涉案33.4億元！山西歷史最大的集資詐騙案開庭
來源：綜合山西晚報、四海瞭望、央視新聞、山西電視台、世界晉商網等
庭審現場
(網路配圖）
公訴機關指控，被告人王某2008年註冊成立靜苑公寓，2009年被告人李某加入該公司，二人共同實際控制運營。2012年8月，二人陸續註冊成立光彩慈行及鳳凰公寓等多家關聯公司。其間，王某、李某未經任何部門批准，先後以靜苑公寓、鳳凰公寓的名義，僱用業務員在人員密集場所為公司非法集資進行宣傳，謊稱公司發展前景可觀，投資安全有保障，以支付高利為誘餌（年利12%-18%），與投資群眾簽訂床位預訂合同（租賃合同）或會員加盟合同（會員合同），騙取床位租賃費或會員加盟費。
經山西某司法鑒定中心審計，被告人王某、李某向近兩萬人非法集資達33億餘元人民幣，目前致使1.19萬人損失11億餘元人民幣。集資款主要用於支付本利、公司運營、工程建設、支付業務員薪酬及銀聯消費。公訴機關還指控被告人非法佔用農用地的犯罪事實。
公訴人、被告人及其辯護人、訴訟代理人、被害人代表到庭參加訴訟。庭審中，依法進行了法庭調查、法庭辯論、被告人最後陳述等環節，充分保障了各訴訟參與人的訴訟權利。庭審結束後，法庭宣布將擇期宣判。被告人及其近親屬、被害人和人民群眾等100餘人旁聽了庭審。庭審通過中國庭審公開網同步全程直播。「山西光彩慈行」涉嫌犯非法吸收公眾存款罪的案件由太原市迎澤區人民法院審判。
受害人代表與公訴人一起參加庭審活動
至此，一個長達8年的企業神話破滅了。這個神話般的企業是如何一步步走向今天?高收益投資怎麼變成了一場騙局？據《四海瞭望》微信公眾號披露：
8年企業神話灰飛煙滅
資料顯示，光彩慈行成立於2008年7月，總部位於太原市孟家井，註冊資金5000萬元，董事長王寧威，法人李衍華，經營範圍包括服務行業養老行業旅遊業農牧業。旗下有山西古瓷窯旅遊開發有限公司、山西潤東科技農業有限公司、山西鳳凰傳奇溫泉度假山莊有限公司三大分支機構。
據媒體介紹，光彩慈行擁有靜苑富通和靜苑孟家井兩大老年公寓基地，是山西規模最大的居家式綜合型老年社區，董事長王寧威被很多媒體譽為「煤老闆」成功轉型的典型，山西養老第一人。
靜苑老年公寓是光彩慈行打造的養老地產新標杆，集養老養生、溫泉療養、醫療保健、健身娛樂、餐飲購物、休閑度假、旅遊觀光為一體。據2013年一篇題為《訪光彩慈行集團董事長王寧威：山西養老第一人》介紹，靜苑老年公寓全部建成後將配套產業有醫療保健中心、老年購物中心、老年圖書館、老年大學、老年託兒所、老年物業管理中心及老年活動服務中心、溫泉度假村及潤東農業科技博覽園，以老年社區為依託帶動孟家村新農村建設共同發展。
隨著2016年12月慈行董事長王寧威和法人李衍華等21名涉案人員被太原公安迎澤分局以非法吸收公眾存款為由採取強制措施，對其中11名主要犯罪嫌疑人執行逮捕，山西光彩慈行輝煌了8年之久的企業神話終於灰飛煙滅。
逾萬會員深陷其中
2018年1月26日，太原市中級人民法院就王寧威、李衍華涉嫌集資詐騙罪、非法佔有土地罪一案召開了庭前會議。等待王寧威、李衍華等人的將是法律的審判，可被「高息借款、床位返租」套牢的逾萬名會員，依然怨聲載道，一心想追回損失的願望依然是遙遙無期等待。
「鼓勵和調動社會力量，採取民辦公助、政府補貼等多種形式推動養老機構較快發展」。透過光彩慈行的這句宣傳語，也許能看到光彩慈行當初擴張發展背後資金捉襟見肘需要向社會募集的迫切。
