警惕虛擬幣傳銷，上千萬人被騙超百億
近幾年，比特幣、區塊鏈在投資界引發大量關注，尤其是去年比特幣更是漲到了巔峰，那些擁有比特幣的人一夜暴富，成為很多人羨慕並追崇的對象，越來越多的人盲目加入到虛擬貨幣的掘金中，然而不法分子也趁虛而入，滋生了大量披著「虛擬貨幣」外衣的傳銷、詐騙犯罪。大批投資者抱著「快速致富夢」買入馬克幣、維卡幣、百川幣等「傳銷幣」，最終傾家蕩產、血本無歸。
虛擬貨幣傳銷騙局將「去中心化」「開放源代碼」「運用區塊鏈技術」等作為吸引消費者投資的「噱頭」，藉助各種新興概念和花樣翻新，利用發達的互聯網技術進行傳播，嚴重擾亂了貨幣市場，對投資者造成了巨大的損失。此類騙局具有較高迷惑性，受害者涵蓋農民、學生、白領，甚至有大學教授、政府公職人員被騙，有的人直至交易網站無法打開、組織頭目失聯後仍對其抱有幻想。今天我們整理、歸納關於虛擬貨幣傳銷騙局的特點和新聞，以提醒各位投資者，謹防上當受騙。
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65種「傳銷幣」涉案超百億，逾千萬人買入
2014年以來由各地判決的141起虛擬貨幣刑事案件進行分析、總結，發現至少65種「傳銷幣」複製此類套路，337名傳銷頭目被判刑，他們欺騙數千萬投資者至少100億餘元人民幣，超半數被傳銷頭目用於個人消費揮霍一空。
這上百起案件的犯罪套路如出一轍：不法分子在國內或國外註冊成立空殼公司並設立網站，大肆宣傳虛構某種「虛擬貨幣」的價值，捏造博彩、娛樂、醫療等實體項目，以多至百倍收益的「高額返利」為噱頭，鼓勵會員以開拓市場、與人共享等「拉人頭」的方式賺取回報，不斷吸納會員會費達到斂財目的。
經統計，141起虛擬貨幣傳銷案共涉MBI、M3幣、暗黑幣、亞洲幣、恆星幣、金緣購物聯盟電子幣、長江國際虛擬幣、奇樂吧、微視傳媒電子幣、分紅點幣、虛擬金幣、HGC、COA、LFG、SRI、bismall、AHKCAP、CPF、億分、K幣、R幣、百川幣、K寶、中富通寶、紅通幣、雷恩斯電子貨幣、環球貝萊德一號理財幣、格拉斯貝格、BCI、M幣、翼幣、EV幣、業績幣、FIS、U幣、ES、藏寶網業績幣、匯愛電子幣、建業盤電子幣、補助幣、高頻交易幣（HFTAG）、開心複利幣、快聯網站虛擬貨幣、世華幣、恩特幣、CPM、克拉幣、至尊幣、五華聯盟虛擬幣、美盛E、中華幣、米米虛擬貨幣、FIS、世界雲聯雲幣、利物幣、維卡幣、馬克幣、善心幣、無極幣、ATC、IPC、中央幣、五行幣、匯愛幣、航海幣等至少65種名稱的「虛擬貨幣」。
根據資料披露的數字，這些案件涉案總額至少達到10060846440元，平均每種「虛擬貨幣」背後的傳銷組織非法斂財約1.547億元人民幣。這141起虛擬貨幣傳銷案中，部分判決書公布了傳銷組織發展下線的人數，澎湃新聞統計發現，這些虛擬貨幣傳銷組織在國內發展會員至少15653622人次。上述虛擬貨幣傳銷案中，以「維卡幣」涉案金額最高，共達70億，其全球會員數量共10770000人，數量最多。
以傳銷組織在國內的發展規模來看，「雲幣」（又稱世界銀聯、世界雲聯網路傳銷平台）傳銷組織發展下線4391449為最多；其次是「暗黑幣」傳銷組織共發展會員340多萬人。
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虛擬幣傳銷的新特點
1.標榜是互聯網金融創新，隱蔽性更強。在全社會鼓勵金融創新和互聯網金融產業發展的大趨勢下，互聯網金融行業作為新興事物，難免被犯罪分子利用並成為犯罪的高發地。新型網路傳銷正是利用這種機遇，花重金購買國外技術平台代碼，並聘請專業技術人才開發搭建自己的網路交易平台，在宣傳中標榜自己是互聯網金融創新，是合法行為，借互聯網金融之名，行傳銷之實。如廣東無界商盟科技股份有限公司「網路黃金」傳銷案，犯罪嫌疑人裴某某成立廣東無界商盟科技股份有限公司，聘請犯罪嫌疑人劉某某作為網路研發二部的負責人，並從國外購買EGD平台源代碼，由劉某某帶領下屬技術人員搭建EGD幣交易平台，後又陸續開發了ES網路黃金交易平台、ES錢包系統，專門用於支持虛擬貨幣及其相關交易，吸引投資人並不斷發展下線，逐步形成層級森嚴的金字塔式傳銷結構。
2.披著「虛擬貨幣投資」外衣，欺騙性更強。隨著網路金融的迅速發展，網路虛擬貨幣投資作為一種新的理財形式應運而生，不少投資人也藉由比特幣、暗黑幣等虛擬貨幣投資一夜暴富。犯罪分子利用人們渴望暴富的心理，依託「虛擬貨幣投資」名義，披著合法投資理財的外衣，吸引投資者通過繳納會費兌換成「虛擬貨幣」，享受靜態收益，並通過發展下線獲得動態收益，因此蒙蔽很多投資人，導致涉案資金池不斷膨脹。如廣東無界商盟科技股份有限公司「網路黃金」傳銷案，假借「網路黃金」投資名義，僅6個月吸引投資總額200餘億元；達康智能科技有限公司「暗黑幣」傳銷案，假借「暗黑幣」投資名義，僅8個月時間吸引投資總額10餘億元；美國全球未來城控股股份有限公司「未來城萬福幣」傳銷案，整個傳銷系統的其中一條分支，假借「萬福幣」投資名義，僅7個月吸引投資總額5000餘萬元......諸如此類案例數不勝數。
