農業銀行對公客戶信息治理操作指引
對公客戶信息治理
為提高對公客戶信息質量,提供對公客戶數據的準確性和完整性,滿足外部監管部門有關客戶信息的質量要求,農業銀行組織開展對公客戶信息數據治理工作。
在我行開立對公賬戶的夥伴們注意了,如果您的賬戶存在對公賬戶信息缺失或者需要更新信息的情況,請儘快聯繫開戶網點或者客戶經理修改完善。對公賬戶信息的完善不僅關係到賬戶資金與交易安全,還會影響到您在我行的各項金融交易。
fan
范
wei
圍
治理的範圍
哪些客戶需要治理?
不規範客戶信息待治理和待完善的對公客戶。
nei
內
rong
容
治理的內容
需要完善的對公客戶信息有哪些?
十二要素
point
客戶名稱、地址、經營範圍、組織機構代碼、稅務登記號、證明材料類型、證明材料號碼、證明材料有效期、法人姓名、法人證件類型、法人證件號碼、法人證件有效期。
治理內容除上述規定的12要素,還要對客戶的行業、註冊資本金、註冊資本金幣種等信息進行補充完善。
xi
系
tong
統
治理系統及分工
通過哪些系統完善客戶信息?
CMM
客戶經理負責根據CMM系統中「客戶管理→客戶信息治理」功能列出的待治理清單,聯繫客戶提供所需資料。
C3系統、BoEing系統
客戶提供所需資料後,分別由櫃員和客戶經理在BoEing和C3系統中補充完善客戶信息。
網點可通過BoEing系統客戶端「公共交易/報表列印/客戶信息」,選擇下載或列印相應報表日期的《IP01對公客戶證明材料(預)到期情況一覽表》,交由客戶經理聯繫客戶及時更新證明材料有效期。
qu
渠
dao
道
缺失信息及對應修改渠道
櫃面渠道
操作指引
11406—對公客戶證明材料信息管理
11408—對公客戶快捷開戶管理
櫃員可根據對公客戶提供的客戶資料,實現執行對公客戶基本信息以及證明材料的錄入、新增、修改和進一步完善。
超級櫃檯
操作指引
超級櫃檯對公賬戶業務受理,整合了對公客戶快捷開戶管理(11408)和對公客戶證明材料信息管理(11406)交易,在業務流程中快捷錄入對公客戶信息,實現一鍵提交完成開戶及簽約。
qing
情
jing
景
對公客戶十二要素治理典型情景
Q
操作11408交易時,客戶名稱、法定代表人、經營範圍等信息為灰色,無法修改。
對於C3客戶,客戶名稱、組織機構代碼、經營範圍、註冊地、法定代表人、稅務登記號等要素,需聯繫客戶的主辦經理在C3中進行修改,BoEing和C3保持同步。如需修改組織機構代碼,需通過數據變更事件單上報一級分行信貸部門,由一級分行信貸管理部門C3系統管理員在C3中通過重要信息修改功能予以修改。
Q
客戶組織機構代碼修改不成功,如何處理?
組織機構代碼修改不成功,主要原因是被其他客戶佔用,需根據兩個客戶是否為同一客戶、是否為C3客戶、授用信業務是否發生在本行、是否開通企業網銀等情況分別進行處理。
Q
客戶為C3客戶,且正確的組織機構代碼未被佔用,BoEing中修改組織機構代碼不成功。
通過數據變更事件單上報一級分行信貸部門,由一級分行信貸管理部門C3系統管理員在C3中通過重要信息修改功能予以修改。
小貼士
根據總行要求,各行要確保於2018年6月10日之前完成所有不規範客戶信息的治理工作。
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