察企業或個人真實的資產、運營狀況，分析其承諾的收益是否合理，不要被「耀眼的招牌、誘人的項目、高額的收益」等表象所迷惑而盲目投資；三是增強風險意識。高收益往往伴隨著高風險，非法金融活動更是蘊藏著巨大的風險。投資者首要考慮資金安全，不要受高息的誘惑而動心，避免「賺了利息、丟了本金」。
張興彬表示，投資者只有遠離打著區塊鏈技術包裝的虛擬貨幣投資，放棄急功近利的暴富幻想才是最好的「投資之道」。（本文由說茶網據廣州日報 、南方都市報內容綜合整理）
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編輯|ishuocha
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