零壹新金融日報：公安部公布「涉眾型經濟犯罪十大案件」；民生銀行成立民生科技公司

【行業前沿】

法國第二大零售集團在滬設消金公司，外資攪局能否發揮鯰魚效應？

近日，上海金融辦負責人在介紹上海擴大金融業對外開放先行先試最新情況時提到，法國歐諾銀行和光明食品集團等擬共同在上海設立消費金融公司。另外，據介紹，這將是歐美髮達國家在中國設立的首家消費金融公司。

據了解，今年4月28日，法國歐諾銀行和光明食品集團等簽定投資協議，擬共同設立上海光明歐諾消費金融有限公司，並向監管部門提交了申請材料，目前監管部門已開展設立輔導。

「普銀幣」涉集資詐騙3億元被查，3000多名投資者被騙

5月14日，深圳警方就趣錢網「普銀幣」（曾名為「普洱幣」）一案召開新聞通氣會，通報了這起以發行虛擬貨幣為由行詐騙之實的集資詐騙案，目前已抓獲犯罪嫌疑人6名，涉案金額3.07億元，3000多位投資者被騙。

經警方偵查，該普洱幣價格的變動系該公司使用投資人的投資款進行操作。為吸引更多投資人，該公司一度將普洱幣的價格從0.5元拉升至10元，同時在發布會上承諾將投資人持有的普銀幣通過兩次拆分（一拆十），使投資人持有的普銀幣擴大100倍。

立案1.7萬起！公安部公布「涉眾型經濟犯罪十大案件」

5月15日，公安部公布了「打擊涉眾型經濟犯罪十大典型案件」，其中包括「知名」的「錢寶」、「中晉公司」、「五行幣」等案件。

據公安部介紹，受國際國內各種因素影響，我國經濟犯罪形勢呈現許多新的特點，發案總量持續高位運行，尤其是社會領域犯罪與金融領域犯罪交織、網上犯罪與線下犯罪疊加，防範打擊犯罪面臨新的挑戰。其中，非法集資、網路傳銷等涉眾型犯罪高發頻發，2017年以來全國公安機關共立該類案件1.7萬起，網路借貸、投資理財、私募股權、虛擬貨幣、電子商務、消費返利、慈善互助、養老等領域成為「重災區」，涉及人員多、地區廣，蘊含巨大經濟金融風險。

【公司新聞】

民生銀行成立民生科技公司 科技金融提為核心戰略

5月15日，中國民生銀行發起成立的科技公司——民生科技有限公司在北京正式成立，並將科技金融提高到核心戰略層面。

據民生銀行董事長洪崎在掛牌儀式上介紹，民生銀行全行正在全力推進「民營企業的銀行、科技金融的銀行和綜合服務的銀行」三大戰略。他介紹，新設立的民生科技有限公司主要服務於民生銀行集團、各子公司和業務夥伴，推動民生「科技金融銀行」建設，同時提供科技能力輸出，為中小金融機構、民營企業和小微企業提供金融科技轉型所需的解決方案和專業科技產品。

光大銀行與銀聯合作，互聯網金融將成為2018年利潤增長的主要驅動因素

5月14日，光大銀行與中國銀聯在上海簽署了互聯網金融戰略合作協議。未來雙方將整合各自優勢資源，在互聯網金融、雲繳費、電子支付、新型收單、信用卡等領域開展合作，共同快速發展。

本次光大銀行選擇與中國銀聯合作，目的在於拓展支付結算領域的交易場景。在此戰略模式下，光大銀行將銀閃付、雲閃付等作為支付平台，通過二維碼識別以及POS機刷卡，實現"一掃即付"、"一刷即付"。

【監管動態】

銀保監會部署整治銀行業和保險業市場亂象四項工作

5月14日，中國銀行保險監督管理委員會召開深化整治銀行業和保險業市場亂象工作推進會議，通報前一階段亂象整治工作進展情況，總結分析經驗與問題，明確下一步整治重點和要求：

一是進一步統一對深化整治銀行業和保險業市場亂象重要性的思想和認識，堅決防止出現等待觀望、推諉責任和消極應付等情況。 二是堅持做到監管改革和整治亂象兩手抓、兩促進，增強「四個意識」，嚴守各項紀律，確保職責調整和亂象整治工作協同推進。 三是堅持底線思維，把握工作節奏，嚴格落實責任，抓好問題整改、督導檢查等各項工作。按照「穩定大局、統籌協調、分類施策、精準治亂」的要求，重點解決當前存在的突出問題，穩妥消化存量，嚴格控制增量。 四是持續保持對違法違規行為嚴處罰、嚴問責的高壓態勢，做到依法監管、有法必依、違法必懲、執法必嚴，並依法公開相關處罰信息。

為境外非法黃金交易提供支付服務，智付公司遭央行罰沒2561萬元

5月15日，中國人民銀行深圳支行發布消息，人民銀行深圳市中心支行、國家外匯管理局深圳市分局於近期對智付電子支付有限公司網路支付及跨境外匯支付等業務開展了執法檢查。 據查實，智付公司為境外多家非法黃金、炒匯類互聯網交易平台提供支付服務，通過虛構貨物貿易，辦理無真實貿易背景跨境外匯支付業務。

對此，央行深圳支行對智付公司給予警告，沒收違法所得人民幣11,078,964.39元，並處罰款人民幣14,534,813.47元，合計罰沒人民幣25,613,777.86元；對該公司相關責任人員給予警告並處罰款。國家外匯管理局深圳市分局依據《中華人民共和國外匯管理條例》對智付公司給予警告，合計處以罰款人民幣15,908,000.00元。

【國際要聞】

韓國最大交易所Upbit被檢方調查

5月11日，韓國最大交易所Upbit因涉嫌轉移顧客賬號資金給公司賬號被韓國檢方調查。全球數字貨幣受此影響紛紛下跌，據 coinmarketcap 平台顯示，5月13日數字貨幣總市值跌破3900億美元。

Gartner：只有1%的企業使用區塊鏈技術

近日，根據著名研究、諮詢公司Gartner最新的一項調查結果表明，當下的企業對於區塊鏈整合還並不是非常的感興趣。據了解，本次調查大多是針對企業的CIO（首席信息官），參與調查的CIO當中，只有1%的人表示，其所在的企業組織內部採用了區塊鏈技術。此外，8%的受訪者則表示其所在企業正在對區塊鏈技術進行試驗，並在短期內有正式投入使用的計劃。

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