幾類投資市場的分析 #F1770
幾類投資市場的分析 #F1770
根據2018.05.27《樓市名利場·巔峰紫禁城》演講稿改寫。
約4400字。
有刪減。
一）
投資市場大類
延續《中產就是接盤俠》#F1750
《怎樣判斷最後一棒》#F1760
上周刷了二篇100000+，講了一個「IP」的道理。
我們買賣資產，絕大多數時期，都是「超出」使用價值的。例如你掏幾百萬元買一張古畫，其欣賞價值，或許還不如色彩斑斕的仿製品。
在這樣的情況下，你希望你的「附加值」能夠保值升值，你就必需要使得藝術品的「名氣」越來越大。
例如，單純以藝術成就論，明代的畫家，唐寅或許還不如沈周，仇英。
「唐伯虎」之所以如此出名，和評書傳記《唐伯虎點秋香》在民間流傳，是分不開的。
1993周星馳作品《唐伯虎點秋香》，則更將這個IP推向了一個高潮。影響了整整一代人。
只要我們這代人，還沒有死去。「唐伯虎」始終是一個金字招牌。
等我們死絕了，沒有我們「文化」的繼承人。相應我們喜歡的紀念，我們珍藏的藝術品，也都沒有了價值。
多年以後，還有誰記得「詹姆斯·迪恩」一個簽名，竟要賣1.8萬英鎊呢。
今天我們非常有幸，有幾百位觀眾來到《功夫財經》的現場，聽俺們磕叨。
在門口，有yevon_ou簽名版的新書，供各位抽獎。
在將來的歲月中，如果yevon_ou越來越有名，漸漸成了大師。
則各位手裡的「簽名本」也會保值增值，溢價上漲。
所以，各位一定要多多宣傳、推廣「水庫論壇」哦。
言歸正傳，我們來講講，有哪幾個「資產類」市場，資產的名氣是長青的。是有人抬轎子的。
鑽石
紅木
蜜蠟，手串，沉香
地段
學歷
公務員的身份
屬羊
二）
大力水手和科學怪人
在歐美市場，曾經有一些非常「流行」的時尚元素。
典型如弗蘭肯斯坦在1818年寫的《科學怪人》，講的是一個「碎肉」拼起來的生物，被科學家賦予了生命。
這個IP是如此地受歡迎。以至於它和吸血鬼，狼人，科學怪人，一起構成了「三大魔幻」。甚至有人
專門
拍了驅魔人電影《范海辛》。
但是，1818年的「著作權」，早已過期。
現在的大企業，迪斯尼和漫威，還有興趣繼續推廣「科學怪人」么。沒有。他們寧可推自己的「復仇者聯盟」。
哪怕拍「吸血鬼電影」，也要打造自己的英雄IP「范海辛」。是范阿姨，不是所有的吸血鬼。
如果沒有大型主力，僅靠民間自發。是不會產生持續的IP繁榮的。
更典型的例子，是這個。
作為最早的 「風靡全球」電子遊戲，PACMAC是如此地成功，如此地深入人心。
幾乎每個鄉村俱樂部，都有一台遊戲街機。
它的粉絲，自發地組成了「全美遊戲聯盟」「全美PACMAC巡迴賽」。賽事持續了三十幾年。
哪怕有數百萬人口，深入人心的喜悅。
紀念品會升值么，衍生品會升值么。
PACMAC世界官軍，會象F1拿數億獎金么。
不會。
組織才是力量。
沒有組織，就沒有力量。
離開了組織，就是一盤散沙。
商業是嚴格的組織化。
要以Marketing為核心，有
針對
地運營。
幾萬潰兵，打不過建制二個團。
三）
佛系比特幣
好了，現在我們來講第一個實戰案例：BTC
比特幣一冒出來。有過Marketing經驗，市場部品牌經理，
立刻就覺得不對了
「這玩意絕對無法成功」。
經營一個IP，和經營一個品牌，原理是一樣的。
哪怕神仙水，八星八劍，小罐茶，你要Buy In一個概念，一定是需要宣傳的。
你想讓全國人民，都不買象牙製品。
你就一定要在地鐵火車站，鋪天蓋地地投李冰冰的廣告。
(水庫嚴格反對環保廣告，文化侵略。見
#F1150)
做市場營銷的，最重要是Marketing/Sales二個方面。
Marketing是總部層面的。
Sales是落地分銷。
例如知乎上的小白，紛紛總是說「小米」是世界上最好的手機，跑分遙遙領先，性價比高。
而OPPO/Vivo高價低配，落後好幾個身位，大學生頗為不屑。
但事實情況是，2017年科技界一件大事，Oppo/Vivo銷量遠超過小米。不僅銷量超過，每台單機利潤，更是暴利/微利。
