幣圈水深，想摸魚者先掂量自己的錢包

天天熙熙，皆為幣往。

入局虛擬貨幣，想必是近兩年的一個投資熱點，更準確的說，應該是投機熱點。於是，一個新圈層形成，我們都叫它「幣圈」。

早年靠投資虛擬幣賺爆了的玩家，大有人在，甚至還出現了一位聲稱「比特幣首富」的李笑來。他有一句名言是：不能盯著看，要不一睜眼多了2個億，再一睜眼又少了3個億，容易神經衰弱。

後來者看著眼熱，跟著入局，結果被拉到坑裡去的，也不在少數。

網上流傳有幣圈的十大語錄，「NM知本產融服務區」挑選其中幾句，就能體會到其中的酸甜苦辣。

1）一入幣圈深似海，從此節操是路人，聽說搞傳銷的見了幣圈的人，都得讓路。

2）幣圈一天，人間一年，說的是數字資產每日波動劇烈，睡一覺，可能什麼都有了，也可能只剩下褲衩。

3）一幣一別墅，幣圈群眾總期望著有一天，一個幣漲到天價，一個幣能買一棟別墅。

4）不要和我說什麼技術分析，老夫玩幣都是一把梭！不要慫，滿倉，就是干!

5）我們炒幣的可以窮，可以要飯，交朋友什麼的都可以，但是如果你讓我賣幣，我就跟你拚命!

6）不加倉，不拋售，不做波段，不聽任何消息，不被任何利空利好忽悠，為的就是練就一顆沉寂的心，此法叫做佛系炒幣！

大伙兒買幣屯幣，挖礦套利，整個市場一片火熱。拿前幾大數字貨幣交易所來說，高峰期的時候，24小時交易額能跑到10億美元以上。

以幣安(BINANCE)為例，其日交易額接近20億美元，按照買賣雙邊0.1%的手續費測算， 每日單傭金收入就近4百萬美元。該公司CEO接受彭博社採訪時說，「幣安發展的很好，不需要外部資金。」

有一個公開數據是，全球虛擬貨幣總市值約4500億美元，日均交易金額超過250億美元。

這是什麼概念呢？差不多跟日本交易所的交易額相當，比紐交所、深交所和上交所差一些，但超過了港交所。

更讓人震驚的是，瑞波幣聯合創始人Chris Larsen，年初經歷一輪瑞波幣市值飆升後，一度成為全球第五富，身價高達590億美金，居然把Facebook的CEO馬克·扎克伯格擠到後面。

這背後的故事非常魔幻，瑞波幣價值在2017年上漲了30000%以上，躍升為霸主比特幣之後的老二。

另外，卡爾達諾、恆星幣、以太幣等等數十種虛擬貨幣也加入了這場盛宴。

根據OnChainFx統計，在2017年，共有29種虛擬貨幣的增值幅度超過了比特幣的1600%，其中包括鎄幣和位元組雪球（Byteball）等。

福布斯也來湊熱鬧，專門發布了一個數字貨幣領域富豪榜，按照加密貨幣凈資產算的。

排在第一的是Ripple創始人Chris Larsen；第二名是以太坊聯合創始人Joseph Lubin，身價估值10-50億美元；第三名是幣安創始人趙長鵬 身家估值11-20億美元。

第四、卡梅隆·文克萊沃斯、泰勒·文克萊沃斯，身家估值9-11億美元，2013年，文克萊沃斯兄弟就斥資1100萬美元投資比特幣。

第五、推出梅隆幣的馬修·梅隆排，身家估值9-10億美元。

第六、比特幣交易平台Coinbase聯合創始人布萊恩·阿姆斯特朗，身家估值9-10億美元。

第七、區塊鏈服務供應商bloq聯合創始人，Tally Capital創始人馬修·羅斯扎克，身家估值9-10億美元。

第八、以太坊聯合創始人安東尼·迪·約里奧，身家估值7.5-10億美元。

第九、風險投資家，比特幣基金會董事會主席布洛克·皮爾斯，身家估值7-10億美元。

第十、華爾街傳奇投資人，Galaxy Digital創始人麥克·諾沃格拉茨，身家估值7-10億美元。

大撥財富傳奇的出現，進一步催熱了炒幣市場，經濟越發達的國家與地區，往往成了炒幣熱土。

劍橋大學有一份報告叫《2017年全球數字貨幣研究報告》，其中提到，玩得最猛的要數歐洲，佔比高達38%，其次是亞太地區，佔到27%，接著是北美地區的17%，後面是拉丁美洲的14%。

