警惕高息誘餌，防範非法集資！

警惕高息誘餌，

防範非法集資！

企業管理人為籌集資金運作企業，以高息作為誘餌，大肆向社會公眾募集資金，最終因為經營不善導致出現資金鏈斷裂，無力償還本息；東窗事發後自己身陷囹圄，一眾被害人被藉資金也無處可討。

案例剖析

葉某某原為福州某企業集團實際控制人，直接負責經營、管理集團旗下多個企業。2011年前後，葉某某以集團企業需要資金進行周轉、擴大生產規模等名義，通過口口相傳的方式向群眾擴散吸收資金信息，並通過引領參觀企業、承諾支付高額利息等方式遊說被害人與其簽訂借款協議。經過專項審計，其於2012年至2014年間共向158位被害人借入資金本金共計5億餘元。葉某某在向被害人籌得資金後，在一段時間內尚能支付利息，隨後因企業經營出現問題導致資金鏈斷裂，便無力再向被害人支付利息及本金，其中大部分被害人均未能收回本金，損失慘重。日前，倉山區人民檢察院院以非法吸收公眾存款罪對葉某某提起公訴，倉山區人民法院依法作出判決，對本院指控予以支持。

檢察官普法

1.什麼是

非法吸收

公眾存款？

輸12

根據我國《刑法》以及最高人民法院《關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（以下簡稱「《解釋》」），行為人（包括單位和個人）違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金，同時具備以下條件的，並且吸收金額、對象人數或者給對象造成的直接經濟損失達到刑事立案標準的，應當認定為非法吸收公眾存款罪：

（一） 未經過有關部門依法批准或者借用合法經營的形式吸收資金；

（二） 通過媒體、推介會、傳單、手機簡訊等途徑向社會公開宣傳；

（三） 承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；

（四） 向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

非法吸收公眾存款是一種非法集資行為，簡單來說，就是行為人不以非法佔有為目的，未經合法審批，不具特定主體資格，仍向社會公眾吸收資金、並許諾給付利息等回報的行為。例如，本案中的葉某某，其身份只是某集團公司實際控制人，並不具備相關合法的資質，但是出於公司經營的目的，仍以高息為誘餌向社會公眾籌集資金，當所籌資金超過法定立案標準時，其行為便構成非法吸收公眾存款罪。

2、非法集資的

風險或者危害

是什麼？

也許大家會困惑，我們的個人資金可以放在銀行、證券公司或者其他經過合法審批的機構、企業內投資、理財，這種情況就類似這些主體向公眾「借錢」並支付相應回報；那麼，為什麼非法集資這種向社會公眾「借錢」的行為卻要收到法律制裁呢？且看倉檢君簡要、淺顯易懂地給大家做個分析~

銀行等經過合法審批的機構、企業

經國家審批吸收資金，資金實力雄厚，資金運作穩妥，風險防範能力強

投資安全係數高，不易出現大範圍資金風險；即便出現風險，仍有國家進行保障和調控

非法集資主體

行為人自身資金沒有保障，資金運作容錯率低；出借人對行為人不甚了解，無法準確把握出藉資金風險

資金運作容錯率低導致投資風險高，一旦出現資金風險，出借人資金極難收回，同時涉及人員眾多、資金一般也較為巨大，造成影響惡劣，嚴重擾亂金融秩序

3、如何防止

非法集資帶來的危害？

溫馨

提醒

1

樹立正確的投資觀，避免向法律禁止的對象進行投資。

常規的銀行、證券機構等投資、理財方式，雖然回報相對較低，但是安全係數高、回報穩定；而社會人員的借款行為，雖會許以高額利息，但卻存在著風險大、容錯率低的隱患。切莫因急功近利而不考慮資金風險，等到血本無歸時再後悔莫及。

2

切實把握投資風險。

如果無法抵禦高額回報的誘惑，也要儘力了解資金吸收主體的真實經濟實力、負債情況、資金運作模式、風險防控能力等，再謹慎作出是否出藉資金的決定，切莫因為他人口口相傳的「繁榮」或者集資主體刻意展示的「興旺」而輕易出藉資金，將資金風險降到最低。當然，倉檢君還是要再強調，不要向法律禁止的對象進行投資。

3

及時控制資金風險。

被他人非法吸收資金以後，要及時關注投資動向，一旦發現資金可能出現問題，例如集資人突然無法支付或者拖延支付利息、本金的情況，務必要引起警惕；當然，如果能夠儘早向公安機關報案，向法院提起訴訟，及時尋求公權力的介入和救濟，更能夠達到一定的風險控制和止損效果。

供稿丨黃亮

編輯丨黃亮

喜歡這篇文章嗎？立刻分享出去讓更多人知道吧！