與所有非法吸收公眾存款，集資詐騙案一樣，高額回報也是光彩慈行為了吸收會員拋出的誘餌。
光彩慈行和投資客戶簽訂的合同顯示，客戶投資錢都用以租賃光彩慈行老年公寓的床位，之後床位再經公司轉租，租金歸客戶所有，利潤高達16%。慈行向會員承諾利息簽約期一般為1年，半年結算一次利息。
光彩慈行客戶委員會成員賈青峰介紹公司運轉資金的方式為：成員之間互相補給，我的利息是你的本金，你的利息是他的本金，以此類推。
為了吸納客戶，光彩慈行先後培訓了300多名業務員，深入街道、公園等公共場所派發傳單。少則三五萬元，多則百萬元甚至數百萬元的民間現金湧向了光彩慈行。
太原化肥廠的退休職工、新華化工廠、大眾機械廠、太原重機集團等老國企的退休職工、太原鋼鐵集團福利廠的殘疾職工，醫院、學校等事業單位的退休職工，大多年齡超過60歲，紛紛與慈行集團簽訂養老床位租賃協議，將畢生積蓄投入其中。
據不完全統計，8年時間裡，有1.9萬餘人參與光彩慈行的投資，約1.2萬人會員被套牢，被套資金高達11.7億元人民幣。
艱難的維權路
據了解，光彩慈行資金危機出現在2014年底至2015年初，期間，一些投資公司和客戶撤出了投資，於是公司的資金運作出現危機。大量客戶開始領不到到期的利息，甚至想退本錢也退不出來了。漸漸地，在山西光彩慈行門口，絡繹不絕的投資者不見了，到處都是急著拿錢的討債者。
在2014年底山西光彩慈行開始出現資金危機的時候，他們一點兒也沒有收斂，反而繼續擴張，不斷地勸說客戶繼續投資，錯上加錯，這種「飲鴆止渴」的運營方式讓企業在違法的道路上越走越遠，也讓很多不明真相的客戶越陷越深。
直至2015年下半年，慈行資金危機終於爆發。「慈行不給退錢了」的消息在會員中快速流傳，會員們開始組建微信群商討維權事宜。隨著到期會員的不斷增多，無法提取本金和利息的現狀給很多會員造成了惶恐，甚至還引發會員群體上訪、會員自殺等極端事件。
2016年7月1日上午10點許，一位女客戶因為多次追討都討不回自己投入慈行的30多萬元，在光彩慈行公司拿出一把安定吃了下去，欲以自殺的方式抗議，辛虧120及時趕到，經太原市中心醫院救治才保全性命。
2016年8月，一名大同的會員在微信群內稱，將趕往慈行集團所在地太原迎澤區郝庄鎮孟家井村自焚，被難友制止。
在眾多上訪會員及家屬中，網名為高德的受害人家屬，因主張對慈行集團立案偵查，2016年9月，慈行集團副總裁霍文明聲稱將派出「10萬大軍」、黑社會人員暗殺高德。
2016年11月7日，迎澤公安在太原市小店區內一家咖啡廳將慈行集團董事長王寧威抓獲。當時，迎澤區信訪局長正與王寧威在一起喝咖啡。
之後，慈行集團總裁李衍華、常務副總裁孫全成、副總裁袁滿玲、張全順、王清華及李衍華二子李子強、李子超，財務總監李秀梅等人及集資業務人員陸續到案。
2016年12月24日，太原公安迎澤分局發布公告，呼籲尚未報案的投資人儘快報案，積極配合警方調查取證。
公告顯示，11月7日開始，警方對光彩慈行涉嫌非法吸收公眾存款案的21名犯罪嫌疑人採取強制措施，於12月14日對其中11名主要人員執行逮捕，經警方查明，光彩慈行利用高息借款、床位返租等形式非法吸收資金特別巨大。
艱難的維權路
據了解，光彩慈行資金危機出現在2014年底至2015年初，期間，一些投資公司和客戶撤出了投資，於是公司的資金運作出現危機。大量客戶開始領不到到期的利息，甚至想退本錢也退不出來了。漸漸地，在山西光彩慈行門口，絡繹不絕的投資者不見了，到處都是急著拿錢的討債者。
