金融業對外開放怎麼搞？一行兩會領導給出路線圖

一年一度的金融街論壇，不僅起到信息交流作用，也成為國家金融管理部門等權威信息發布和政策解讀平台。今年迎來改革開放40周年，2018金融街論壇提出新時代、新使命、新作為，深化金融改革開放，推動經濟高質量發展這個主題，應該說對當前有著非常重要的現實意義。5月29日，「一行兩會」領導出席論壇，帶來了金融業對外開放的路線圖。

易綱：金融業開放遵循三條原則 追求的是高質量金融服務

中國金融業目前取得的成績及實力的顯著提高，離不開改革開放。但現在更重要的是追求高質量、高效率、安全可靠的金融服務。金融業進一步對內、對外開放是提高質量的重要途徑，也是今後一段時間工作的重點。

中國人民銀行行長易綱對擴大金融對內、對外開放需要遵循的三條原則作出進一步的闡述。

第一條原則，准入前國民待遇和負面清單。首先，金融屬於服務業，通過金融服務我們可以降低交易成本，提高效率，節約時間。其次，金融是一個競爭性的行業，體現在金融的多元化，比如有許多機構提供金融服務。要競爭就必然要開放，相信通過競爭，中國的金融業可以提供更好的服務。所以，無論對內資還是外資，對各種市場主體應一視同仁，在同等條件下競爭。

第二條原則，金融對內對外開放和匯率形成機制、資本項目可兌換，這三件事要互相配合，共同推進。一個靈活的匯率機制是整個經濟的穩定器，也是國際收支調節和跨境資金流動的穩定器。資本項目可兌換也是人民幣國際化的要求，如果有很多資本項目都是管制的，金融業開放就名不副實。在實踐過程中，金融業的開放、匯率形成機制、資本項目可兌換的進度可能有快有慢，但總體上必須相協調。

第三條原則，金融的開放程度要以金融監管能力相匹配。隨著金融的開放，會出現跨市場、跨地域、跨國界的資本流動，而且會產生很多金融創新。提高金融的開放水平，必須要提高金融的監管能力。國際經驗表明，只有在監管到位的情況下，金融開放才能夠起到促改革、促發展的作用。

要強調的是，金融的開放絕不是一放了之。在開放的過程中，金融管理部門一是要加強依法金融監管，二是要堅持持牌經營，三是要加強對投資者的教育和消費者的保護。

黃洪：新時代銀行保險監管在五方面要有新作為

中國銀保監會副主席黃洪則從新時代銀行保險業的新使命、新作為這個角度談了自己的看法。他表示當前和未來一個時期，銀行保險監管工作應在五個方面要有新作為：

一是在堅持黨對金融工作的集中統一領導方面有新作為。

二是在服務實體經濟高質量發展方面有新作為。著力服務於國家重點戰略、重點領域、重點工程和國民經濟薄弱環節，用好現代增量，盤活資金存量，優化信貸投向，深入實施差別化的信貸政策。發揮保險的經濟減振器和社會穩定器作用，提升農業、養老、健康等領域的高品質保險供給能力。大力發展普惠金融，著力解決小微企業、「三農」扶貧等重點領域的融資難題，特別是解決中小企業融資難方面要有量化指標，解決融資貴要有過硬措施，著眼於促進產業升級，大力提升銀行保險業，支持高新技術產業發展的能力。

三是在堅決打贏防範化解金融風險攻堅戰方面有新作為。按照穩定大局、統籌協調、分類施策、精準拆彈的要求，穩步推進風險防範工作，在思想方法上要堅持底線思維，做最壞的打算，堅持穩中求進，防止處置風險的風險，抓住主要矛盾，擺布好工作重點，在應對策略上要結構性槓桿為基本思路，根據不同的產業門類和債務類型，分類施策。

四是從嚴監管方面有新作為，堅持治標和治本兩手抓，兩手硬。所謂治標就是要集中力量，優先處理可能影響經濟社會穩定和引發系統性風險的急性病的問題與風險，使資本就是要在健全股權管理和公司治理等關鍵制度、推進銀行保險業全面風險管理，加強銀行和保險產品監管，加強消費者權益保護等方面要有新突破要堅持治標治本有機結合，同步推進，通過治標為治本贏得時間。

五是在深化金融改革開放方面要有新作為，要著眼於提升銀行保險業服務高質量發展的能力，全面推進各項改革，充分發揮市場配置資源的決定性作用，更好的發揮政府的作用，推動銀行保險機構加快完善有中國特色的現代金融企業制度，同時堅定不移推進我國銀行保險業對外開放，確保放寬外資持股比例，限制重大措施落地，鼓勵銀行保險機構引進境外專業投資者，擴大外資機構業務經營空間，在擴大對外開放的同時，不斷擴大對內開放。

閻慶民：「三個繼續」 促進多層次資本市場健康發展

中國證監會副主席閻慶民表示，證監會按照中央的統一部署，將通過「三個繼續」，促進多層次資本市場健康發展，努力推進經濟發展實現質量變革、效率變革、動力變革。

第一，繼續增強資本市場服務實體經濟功能。在堅持質量第一和市場穩定運行的前提下，保持新股發行的常態化，優化再融資和併購重組政策，推進新三板分層交易制度已取得重要突破。2017年到今年一季度，IPO（新股首發）和再融資2.03萬億元，新三板掛牌企業融資1533億元，交易所債券發行金額4.49萬億元，上市公司併購重組交易金額2.46萬億，2017年全國新增的私募股權基金規模2.4萬億，在投項目5.1萬個，直接融資的規模和質量得到了有效提升。

第二，繼續牢牢守住不發生重大風險底線。證監會始終自覺把資本市場的穩定運行放在維護國家金融安全大局中統籌謀劃，強化依法全面從嚴監管，持續加強交易所一線監管，大力推進賬戶實名制，全面強化上市公司證券經營機構等各類市場主體的監管，保持稽察執法的高壓態勢，嚴厲查處內幕交易、虛假程序、操縱市場等違法違規行為。2017年以來，到今年一季度，共作出行政處罰決定294項，罰沒款77.09億，有力提升了監管權威。

第三，繼續加大資本市場改革開放力度。A股成功納入明晟指數，優化境外再融資審核制度，正式啟動H股全部入市，內地與香港兩地股票互聯互通的額度擴大4倍，按照最近國務院辦公廳轉發的關於開展創新企業境內外發行股票或者是承托憑證試點若干意見的要求，積極推進上市相關規則的制定，努力增加制度包容性和適應性，加大對新技術、新產業、新業態、新模式的支持力度，放寬證券期和服務業的市場准入，推動放寬外資股比，業務範圍邁出了實質性的步伐。

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