賣掉北上廣深將能買下整個美國啦！屠刀舉起！兩個世紀大泡沫誰先破滅？上

六十年一甲子，十年一大周期潮起潮落輪迴。

對於每個人來說，每個輪迴都是人生的一段重要人生戰略機遇。

當前的局勢完全是一場關乎未來世界中心的霸權的鬥爭，為的是重新制定全球最大的兩個超級大國——美國與中國——經濟和金融權力關係的規則。

神仙打架，凡人遭殃，這一個老大和老二的博弈會帶給金融市場的巨大不確定性，就足以讓全球金融市場面臨巨大的波動。

未來的決戰的重點也許是我們地產泡沫PK美國股市泡沫，看誰先倒下，偉大的泡沫誰會破滅？

中國樓市有沒有泡沫呢？危險不危險呢？現在買房划算嗎？看完羅神抓妖記的這一個統計你就知道了。你可能並不知道中國北上廣深的目前的房地產總價值到底有多高？

如果告訴你，按照目前的價格，把北上廣深的房地產價值加起來，將能夠買下全美國的房地產你信不信？

一：世界最大的泡沫？

1：美國的房屋總市值達到了31.8萬億美元（203億人民幣）！

在2018年2月2日，全球最大的房產數據平台——Zillow，公布了一個重要數據：截至2017年末，美國的房屋總市值達到了31.8萬億美元！

Zillow還透露了以下信息：

1、洛杉磯和紐約都會區的房屋價值分別達 2.7 萬億和 2.6 萬億美元，相當於英國和法國各自的經濟產值。

2、在美國 35 個最大的房地產市場中，俄亥俄州哥倫布市的總房屋價值漲幅最大。該市房屋價值在過去一年上漲了 15.1%，達到 1523 億美元。

3、2017 年，全美租客的租金支出創造歷史新高，達到 4856 億美元，比 2016 年增加了 49 億美元。

2：世界最大的地產泡沫－中國

全國樓市總市值約611萬億（保守計算的）

2018年全國261個城市房價排名前50

（注意，某一些城市一手房調控了，實際的房價被壓制了）

1：北京樓市總市值為55.94萬億。

北京住宅總市值全市人口2170萬×人均住房面積32.38平米×每平米5.9萬=41.46萬億。

北京非住宅總市值（非住宅是指除了住宅以外的非居住用房屋。它包括辦公用房、商業用房和廠房倉庫）：4.09×3.54＝14.48萬億

注意：到2016年末，北京的住宅面積是5.5億平方米，非住宅是4.09億平方米。

如下圖：北京在2017年12月的二手房價格為5.9萬元人民幣（每平米），那麼我們按照住宅5.9萬，非住宅打6折——3.54萬元計算。

這樣，北京的建築物總市值為：55.94萬億（8.75萬億美元）

你懂的，北京是帝都，各個部門和機關單位都擁有大量的房產，而且其地段還相當的好，這一個演算法是相當的保守的了。

2：上海房屋的總市值至少達到了63.03萬億元

再看截至2016年末的數據（來自上海2017年統計年鑒）：

上海住宅總市值全市人口2418.33萬×人均住房面積36.7平米×每平米5萬=44.37萬億。

2016年底這時候的上海，建築物總面積達到了12.77億平方米，其中住宅為6.55億平方米。

好了，我們開始按照2017年12月的二手房價格、2016年12月的建築面積，推算上海目前的房屋市值（這將滯後一年）。2017年12月，上海二手房均價是5萬元。我們姑且按照住宅5萬元，非住宅打6折（3萬元）來計算。（匯率按照6.4）

6.22×3=18.66萬億元

也就是說，上海房屋的總市值至少達到了63.03萬億元（9.86萬億美元）。

北京和上海的地產總價值達到118.97萬億（18.61萬億美元）

非常榮幸，北京和上海的地產總價值已達過美國房產市場價值的58.55%（這還是在2016年底壓制它們房價的情況之下）

如果說下一輪再像2008－2009年的大放水（寬鬆的貨幣政策），印錢，單是拿北京和上海兩個城市的地產價值就能超過全美國的地產價值。

3：深圳樓市總市值為31.27萬億。

深圳住宅總市值全市人口1252.83萬×人均住房面積40平米×每平米4.8萬=24.05萬億。

如上圖：深圳在2017年12月的二手房價格為4.8萬元人民幣（每平米），非住宅面積佔三成來算。

這樣，深圳的建築物總市值為：31.27萬億（4.89萬億美元）

4：廣州樓市總市值為22.16萬億。

廣州住宅總市值全市人口1740萬 ×人均住房面積35平米×每平米4.8萬=17.05萬億。

這樣，廣州的建築物總市值為：22.16萬億（3.47萬億美元）

如上：北上廣深樓市總市值為172.4萬億以上，計算是相當保守的，一線四大城市的房價已相當於美國的84.9%（這還是在2016年年底調整房價的基礎上，若不調控房價，一線城市的真實房價已超過美國的樓市總價值）。