在2014年底山西光彩慈行開始出現資金危機的時候，他們一點兒也沒有收斂，反而繼續擴張，不斷地勸說客戶繼續投資，錯上加錯，這種「飲鴆止渴」的運營方式讓企業在違法的道路上越走越遠，也讓很多不明真相的客戶越陷越深。
直至2015年下半年，慈行資金危機終於爆發。「慈行不給退錢了」的消息在會員中快速流傳，會員們開始組建微信群商討維權事宜。隨著到期會員的不斷增多，無法提取本金和利息的現狀給很多會員造成了惶恐，甚至還引發會員群體上訪、會員自殺等極端事件。
2016年7月1日上午10點許，一位女客戶因為多次追討都討不回自己投入慈行的30多萬元，在光彩慈行公司拿出一把安定吃了下去，欲以自殺的方式抗議，辛虧120及時趕到，經太原市中心醫院救治才保全性命。
2016年8月，一名大同的會員在微信群內稱，將趕往慈行集團所在地太原迎澤區郝庄鎮孟家井村自焚，被難友制止。
在眾多上訪會員及家屬中，網名為高德的受害人家屬，因主張對慈行集團立案偵查，2016年9月，慈行集團副總裁霍文明聲稱將派出「10萬大軍」、黑社會人員暗殺高德。
為了維權，會員們群體上訪不斷。2016年11月初，大批慈行會員在尋求太原市委、迎澤區委解決問題無果的情況下，前往山西省委上訪。據傳，此事後被中共山西省委主要負責人知悉。
2016年11月7日，迎澤公安在太原市小店區內一家咖啡廳將慈行集團董事長王寧威抓獲。當時，迎澤區信訪局長正與王寧威在一起喝咖啡。
之後，慈行集團總裁李衍華、常務副總裁孫全成、副總裁袁滿玲、張全順、王清華及李衍華二子李子強、李子超，財務總監李秀梅等人及集資業務人員陸續到案。
2016年12月24日，太原公安迎澤分局發布公告，呼籲尚未報案的投資人儘快報案，積極配合警方調查取證。
公告顯示，11月7日開始，警方對光彩慈行涉嫌非法吸收公眾存款案的21名犯罪嫌疑人採取強制措施，於12月14日對其中11名主要人員執行逮捕，經警方查明，光彩慈行利用高息借款、床位返租等形式非法吸收資金特別巨大。
伴隨案件的質疑
本以為警方抓了慈行的人，投資慈行的錢就可以追回來了，會員們沒想到，要回錢的願望依然無法實現。
在退款無望的情況下，不少會員將不滿情緒發泄在了公檢法等辦案機關上。伴隨著司法程序推進，也會產生不同的質疑。
不少會員向公安機關提供慈行集團轉移、抽逃的資金資產線索，包括董事長王寧威前妻名下的幼兒園、李衍華曾參與的紅海灣大酒店，慈行海南公司的多艘遊艇、寶馬摩托車，山西大同渾源縣的別墅以及慈行集團擁有凱迪拉克、賓利、豐田商務、頂配路虎等豪車。但這些線索，辦案機關均表示屬於道聽途說，未能找到這些資產與慈行集團存在關聯證據，在審計報告中也未能體現。
2017年年底，太原市檢察院、迎澤區檢察院相繼對光彩慈行的犯罪嫌疑人提起公訴。其中，太原市檢察院對王寧威、李衍華以集資詐騙罪、非法佔有土地罪起訴，迎澤區檢察院對慈行其他人員以非法吸收公眾存款罪提起公訴。
對於這樣的司法程序，很多會員表示不滿。一些會員多次與兩級檢察院和法院交涉，他們認為，光彩慈行案屬於共同犯罪，嫌疑人被分開審理有開脫罪行之嫌。同時，涉案資產資金去向不明便匆匆審判，最終只能是「案子辦了，民心失了」。
