國家互金專委會發布警惕虛擬平台詐騙陷阱報告，直指假虛擬貨幣三大特點及三大風險

品途商業評論（ID：pintu360）訊，5月17日消息，國家互聯網金融安全技術專家委員會發布警惕虛擬平台詐騙陷阱報告，報告稱截至2018年4月，技術平台累計發現假虛擬貨幣421種，其中60%以上的假虛擬貨幣網站伺服器部署在境外，此類平台難發現、難追蹤。技術平台監測此類平台多呈現出以下特點：

一、具有金字塔式發展會員的經營模式

此類平台的主要特點是採用金字塔式的發展會員經營模式的假虛擬貨幣平台，宣稱其虛擬貨幣或積分幣可產生高額回報，多以「拉人頭」「高額返利」等模式吸引投資者，涉嫌進行傳銷。如下圖所示的這家平台，按照層級進行高額獎勵，同時以「動態（投資金額越多獎勵越多）」和「靜態（按照固定比例進行返利）」兩種收益方式吸引投資者，涉嫌傳銷。

圖1 金字塔式發展會員平台示例（1）

圖1 金字塔式發展會員平台示例（2）

二、 涉嫌資金盤，人為拆分代幣

假虛擬貨幣多沒有真實代碼，無法產生區塊或在區塊上運行，因此多採用人為拆分的方式進行代幣獎勵，通過在短期內不斷的拆分，產生大量積分或代幣，造成財富暴漲的錯覺。如下圖所示的這家平台，公然宣稱「拆分10次，只漲不跌」，根據平台宣傳「投資代幣越多，拆分得到的收益越高」。

圖2 人為拆分示例

三、受到機構或個人控盤，無法自由交易

此類平台發行的假虛擬貨幣多無法在虛擬貨幣交易所交易，因此多採用場外交易或自有交易所交易。同時價格還存在受到機構或個人的高度控制的現象，容易造成價格快速上漲的錯覺，但用戶往往無法進行交易或提現。如下圖所示的這家平台，其發行的假虛擬貨幣只能在其網站交易，且交易系統較為粗糙，安全性極差。

圖3 假虛擬貨幣交易平台示例

假虛擬貨幣主要風險在於：（1）涉嫌非法集資等違規行為。假虛擬貨幣無任何價值，以拉人頭、高額返利的模式進行經營，本質為非法集資和傳銷活動。

（2）存在高度跑路風險。此類平台無研發能力和技術，跑路概率極高。

（3）受害者維權困難。此類平台多無經營場所和工商信息，且伺服器多部署在境外，受害者很難進行維權。

國家互金專委會還提醒投資者進行投資理財之前仔細衡量平颱風險，認真審核平台資質，切實保障自身權益。

普通投資者也可通過這幾個方式對假虛擬貨幣進行識別判斷：1）白皮書；2）產品應用；3）團隊和大佬站台；4）審計代碼；5）技術創新；6）還可以通過交易所進行判斷；7）留意ICO平台上的項目詳情；8）參照區塊鏈項目評級網站。詳情可查看韭菜別碰！一文看懂如何辨別空氣幣項目

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