我們地產住宅的總價值：人口14億×人均住房面積40.8×全國平均房價8000一平方＝456.96萬億（71.51萬美元）

2017年商品房銷售額再次突破13萬億，達到133701億元

2017年底我們地產住宅的總價值：470.33萬億

這如果再加上我國的非住宅總價值：預計是住房的三成

所以2017年底我們的房屋總市值預計在611.42萬億以上（92.96萬億美元，這期間我們的三四線城市還在所謂的飛快的上漲中，一城城市房價假調整）

看來，中國真的是非常的強大了，很快連北上廣深四個城市的房地產都可以輕鬆買下美國房地產。

結論：

1；我們的住房總市值佔GDP比例為739%（放心，你如果覺得不夠高，後面還會繼續上漲，只怕漲到不能漲的時候才會崩潰）：我們的2017年底地產總價值是2017年GDP的611萬億除以82.71萬億＝7.39倍（還應是低估的，看看4－5城市的房價都達到8000－10000左右你就知道了，一，二線的房價也被壓制了）

2：小日本算什麼？1989年日本住房總市值佔GDP比例為375%，現在我們的這一個比例已是他的二倍了，日本地產1989年左右漲到最瘋狂時一個東京能買下美國。

後面呢？沒有了！

3：美國算什麼？2017年底美國的住房總市值佔GDP比例為159%。

31.8萬億美元除以19.96萬億美元＝1.59倍，我們的住房總市值佔GDP比例是它的4.5倍左右，我們的住房總價值是美國的3倍左右多。

我們去年的GDP經濟總量82.71萬億（12.9萬億美元），而美國的是19.96萬億美元，只有美國65%的情況下，當我們的人均收入只有人家的1/10的時候，我們以人民幣計價的四個大城市房產價值通過匯率換算達到美國的84.9%，如果誰還要說中國的大城市房地產沒有泡沫，那我不知道該怎麼說了……

4：我們已達到世界發達國家的水平，是世界平均水平的的284%，遠遠高於遠遠高於世界平均水平的260%！

從全球來看，房地產市值/GDP的正常水平在260%左右，其中住宅總市值占房地產總市值的82%左右，而且發展中國家住宅總市值/GDP與發達國家住宅總市值/GDP大致差不多，都在213%左右。因此，判斷一國房地產市場是不是存在明顯泡沫，就看其房地產總市值/GDP是否顯著高於 260%;判斷一國住宅市場是不是存在明顯泡沫，就看其住宅總市值/GDP是否顯著高於213%。

5：目前中國的樓市總市值已經超過了611.42萬億，是GDP的7.39倍，超過全球平均值的2.84倍，是廣義貨幣供應量M2的3.55倍，是外匯儲備的30.66倍，賣掉北上廣深四大城市，基本能買下美國，從2002年開始算，北上廣深的房價漲了20倍，但是我們的GDP從12萬億上漲82萬億了只有不到7倍，這些也許極其危險的信號！

6：611多成萬億，如果有5%拋盤成交的話，也就是30多億的資金，相當於我們GDP的40%和現在流通現金7萬億的4倍多，那麼金融一下子就會崩盤了，所以90－95%的人實際上都無法從地產中帶走財富，紙上財富而已。

經歷了2015年後股災或看看300104 樂視網 就知道了,一旦趨勢下降，出現無量跌停，你以逃掉？

6：為什麼要推出房產稅？611萬億的地產價值，就拿1%的稅，也有收到6萬億的稅。

注意：放心，這一些數據還會在下一輪寬鬆貨幣的後面再創新高，如果你覺得還不夠高的話。

有沒有風險？你覺得有就有，覺得沒有你就繼續的炒房或買房，很簡單的事情，從世界或國際上對比無疑已經蘊含著比較明顯的泡沫。

實業誤已，房產興邦還是實業興邦，炒房誤國？這是一個選擇！這是一個偉大崛起民族明天的選擇！

如果是房產興邦，很簡單的全民繼續的炒房，還幹什麼實業？這麼辛苦累人而不賺錢。

二：為什麼房價能漲這麼高？

1：地產綁架了一切

那麼為啥現在房價這麼高？甚至北上廣深有些地方達到了30萬一平方，這樣的走勢，下一輪再貨幣寬鬆，一線城市的房價能達100萬一平方。

現在實事上：房地產完全的綁架了我們的一切，包括國運。

以稅收來看，2017年，全國一般公共預算收入172567億元，同比增長7.4%。2017年國有土地使用權出讓收入52059億元，同比增長40.7%，單是直接的稅收一塊（還沒有包括地產的上下游產業鏈），土地出讓金就占稅收的30%，有一些地方能佔50－80%，沒有錢及稅收，吃西北風？