對於光彩慈行案，很多會員也有所顧慮，擔心有人有人利用手中的權力為犯罪嫌疑人開脫？會員們的擔心也不是沒有道理，在光彩慈行案發之前，很多政府官員都常常是光彩慈行的座上賓。
因為擔心案件被勾兌，有一些受害人找到太原市檢察院負責慈行案的檢察官田德重。田告訴會員代表，一個案件兩級法院審判，是上級領導的意思。太原市中院負責慈行案的刑二庭法官郭強則稱，迎澤區信訪局曾致函中院詢問案情進展，他也曾就慈行案向太原市政府彙報工作。
在案發前，會員們多次組織上訪，為了穩控群眾情緒，迎澤區信訪局長文建業曾親往慈行集團幫助維穩，並協調受害會員代表、慈行集團在迎澤區信訪局召開三方會談會議。兩年來，該會議被會員們多次抨擊為「讓被害人與犯罪嫌疑人的座談。」
有會員提供信息稱，早在2014年就向迎澤區公安經偵大隊報過案，該大隊卻沒有卻沒有立案偵查。2016年9月，會員趙杏花等人再次前往迎澤經偵報案，在仍未立案的情況下，待她們從迎澤經偵大隊出來，馬上就接到光彩慈行主管集資業務的副總裁袁滿玲的電話。袁在電話中勸趙不要報案，等待企業好轉便還錢。
2018年1月26日，太原市中院就王寧威、李衍華涉嫌集資詐騙罪、非法佔有土地罪一案召開庭前會議，山西聯合中正律師事務所的兩名律師參加，稱他們是受迎澤區信訪局委派。
2018年4月3日，會員之間流傳，法院辦案法官郭強又組織9名未報案會員、2名報案會員召開會議，做庭審準備。對此，很多會員表示不可理解，他們認為，參加會議的代表應該以報案受害人為主，因為在當初公安發布公告時就曾強調，「如在規定時間內不登記報案的，公安機關視為自動放棄報案，將會影響到投資人的相關權利。」
現在，有個別人利用很多會員關心如何追回損失比案件進展更重要的心裡，鼓吹什麼撤案盤活慈行項目等說辭。
對於撤案說辭，很多人持懷疑態度。上萬名會員已經被騙過一次了，怎麼那麼容易再被忽悠。再說，違法就是違法，犯罪就是犯罪，誰也無權把受害人的權益當成違法犯罪行為逃脫法律制裁的擋箭牌。越是社會影響比較大，受害人眾多的案件，越是應該嚴懲。要明白，有法必依，執法必嚴，違法必究才是維護法律尊嚴，維護社會安定的根本所在，如果誰想超越法律，最後也只會搬起石頭砸自己的腳。
光彩慈行案截止目前，圍繞退款、司法處置程序，會員與審判機關依然意見分歧，如何獲得共識，值得進一步關注。
由於被光彩慈行套牢的會員多數為老年人，維權過程中，在會員建立的微信群內不時有會員會發布又有老人含恨去世、留下幾份與慈行集團簽訂的床位租賃協議的消息。
據山西電視台2016年報道：
看點
1
社會公開宣傳
2016年以前，很多人都對山西光彩慈行的發展前景深信不疑，為了吸納客戶，山西光彩慈行有限公司培訓了300多名業務員，深入街道、公園等公共場所派發傳單。
公司還通過投放電視廣告的方式進行大肆宣傳，企業領導王寧威更是以民營企業家的身份做客電視人物專訪，這些都成為了山西光彩慈行擴張式發展的主要手段，同時也使公司初步具有了非法吸收公眾存款的特徵：公開性。
《刑法》第176條規定，構成非法吸收公眾存款的其中一個條件就是，通過媒體、推介會、傳單、手機簡訊等途徑向社會公開宣傳。
看點
2
高回報、無真實內容
在一位投資客戶和山西光彩慈行有限公司簽訂的合同中顯示，客戶投資錢都用以租賃山西光彩慈行老年公寓的床位，之後床位再經公司轉租，租金歸客戶所有，利潤高達16%。
但大部分人對自己合同里的交易內容都不清楚，自然就忽略了交易可能已經涉嫌非法吸收公眾存款罪。