段永平才是「手機業」大佬，才是真正的經營之神。
那麼，O/V贏在哪裡呢。
贏在「地鋪」。
不管是三四五六七線，一個個城市鋪過去，一家家步行街鋪過去。
到每一個婁底，思茅，箇舊，這些你完全叫不出名字的城市，
招商，找當地經銷商。找鋪子，談租約。找師傅裝修專賣店，然後還要派巡視專員，定期考核服務品質。
這些細水磨合的工作，都是加在「手機售價」之外的。
你買手機的時候，是絕對不會想到，還付了商鋪店租的。
好了，現在問題來了。BTC面市的時候，中本聰的理想，是構建一個「去中心化」，完全用戶平攤，沒得
所有人
的制度。
在這樣的「去中心化」，
誰來付市場推廣費用呢。
誰來包下地鐵廣告，請李冰冰做代言
誰在CCAV競標標王，承擔電視廣告。
誰搞無數次「研討會」，請專家教授組，專程去海南度假呢。
馬雲爸爸剛開始推「支付寶」「微信支付」時，力度不可謂不大。
滴滴促銷全免費，都搞了幾輪。
支付寶買單，動輒滿99減50，優惠券派到手軟。「請杭州人民卡拉OK」都喊出來了。
「第三方支付」能有這麼大的市場份額。和前期天價海量的推廣費用，是分不開的。
光「接單」促銷員，就招收了幾萬名。連煎餅果子的大媽，攤口都有一個「列印」平整的收款二維碼。
特製膠皮
，防水，防晒，你注意到沒有。
「桌邊付」量身定做，鋪了幾萬家餐飲店。
這些都是靠「
阿里小哥
」一家家談過去的。背個藍色小包，手把手教會老闆娘使用收款碼。一張張貼紙，手牌，還有繁瑣的客服。
而你「BTC pay」什麼時候才會成熟。
我們悲觀地認為，不會有商家接受比特幣作為貨幣。BTC永遠不會觸及幾千萬人。
搞個幾十家店，都算新聞了。
因為「市場推廣」這筆費用，是沒有人支付的。
大家都是小股東，何苦為別人做嫁衣。
比特幣註定不會有電視廣告，培訓研討會，地接地推。
也就是區塊鏈，以及一切的「去中心化」貨幣，註定是失敗的。
昨天「博鰲區塊鏈事件」搞得軒然大波。
但是大家仔細觀察，現在所有的「業內份子」，講的都是區塊鏈了。再也沒人講「比特幣」了。
為什麼，我不想給你抬轎子啊。
搞這樣一場區塊鏈大會，成本高昂。又是租借場地，又是迎送接待。到場一千人，人均五千成本都打不住。
既然這樣，「研討會」到最後，肯定是賣自己的「山寨幣」。
怎麼可能賣你的幣呢。
每一個展示位都是
錢
好不好。
你又不會鬥地主連輸八把
比特幣是註定完蛋的。沒有人會幫你抬轎子。
連佛門，都開始搞「佛系區塊鏈」。
四）
樓市
第二個例子，我們舉樓市。
各位付費來聽《功夫財經》的課，當然是希望我們講房子的。
對於房地產市場，天天有人問，「房子在KFS手裡不跌，屌絲買了就跌」。
那現在算不算最後一棒呢，樓市怎樣判斷。
www.zhihu.com/question/276591262/answer/400281815
很簡單，我們看一下目前的政策與導向：
租售並舉
共有產權房
二次房改
中國從1995年中期，開始「房改」化進程。大規模地商品化。
可是「商品化」搞了幾十年，
有人
覺得吃虧了。
「通貨膨脹」就是從全社會搶錢，所有用紙幣計價的資產，無差別貶值。
偏有人靠著「不動產」，躲過了通脹的洗劫。居然有人想逃。
有關部門看見民間財富增長，「房子」升值幾十倍，
眼睛都綠了。
現在的政策指向呢，「土地是好東西，我不賣」。
象土財主一樣，裹得嚴嚴實實的。恨不得你完全去租，那就是0%的產權。
要不就是「共有產權」，你拿一半50%。
以「雄安新區」為例。雄安出台之夜，不是清理「過時」的管制法規，創造「創新」法制的自由社會。
「雄安」的第一條命令，居然是
凍結一切房地產交易。
哎喲我的地主老財啊。
「雄安」是不是想要永久性的放棄房地產？絕不是。
正好相反，雄安是
非常非常
樂意「土地財政」的。
只不過，要等雄安的CBD都建成，各項配套炒作宣傳到位。
等他一開盤時，第一手就是100000+/m.