3.鼓吹「高收益、低風險」，鼓惑性更強。一方面，受經濟下行的影響，傳統正規渠道的投資不景氣，如股市低迷、銀行利率持續走低。另一方面，網路傳銷組織推出所謂「高收益、低風險、門檻低、發展前景可觀」的虛擬貨幣投資，強烈的反差對比不斷衝擊投資者的心理，一些缺少基礎金融知識、風險識別能力的投資者，禁不住高額利誘加入其中，通過簡單便捷的繳納會費、網路註冊成為傳銷組織一員，使得網路傳銷傳播速度極快。如 「網路黃金」傳銷案，採取直推獎、級差獎、伯樂獎等多種獎勵形式，自2015年11月至2016年4月，僅6個月吸引註冊會員50餘萬個；「暗黑幣」傳銷案，打著「靜態」「動態」雙重收益的旗號，自2014年8月至2015年3月，僅8個月在我國內地發展會員累計註冊賬號3萬餘個......太多的人做著「一夜暴富」的夢「一夜暴負」！
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當下投資虛擬貨幣不靠譜
投資虛擬貨幣是一件非常高風險的行為，更不必提各種悉虛擬貨幣傳銷騙局。甚至連巴菲特芒格一致不看好虛擬貨幣。巴菲特斷言加密貨幣將會以悲劇收尾，芒格馬上補刀：那就是在買賣垃圾。
「我甚至比你們還討厭加密貨幣，對我來說，這簡直就是一種頭腦混亂的反應。很多加密貨幣的交易人，我覺得簡直太噁心了，好像那些人在交易一些完全沒有意義的東西。」芒格說。
巴菲特認為，人們投資非生產力資產的時候，都是依賴別人用更高的價錢來接盤，因為他們覺得會賣給下一個人，拿到更多的錢，所以很多大家都在嘗試這種情況，但最後這個結局都不是很美好，尤其是如果遇到了一個比較艱難的經濟時期。
「如果你買了一個東西，你希望第二天早上這個價錢就自然而然升高，然後會有很多的人開始投入進來，也有很多的人走開，這種情況並不是我們所看好的，最後結果都非常的糟。我覺得加密貨幣最後結果會是很糟的。因為它沒有產生任何的價值，而且還會面臨一些匯率等棘手的問題。所以現在很多人看到這樣一個機會，就希望通過這樣一種機會致富，但我覺得這個前景不是太美好。」巴菲特說。
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投資虛擬幣不如投資外匯
拋開虛擬貨幣傳銷騙局不談，虛擬貨幣本身的各種短板暴露無遺，當下亂象橫生。跟虛擬貨幣相比，外匯有著無可比擬的優勢。隨著中國金融市場對外開放的步伐加快，外匯理財逐漸成為一種「時尚」的投資，而且外匯早已成為中國老百姓可選擇的理財產品之一，參與的投資者成逐年上升趨勢，外匯是全球公認的最大的投資理財產品，全球大多數人選擇的投資產品。
巨大交易量，日交易量6萬億美金！
首先我們必須正視經濟全球化，金融交易自由化的國際潮流，了解網路交易的滲透能力和競爭力，在對國際外匯市場的交易量統計中我們發現，外匯交易量比前兩年有了驚人的增長，美日平均接近6萬億美元，遠遠超過其他金融產品的增長。
公平的交易市場，沒有莊家可以操控！
外匯可以說是最「乾淨」的投資市場，投資者不用分神於每隻股票的業績，不用擔心期貨多空雙方的內幕交易，美日居額的成交量，使任何機構都沒有坐莊的勇氣，索羅斯、巴菲特所能了解到的信息，普通的投資者一樣能夠了解到，全球的投資者和投機者都在相同的時間看到相同的報價和圖形，數千家網路交易平台和做市商將全球幾千萬投資者鏈接在一起，重要的是：能否賺錢完全由自己的本事決定。
外匯交易是金融產品中最靈活、公平、公正！
外匯市場最為一個國際性的資本投資市場，歷史要比股票、黃金、期貨市場短得多，然而，他卻以驚人的速度迅速發展。今天，外匯市場每天的交易已經達6萬億美金，40年間躍居世界市場首位，其規模已遠遠超過股票，期貨等金融商品市場，已成為當今全球最大的金融市場，紐約證券交易所每天股票的交易額只有幾百億美元，可見，外匯市場不僅是全球最大的金融市場，也可以說是全球最大的商品市場。外匯市場是全球最大的交易市場，每天24小時交易，沒有莊家操控，沒有熊市，熊、牛市均有交易機會，買漲買跌雙向交易，輸贏風險可控，保證金槓桿，增加盈利機會，交易成本低，比股票及其他品種成本低很多。
外匯市場的投資渠道！
目前國內外匯投資者的投資市場動蕩渠道主要分為2種，一種是做國內銀行開設的外匯實盤，另外一種是通過國外交易商在國內的代理機構直接在國外開戶，做外匯保證金業務。由於外匯實盤點差大，交易成本高，無槓桿等諸多因素，出匯率出現大幅波動外，都難以讓人滿意。外匯保證金業務由於可以雙向交易，既可以做多，也可以做空，由於槓桿比例，可以以小博大，所以深受廣大投資者的青睞。
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