《刑法》第176條規定的非法吸收公眾存款罪還包括以下特徵：不具有銷售商品、提供服務的真實內容，以及承諾在一定期限內以貨幣、股權等方式還本付息。
看點
03
互相補給式盈利
山西光彩慈行客戶委員會的成員賈青峰介紹了公司運轉資金的方式：成員之間互相補給，我的利息是你的本金，你的利息是他的本金，以此類推。
但在這個模式里，有一個容易忽視卻很重要的環節，那就是大部分客戶的錢都被公司拿走了，這是典型的經濟犯罪模式，也恰恰解釋了光彩慈行為什麼會出現全面崩盤的情況。
看點
04
多方撤資
2014年底至2015年初，成為了山西光彩慈行由興轉衰的轉折點，期間，一些投資公司和客戶撤出了投資，於是公司的資金運作出現瓦解。
大量客戶開始領不到到期的利息，甚至想退本錢也退不出來了。漸漸地，在山西光彩慈行門口，絡繹不絕的投資者不見了，到處都是急著拿錢的討債者。
看點
05
飲鴆止渴
在2014年底山西光彩慈行開始出現資金危機的時候，他們一點兒也沒有收斂，反而繼續擴張，不斷地勸說客戶繼續投資，錯上加錯，這種「飲鴆止渴」的運營方式讓企業在違法的道路上越走越遠，也讓很多不明真相的客戶越陷越深。
2萬多名投資客戶被困其中，他們少的投放了幾萬，多的投放了幾百萬，有自費投資的，還有舉債投資的。在感覺到自己拿不回本金時，很多客戶心理上根本無法承受，甚至做出極端的舉動。
2016年7月1號上午10點左右，一聲刺耳的急救聲打破了山西光彩慈行原本的安靜，一位女客戶拿出一把安定吃了下去，她將自己一身的積蓄30多萬元都投入了山西光彩慈行。
8年的時間裡，山西光彩慈行打著養老、民營企業的旗號，用一場騙局製造出了一個美麗但是虛無的高收益、高回報的神話，時至今日，一切塵埃落定
非法集資「陷阱」防不勝防？這份詳細權威防騙指南請收下！
近年來，打著「無本生利」、「分享經濟」等幌子的非法金融活動時有發生，很多人在不懂投資，不追問平台是否合法，一心只想賺錢的心態下，被不法分子所利用，最終落入非法集資、傳銷犯罪的陷阱。
盲目跟風、僥倖心理…被騙者利欲熏心「飛蛾撲火」警方通過調查發現，投資人的心態具有普遍性。他們有的對投資項目根本一無所知、有的被高利誘惑失去理智、有的僅僅因為周圍人都參與了而盲目跟風，但也有人儘管意識到這可能是個騙局，仍抱著「賺一把就出來」的僥倖心理，想火中取栗。
中國人民公安大學教授 李玫瑾：
很多人也有很高的學歷，平時也表現非常理性，但是他們總是覺得，我撈一把就走。事實上，當他進去真正撈到的時候，他又會覺得這麼容易，我就再撈一把，就類似於進賭場，但最後本金都沒了。
警方揭秘「騙局六大障眼法」
為了更好的讓公眾識別騙局，公安機關以經典案例揭秘了「騙局6大障眼法」。
1、編造虛假項目
據公安機關統計，非法集資者大多通過註冊合法公司或企業，編造各種虛假項目或訂立陷阱合同，以簽訂合同、投資理財、投資入股等名義，將人騙入泥潭。
2、謊稱創業創新
在近年破獲的非法集資犯罪案件中，很多都是打著響應國家政策、支持新農村建設、扶貧互助等旗號，或「大眾創業、萬眾創新」等政策的幌子，吸引投資人的騙術，讓人防不勝防。
曾經名噪一時的高科技項目「巴鐵一號」，號稱是中國自行設計研製、全面擁有自主知識產權的空中巴士。可是，「巴鐵一號」試驗車剛剛問世，即遭到質疑。然而，這樣一個矛盾百出的項目，卻在一家名為華贏凱來的P2P理財公司的運作下，成為非法集資的有效手段。