有一個數據，2013年全國土地出讓金總收入4.13萬億，到2014年下降到4.04萬億，到2015年繼續下降到3.25萬億（注意，土地出讓金一般占稅收的大部分），連續的收入下跌，很嚴重！

2016年的全社會的槓桿率一度超過250%，債務高企，債券的違約是債務危機的連鎖反應之一，衝擊房地產市場的同時，也會造成地方政府收入的銳減，以致於地方政府無法償還地方債務。

上圖來自於老蠻

2015年底，央行對商業銀行的借款總額2.66萬億。此後，為了讓商業銀行有足夠的資金投入到房地產領域，央行徹底打開了人民幣的水龍頭。到2016年底，央行對商業銀行的借款規模暴漲到8.47萬億，一年增幅高達318%，想想再增加貨幣乘數的4.5倍，這兩年你算算有多少的錢流入了地產 ？

60萬億！這三年有近60萬億的錢跑進地產了！有錢能使鬼推磨，更不能說地產了！

房貸大躍進，不正和2015年5178點股災前夕槓桿融資規模瘋狂增長一樣嗎?最後能有多少的人從股市的頂部逃離了?

上圖來自於老蠻

2016年，城鎮居民購房總支出7.97萬億，對比當年度8.36萬億的居民收支結餘，當年的購房負擔率達到了驚人的95.4%。

而2017年居民購房支出9.28萬億，對比9.72萬億的居民收支結餘，購房負擔率95.5%。全民甚至為了維持這種95%的購房負擔率，已經在壓縮必要的生存開支（不知道有多少的人天天吃泡麵？他們花光了身上的每一分錢，花光了多年的積蓄，來賭房價泡沫繼續上漲），導致居民消費性支出增幅只剩下可憐的5.9%了。

而2017年全年社會消費品零售總額366262億元，比上年增長10.2%，網上零售額71751億元，比上年增長32.2%，網上浪費已佔全社會浪費的19.5%，並且增速以30%左右的速度增長？為什麼很多人都在網上浪費而不是實體店下浪費？被買房浪費用的錢給抽光和透支了。

08年世界性經濟危機爆發後，全球的所有政府採取了凱恩斯主義，以印貨幣來刺激經濟。本輪房產大漲是在2015年後一線城市發動，而2015年M2的增速比GDP增速還高開6.9個百分點，十年貨幣超發程度在過去十多年僅次於2009年，同時政府又大幅度房貸利率如打九折等去庫存的政策，這進一步刺激了對全民對房地產的投機。

問題是經濟危機自2008年一直在深化。房地產建造刺激鋼鐵、水泥等實物產品的需求量，2015年房地產投資佔到GDP的14.2% (2015全年國內生產總值676708億元 全年全國房地產開發投資95979億元)而在2006年美國房地產泡沫的高峰時期，美國的房地產開發投資也才 8.9%而已。

很多所謂中產除開房子，其它基本一無所有，一旦失業，你還能有什麼？房子都有可能斷供，就變成了無產，最後失業了，房子還能當飯吃么？

真正中年最大的危機是窮！

有二個中年危機；

1：是有一天你失業了，你還有什麼的收入？

2；除開房子你還有什麼？房子能當飯吃不？除開月供，你還能剩下多少？

幾年前的熱播電視劇《蝸居》中，郭海萍的人生可謂是這一群體的真實寫照，她在劇中的一段台詞淋漓盡致地表達出這些收入水平已經位居金字塔中部，而實際上卻是「窮人」的真實生存狀態：

「每天一睜開眼，就有一串數字蹦出腦海：房貸六千，吃穿用度兩千五，冉冉上幼兒園一千五，人情往來六百，交通費五百八，物業管理費三四百，手機電話費兩百五，還有煤氣水電費兩百。也就是說，從我蘇醒的第一個呼吸起，我每天要至少進賬四百，至少……這就是我活在這個城市的成本。這些數字逼得我一天都不敢懈怠，根本來不及細想未來十年。

2：錢變得不值得錢了，瘋狂的印錢和放水

金融的一切現象都是貨幣現象，現實中錢能解決99%的問題，我們看看這十年的貨幣發生了什麼的變化。

下圖為近十年M2和GDP增速

2007年12月末，廣義貨幣供應量M2餘額為40.34萬億元，而2017年末廣義貨幣供應量M2餘額為167.68萬億。

M2在這10年內翻了4倍，而且M2的統計還不包括銀行理財，這部分的規模在17年末接近30萬億，這意味著包括影子銀行以後的中國貨幣總量已經接近200萬億，如果包括影子銀行，M2在這10年內翻了5倍.

