過會率回升至50％，但上會前緊急「臨停」已達10家

5月22日，發審會如期舉行，而與以往的會議不同的是，本應在當天上會的鄭州銀行股份有限公司（下稱「鄭州銀行」）、中創物流股份有限公司（下稱「中創物流」）、福建省閩華電源股份有限公司（下稱「閩華電源」）、浙江泰坦股份有限公司（下稱「泰坦股份」）以及上海匯得科技股份有限公司（下稱「匯得科技」）5家企業中卻有2家「缺席」。

此次發審會中，鄭州銀行成功「入圍」成為今年首家過會的銀行機構，另外一家過會的為匯得科技，此次發審會僅閩華電源一家被否。

過會率達50%逐漸回暖，今年已現10次企業「臨停」

截至5月22日，今年已有104家企業進入發審會的審核環節，包含52家已通過審核企業、38家被否企業，過會率達50%。

根據證監會最新整理的排隊情況來看，以5月17日為截止日，證監會受理首發企業310家，其中，已過會29家，未過會281家。未過會企業中正常待審企業274家，中止審查企業7家。此外，終止審查的企業已達134家，5月以來增加了9家企業。

值得注意的是，相比今年年初的過會率，近兩個月的過會率明顯回升。其中4月份共有19家企業上會，過會率達57.9%，5月至今的過會率達64.2%。

一名已上市券商的投行人士對記者表示，「過會率提升不在意料之外。發審委的從嚴審核對待審企業有一定的壓力，也是去偽存真的過程。從目前待審企業的數量上來說，解決了堰塞湖現象。樂觀來看，未來啟動IPO的企業的質地會更好。」

另外，今年已出現10次臨停的企業，應在5月22日上會的中創物流及泰坦股份兩家企業同時在前一天宣布取消審核。

然而這兩家企業的取消審核原因卻存在差異。根據公告顯示，中創物流的取消原因為尚有相關事項需要進一步核查，而泰坦股份則主動向證監會申請撤回申報材料。

值得注意的是，取消審核並不意味著沒有重新上會的機會，今年因有相關事項需要進一步核查臨停的新疆東方環宇燃氣股份有限公司及蕪湖伯特利汽車安全系統分別重新接受考核，且順利通過。

鄭州銀行率先登陸A股，發審委關注不良貸款

目前在A股排隊的包括鄭州銀行在內有17家銀行，而鄭州銀行作為今年的「排頭兵」開了一個好彩頭，順利過會，即將登陸深交所中小板。而此次發審會中鄭州銀行遇到的各類詢問可為預備上會的企業積累更多經驗。

鄭州銀行本次的募集資金用途為補充資本金，與2015年在香港上市時的用途一致，而3年前鄭州銀行在香港發行後實際募集總額達人民幣48.15億元。招商證券此次為其保薦機構且和中原證券擔任鄭州銀行的聯合主承銷商。

股權方面，鄭州銀行的股權較為分散，且不存在控股股東和實際控制人。眾多股東中鄭州市財政局擁有其9.22%內資股，前十大股東累計持股41.30%。值得注意的是，發審委對鄭州銀行的股權問題也較為關注，對其發生多次減資、增資、債轉股、股權轉讓等股權、股本變動，以及存在部分未確權的不適格股東等問題進行了關注。

第一財經記者查閱鄭州銀行最新報送的招股書發現，截至2017年上半年，鄭州銀行的股本總額為53.22億股，其中鄭州銀行的內資股股東總戶數為3087戶，包括國有股東64戶，但有18戶國有股東在「未確認持有人股份」中。

另因為股東資格不適格、股東無法聯繫等原因而無法確認股東身份，未確認持有人的股份有266.8萬股，視為1戶，佔比0.50%。

鄭州銀行同時披露了因股東資格不適格而未能確權的6名股東，包括鄭州市三電辦公室、中共河南省委辦公廳以及四家河南省醫院，這6名不適格股東合計持股比例為0.32%。

此外，發審委在會上對鄭州銀行的5大詢問中，對不良貸款總額和不良貸款率以及逾期貸款等做出了重點詢問。

截至2014年-2016年末以及2017年6月末，鄭州銀行的不良貸款總額分別為人民幣5.83億元、10.40億元、14.57億元以及16.80億元，不良貸款率也隨之逐年攀升。鄭州銀行也在招股書中承認「貸款組合質量的下降可能會使不良貸款增加，導致減值損失準備及貸款核銷金額大幅增加，從而對本行的經營業績和財務狀況產生不利影響。」

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