國內高峰期出現在2016、2017年，以比特幣為代表的虛擬貨幣全線暴漲好幾倍，引得大批沒有任何技術和投資知識的普通人殺入這個高風險市場，之後又引發廣泛質疑與各種舉報。

全民炒幣現象的形成，引發了中國監管當局的警惕。

幣圈充滿懸念，而又刺激的是，沒監管啊，各種虛擬貨幣交易所可能上百家，光咱們中國早先比較火的就有十來家，各有各的玩法，平台把裁判和球員都當了。

要知道，咱們的股市，再怎麼說，都是有監管的，而且是非常強勢的監管，專門設立的中國證監會，統一監督管理全國證券期貨市場。

「NM知本產融服務區」查詢了一下，全球排得上號的數字貨幣交易所大概有這樣一些：

幣安、Bittrex（B網）、poloniex（P網）、Bitfinex、Kraken（K網）、Bithumb、bitFlyer、火幣、OKCoin、Allcoin、GDAX（G網）、OKXE、幣贏、HitBTC、EtherDelta以德、Liqui李逵、CEO、Bit-Z等等。

還有一篇文章專門統計過，裡面列了足足50家交易所，這都是各個公司自己設立的交易平台。

前面說了，沒有統一的監管機構，也沒有詳細的監管制度，導致處處風險，比如催生黑客攻擊、洗錢、盜竊等犯罪行為，五花八門的代幣發行，容易跟傳銷、非法集資勾兌，影響金融安全，甚至會破壞社會安定。

2016年的時候，香港比特幣交易平台Bitfinex發生一起盜竊案，大約7200萬美元的比特幣丟失，最終損失由用戶平攤。

前段時間發生的幣安事件堪稱驚心動魄，黑客大規模通過釣魚獲取用戶賬號並試圖盜幣，當時交易所發現異常後，觸發風控，立即暫停提現，但引發的連鎖反應導致比特幣價格兩日下跌約15%，讓一些投資人損失慘重。

還是2018年發生的事情，日本最大的加密貨幣交易所CoinCheck，被黑客盜走5.326億美元的加密貨幣，堪稱史上最大規模的數字貨幣盜竊案。不過，到今年1月份，日本已經批准了16家日本加密貨幣交易所的註冊。另有16家左右的交易所在監管方案出台之前就已開始經營，其中就包括Coincheck。

更要小心的是，不是所有地方交易所都合法。2017年9月份，中國人民銀行、中央網信辦、工信部、工商總局、銀監會、證監會、保監會等七部委聯合下發《關於防範代幣發行融資風險的公告》，禁止ICO的同時，將為虛擬貨幣提供交易、兌換、定價、信息中介等服務也列為禁止項。

隨後，國內數字貨幣交易平台陸續被「約談」。當時頗具影響力的比特幣中國BTCC發布停止交易的公告，OKcion幣行、火幣、微比特等交易平台也稱立即停止人民幣充值業務，陸續關閉交易平台。

但是，做得比較大的交易平台並沒有停止國際業務，而且國內用戶依然可以在大量數字貨幣平台上投資交易。

就拿比特幣中國BTCC為例，2017年交易的比特幣金額就超過250億美元，採礦池業務也為公司帶來了等值近9億美元的比特幣營收。

伴隨管理層出台規定後，比特幣價格大幅縮水，幾天之內跌去將近20%的價值，更是出現連續7天下跌的局面。

這也許不算誇張，更讓很多投資者傷心的是，曾經不到兩個月時間，比特幣從巔峰20000美金跌到不足6000，直接腰斬2/3，之後又往上漲，回到了8000美元的水平。

在一定程度上，虛擬貨幣受影響的因素非常多，比如政策上稍有風吹草動，就可能面臨危局，價格漲跌就如同過山車，心理素質不好，錢包不夠鼓，風險承受能力不強，容易栽根頭。

一些跟虛擬貨幣有關的危局正在爆發。

剛剛發生的事情，據《廣州日報》的消息，深圳一公司發行了一種普銀幣，號稱「全球首個本位制數字貨幣」，並有100億優質藏茶背書，這個貨幣經由三方倉儲、鑒定、評估、確權後，通過數字加密技術將藏茶資產寫入區塊鏈並發行。