這一個基本等同於這十年北上廣深的房價番了4－5倍，始於本輪房價快速上漲的這一輪根本原因已經一目了然，貨幣供應量的瘋狂上漲，這也就是大家聽到了貨幣，對內貶值是一種普遍的狀態，貶值也是個人財富的一種縮水。

你知道這十年貨幣貶值了多少？你知道這十年你的財富縮水多少了？

這也是2008年金融危機之後不斷發鈔的後果，2007年的時候只有40萬億的M2，現在2018年十年後M2變成了168萬億，增長了4倍以上，相當於這十年，你的錢貶值了4倍，只有原來的25%的購買力，如果你存錢給銀行，想想你貶值了多少？

這相當於這十年，你100萬的錢只相當於現在25萬的購買力，錢正在加速變成錢，錢不值得錢。

包括影子銀行以後的2017年底中國貨幣總量已經接近200萬億，而1997年底只有90995億，增長了22倍左右，這相當於這20年社會的財富你可以說增長了22倍以上，你也可以說錢20年貶值了近95%。

別嘲笑韭菜，因為你就是韭菜，別討厭收割，因為你註定會被收割。瘋狂收割!鐮刀之下我們都是韭菜!

這相當於這二十年，你100萬的錢只相當於現在5萬不到的購買力，錢正在加速變成錢，錢不值得錢。

不炒房不炒房，光拿死工資，整個社會都是在通貨貶值中，親愛的！拿什麼來保守我們的財富？

炒房，只是在不斷貶值的錢中相對的保護你的財富而已，如果你不用槓桿，你用全貸買房，你以為你真的是賺到了？基本是沒有賺的，和社會購買力差不多而已，也就是保值。

僅僅靠上班是改變不了你的人生和階層的，唯有用賭，

資本，槓桿也許是你人生逆轉的機會。

如果經濟出現巨大的波動，很多人一旦失業會還不起貸款的。或者這是中國房地產泡沫被戳破的開始，後面引起的連鎖反應將是災難性的，而現在大多數的人都是賭政策會救市，不會讓地產出事。

而房地產行業的資產負債率近15年時間裡，從52%一路上升至80%歷史最高，流動比率從2006年的2.55下降至2015年的1.6。也就是說如果經濟出現巨大的動蕩，資金鏈很可能先從地產開發商哪裡斷裂。

這樣看來，中國的房地產高企不但傷害實幹的勞動者的利益，實際上也是一個巨大的泡沫。由於美國的2008年金融危機前車之鑒，現在對戳破這個泡沫顯得投鼠忌器，這也是美加息六次而我們一次加息都不敢的重要原因，這或許就是為啥2015年不得不繼續超發貨幣和降息。

飲鴆止渴，雖知其毒，不得不喝，沒有辦法，一切已被地產綁定！

然而泡沫總有一天要破掉的。要讓這個泡沫不破掉，管理層想以時間換空間的方式用三年去槓桿，但槓桿是這麼容易去的么？

可以說，只有房價上漲，居民的槓桿率只升不會降，只要房價不降，基本任何其他政策都是治標不治本的。

本輪，十年一遇的金融危機中是某國最大地產泡沫先崩還是美股先崩盤，這是個問題，羅神抓妖記在下一篇會寫美股

泡沫的文章。

對於瘋狂的投機，唯有時間去等待，等待泡沫破滅後會有屍體會從你面前飄過。

雪崩時，沒有一片雪花是無辜的，瘋狂的投機時，沒有一個覺得自己會是最後倒霉接盤的那個...

後記：

羅神抓妖記我經歷過87年的美股大暴跌，97，98年的亞洲金融風暴，經歷過2000納斯達克崩盤，經歷過中國2001年到2005年的千點暴跌大熊市，經歷過2008年中國股市崩盤，然後長達3年的2011－2013年的熊市，經歷過2008年美國次貸危機，經歷過2015年千股跌停股災，我感覺接下來在2018－2019年全球又會發生大金融危機了，請相信一個金融老司機的預感。

誰也逃不掉的金融危機和金融周期，多少人灰飛煙滅！十年一遇金融危機至多推遲暴發，不會不來！

時間會給出最真實的答案。上帝欲使人滅亡，必先讓其瘋狂。

是到了要驚醒的時候了，認清形勢，及早採取行動，將來才能避免陷於被動乃至萬劫不復的深淵。

漲潮時，你可以翻騰打滾，戲水狂歡；退潮時，你必須接受擱淺在沙灘上的現實。

（作者：羅神抓妖記）

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