3、承諾高額回報
暴利誘惑，是所有非法集資者欺騙公眾的不二法門。為了吸引公眾，非法集資者在集資初期往往會「按時」足額兌現承諾本息，有些回報率甚至高達數十、上百倍。
4、虛假宣傳造勢
利用網站、博客、論壇等新媒體平台和QQ、微信等即時通訊工具，聘請明星代言或製造偽名人效應傳播虛假信息，也是迷惑公眾視線的一種常用手段。
5、藏身虛擬空間
藉助虛擬網路，將「去中心化」「開放源代碼」等時髦概念作為投資的「噱頭」，通過編造故事、設計模式等手段來吸引投資者的眼球。
6、利用親情誘惑
實際案例中，大部分非法集資的投資人都是在親友的勸說下參與的，尤其是中老年投資人。非法集資者一般通過收取保證金、約定到期返還保證金，並提供免費入住養老基地服務或給予養老補貼的方式，非法集資。
非法集資的「十大類型騙局」要注意
此外，公安機關還通過梳理近年來偵辦的眾多案件，總結出了非法集資的「十大騙局」：
1、借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義進行非法集資；
2、以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資；
3、通過認領股份、入股分紅進行非法集資；
4、通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資；
5、以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與「快速積分法」等方式進行非法集資；
6、利用民間「會」、「社」等組織或者地下錢莊進行非法集資；
7、利用現代電子網路技術構造的「虛擬」產品，如「電子商鋪」、「電子百貨」投資委託經營、到期回購等方式進行非法集資；
8、對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資；
9、以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資；
10、利用「電子黃金投資」形式進行非法集資。
警方：要「四看、三思、等一夜」
天上不會掉餡餅，高額返利是套路。設局人正是抓住了人們的「防備心」不足卻「愛財心」嚴重的心理，才會屢屢得手。如何保護好錢袋子，警察幫忙支妙招↓
「四看」：
1、看融資合法性。合法的融資，如發行股票、擔保公司、開展P2P業務、小額貸款等都應得到有關部門批准，可到監管部門網站查詢或電話諮詢。
2、看宣傳方式。看是不是通過媒體、推介會、傳單、手機簡訊等方式獲取的集資信息，或是以各種途徑向社會公眾傳播吸收資金的信息。
3、看經營模式。有沒有實體項目？為什麼不向銀行貸款？集資款用在實體經營項目還是投向不明？獲取利潤的途徑是什麼？
4、看參與集資的主體，是不是誰都可以參與。
「三思」：
一思是否了解該產品及市場行情？
二思投資是否符合市場規律？
三思自身經濟實力是否具備抗風險能力？
「等一夜」：
投資回報率高於5%的，避免頭腦發熱，一定先問問家人和朋友意見，拖延一晚再決定。
祝：事事順心
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太原喜訊
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