而且聲稱與藏茶實物資產對應，流通價值高，增值前景廣闊，普銀集團母公司正籌備上市，2016年9月在韓國平台首發，計劃在新加坡、日本等平台陸續上線，各種宣傳，吸引了不少投資者認購。

剛開始的時候，普銀幣還有貼吧與大量的群，投資者們相互交流經驗，漲漲跌跌，大伙兒操碎了心。2017年底的時候，有人發現普銀的辦公地已經沒有幾個人，形同停業，跑路傳聞四起。

調查結果是，3000多位投資者被騙，甚至有投資者數百萬元打了水漂。

深圳南山警方召開新聞通氣會，通報了這起以發行虛擬貨幣為由、行詐騙之實的集資詐騙案，目前已抓獲犯罪嫌疑人6名，涉案金額3.07億元。

還是剛剛發生的事情，據Bianews、中國網等多家媒體報道，來自火幣用戶爆料顯示， 5月12日14：00-14：15左右，火幣網ONT、IOST、DTA、BTM等多個幣種，幣價在一分鐘內跌幅超過50%，然後迅速拉回，短線巨震導致很多使用槓桿交易的投資者爆倉。

隨後，有用戶質疑火幣「定點爆倉」，於5月15日赴火幣網北京部維權。

經中國網財經記者整理，此次暴跌事件的維權者主要有三個質疑點。一是價格波動過快。整個異常波動過程不足15分鐘，火幣網 「提示臨近爆倉」和「強行爆倉」的簡訊同時發出，用戶來不及進行補倉操作。

二是價格低位過低。用戶稱，事件發生過程中火幣網價格最低位要低於其他交易平台。以ONT為例，在發生波動同一時段，Okex 平台最低為72000聰，幣安最低72330聰，而火幣最低70951聰。

三是槓桿倍數低卻依然被爆倉。多名被爆倉用戶只用了2倍槓桿，而3月份的OKEx爆倉事件槓桿高達20倍以上。

多名用戶的維權訴求是將數據回滾到異常波動之前，要求火幣網給出方案補償損失。

一名資深炒幣者表示，炒幣更像投機行為，爆倉是時有發生的，尤其是槓桿交易，風險更很高。但價格在如此短時間內出現劇烈波動、槓桿低至2倍卻被爆倉，在圈內的確不太正常。以往幣圈大規模爆倉事件過程多在一小時左右，槓桿量多在20倍以上。

事件發生後，引發輿論震蕩，火幣網創始人兼CEO李林5月15日在微信朋友圈發表回應稱：

按照火幣的原則及傳統，確實是火幣平台的責任導致的非不可抗力事故，火幣將會全額賠付。這次也不會例外。而對於用戶正常的投資判斷失誤帶來的損失，平台不會承擔任何賠付責任。

另有公開信息是，今年3月，火幣網突然「癱瘓」了超過3個小時，導致不少用戶無法撤單或成交後不到賬，錯過了一波漲跌套利的機會。受損的用戶抱怨，「每次漲或跌的時候，火幣都會這樣，明顯是平台惡意操作。」火幣對此的回應是，官網凌晨卡頓是因為行情反彈，訪問量大增。

更驚心動魄的是，2014年3月21日，火幣平台萊特幣價格從100元跌到1元後，又漲回到90元，這導致該平台萊特幣投資者集體爆倉。隨後，火幣給出了補償方案：平倉價格在70元以下的平倉單，均按70元的平倉價進行重新結算。

還是來自《廣州日報》的消息，相關部門審計抽查的60家虛擬貨幣平台發現，實際全部不具備其宣稱的技術和任何貨幣功能。

警示投資人進場的遠不只有上述問題，有沒有注意到，虛擬貨幣平台跑路的消息越來越多。

3月份，據媒體報道，RFR項目的帶頭人「李詩琴」，疑似捲走了13個項目的1.5萬個ETH後消失。隨後，名為DSP的ICO項目，被曝出團隊疑似跑路；「超級明星」MXCC項目，因項目方失聯，幣價一夜歸零。

泥沙俱下，魚龍混雜，數字貨幣的種類還在繼續增加。

截至今年3月中旬，Coinmarketcap上統計的加密數字貨幣已達1486種，此外，還有大量的區塊鏈項目正在準備推自己的貨幣，這泡沫的巨大可見一斑。

在這場充滿陷阱的財富狂歡中，保持理性、適時而退才是上策，暴富往往只屬於莊家，極少極少的那些人，大部分都成了韭菜。

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