吃盡了所有剩餘價值之後
，再賣給你。
做投資，要看大勢。
現在的大勢，是不是ZF已經把所有的土地都賣完。然後急著剝奪土地上的附加價值，剝奪學籍和戶籍特權么。
不，正好相反。
現在處於緊縮供地，zf拚命收回籌碼的階段。
這種階段，怎麼還會有人看不清。
大漲前夜
大莊家吸籌，洗籌，拉升。
哥哥洗杯子去了。下面是「水庫2019」備份號。各位一定要多關注備份號。防失聯哦。
本文篇幅較長，估計約4400字。
大家可以先看一段視頻。休息一下。
v.qq.com/iframe/player.html?vid=t06676udwe8 |
五）
學區房
「始妾事其父，時為將，身所奉飯飲而進食者以十數④，所友者以百數，大王及宗室所賞賜者盡以予軍吏士大夫，受命之日，不問家事。今括一旦為將，東向而朝，軍吏無敢仰視之者，王所賜金帛，歸藏於家，而日視便利田宅可買者買之。王以為何如其父？父子異心，願王勿遣。」
這段話，是講「長平之戰」趙括的。
當時，趙王聽了秦王的反間計。派趙括為大將。
趙括他Mum聽了，連忙去皇宮找趙王，說「趙括不可為將」。
理由是，以前Father趙奢當大將時，愛兵如子。朝廷有什麼賞賜，都是盡量分給將士，自己留下很少。所以將士齊心。
而「趙括」這個人，是個小氣鬼。喜歡「獨吞」。王賞賜的金銀，一個人藏回家，吃獨食。怎麼可能不失敗呢。
（趙王不允，但賜趙母免株連，免死）
我們這個世界，我了解得越多，越覺得時事艱辛。
一家店鋪，絕不是你小菜燒得好，餐飲就可以賺錢的。
工商，稅務，衛生，消防，環保，街道警察，
一定得方方面面都擺平了
。生意才能做下去。
做任何事情，一定要記得「將士分享」。
利益均沾
的事情，才會有人幫你抬轎。胸襟越是寬廣，生意才能做得越大。
買了學區房，妄圖它長期升值，是極端愚蠢的人
如果你在北京西城區，30㎡1200w，買了一套「知名」學區房。
你指望學區房繼續升值，1000，1200，1500，1800，躺在那裡睡大覺，有人乖乖奉上勞動血汗，供你升值。
你獨吞了所有的利益。
老師，學校，教委，城建，甚至稅收交易所，其他人分到錢了沒有。
沒有。
你獨吞了所有的利益。
老師辛辛苦苦提高「教學質量」，愛莘如子。把一班頑劣不堪的孩子，培養成好苗子。把中產孩子培養出眼界。
老師賺錢了沒有，加工資了沒有。沒有。
學校賺錢了沒有，漲學費了沒有。沒有。
教委賺錢了沒有。賣擇校名額了沒有。沒有。
你象美國人一樣，交高額的「學區稅」，養地方城建了沒有。沒有。
甚至連頻繁的交易性稅收，營業稅+契稅，也沒有。
你連物業費都沒交。
教師+學校+教委+工商城建+稅收財政，所有人都沒有拿到好處。
那註定是什麼結果呢。
大家一起來掀桌子。
IP沒有莊家，別說抬轎子的人，就連「看守」轎子的人都不足。
三歲小娃，持百金行走於市。結果會怎樣，會有人「
搶
」你。
今年，北京西城區「重新劃片」呼聲出來了。
海淀區西二旗「碼農子女」崛起了。硬生生把一個平民小組，升級刷到了重點小學。
對於有錢人，他們更喜歡讀國際學校，私立民辦。也沒什麼興趣接盤「1200w，30㎡」
就「學區房」小業主們本身，他們的組織呼聲也是分散的。
甚至都不願意每年拿出1%的資產，組成遊說，組成行業協會集團。
勢如累卵，勢如累卵啊。
怎麼看，都象是最後一棒
只要「學區」政策稍微一調整。不再和戶籍，學籍掛鉤。又或者民營辦學更放鬆一點。
甚至哪怕什麼都不做，「西二旗」碼農再多幾年時間。
西城區的學區房，分分鐘崩潰。
下跌無底啊。
象這種30㎡，1200w的房子。如果刨去了「學區」的概念，誰會去住污水臭蟲舊破房子，盲流民工么。
單純賣「房子」，北京瓦房老破小，能值多少錢。50W，還是100W。
學區房有跌去－90%的風險。
上升下跌，風險完全不對稱。
* 本人不持有任何北京學區房。子女就讀國際學校。
六）
結語
今天邏輯有點難，篇幅有點長。
感謝各位陪我聽到現在。感謝《功夫財經》，感謝主辦方。感謝祖國，感謝領導，感謝人民。謝謝。
（yevon_ou@163.com，2018年5月28日晚）
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※yevon_ou對2018樓市的判斷（2018/4/18）
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