曝光：這幾個人是偽卡盜刷團伙的！

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近日在全國多地出現專業盜刷團伙，通過網路購買POS機進行盜刷，已經有支付公司的風險合規部發布風險提示函，各代理商要引起重視！

該提示函表示近期獲悉多起專業偽卡盜刷團伙通過網路渠道辦理銀行卡受理終端並進行違法交易的風險事件，針對此類事件我司高度重視並進行全面摸排，同時希望各合作夥伴也能重視此事，開展自查工作，現將獲悉內容做如下通報:

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為避免同類風險事件發生，請各合作夥伴重視防範網路售賣終端的風險，必須要求客戶當面辦理入網申請業務，杜絕與異地高風險客戶進行合作。如有發現違規拓展業務者,我司將依照相關法律法規及業務合作協議內容採取相關處罰措施。

早在2016年9月30日，人民銀行印發了《關於加強支付結算管理、防範電信網路新型違法犯罪有關事項的通知》（下文簡稱「通知」）規定，任何單位和個人不得在網上買賣POS機(包括MPOS)、刷卡器等受理終端，對於違規移機使用、無法確認實際使用地點的受理終端一律停止業務功能。

但是實際上淘寶等電商平台依舊有代理商在售賣POS機，POS圈支付網的交流群中也有多位圈友發過這些電商平台上賣POS機的截圖。都是一些知名大品牌，這裡就不點名了，但是小編還是要強調這種行為不僅會給代理商自己帶來風險，也會給支付公司機構造成損失。

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盜刷團伙來源

重點風險（淘寶，微信）

中等風險（一般社交類網站、分類網站、貼吧）

目前盜刷多發地帶：河北邯鄲、河北邢台、山東濟寧，山東菏澤等

特徵：沒有明細地址門牌號、酒店自取、代收、某旅館、某某對面、驛站代收、收貨人地址與手機號地區不符

旺旺號：新註冊或沒有實名認證

聊天：如我公司里幾個同事都想要、能幫我發順風不等，或朋友也想要之類。一次性幾台，這種100%是團隊思維。

部分盜刷團隊：還會跟你假裝聊天，說幾種費率，或什麼功能的，一般是不看描述的團伙，這種都可以拉黑處理，真正的用戶是認真了解功能然後諮詢的。

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防盜刷、拒付10條建議

1：不要通過任何網店形式銷售pos機或手機pos機，因為你無法核實購買者的真實身份，根據統計，80%拒付盜刷來源於網路銷售

2：很多時候拒付盜刷的持卡人和商戶一夥，代理商能做的就是如何核實商戶的真實性問題，核實好商戶基本就能很大程度上杜絕絕大部分偽卡盜刷導致的拒付等情況。

原因很簡單，犯罪份子有偽卡需要一台pos機去刷出來，而通常去外面找人套現要冒很大的風險，因為大部分製作出來的偽卡是一張白卡，卡面的印刷圖案、日期、樣式等都無法做到和真卡一模一樣，所以只能自己購買POS機自己刷偽卡複製卡把錢套出來。

3：盡量讓商戶多提交更多的聯繫方式，譬如QQ微信號等，甚至是支付寶好友，如果發現商戶的QQ號為小號，微信號沒有朋友圈的等異常情況，這個時候要特別謹慎了。

正常人都是有社交工具的，並且朋友圈發些吃的喝的玩的，不正常的人心裡有鬼的人一般只會提供小號，如果你說這個人就是不會玩QQ微信，那他憑什麼會玩你的刷卡器？這類絕不正常，提供售後服務是正當借口。

4：手機號為新號沒有認證的這種不能入網，怎麼判斷？某些號段手機號是不需要身份證註冊的，這個號段最好不要提供pos，具體哪號段百度。有條件的可以通過電信運營商的要素驗證介面，另外很多人常用的手機號都綁定了QQ號，微信號，甚至支付寶，加入通訊後，QQ微信等提示好友，看看朋友圈具體情況，是不是一無所有？幹嘛的？另外支付寶也可以反向偵查下，甚至可以通過打1分錢看姓名和卡號是否一致。這裡的核心就是沒有社交的商戶不是好商戶！

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5：對於下級代理商或業務員必須要求發展的商戶要有QQ微信甚至是支付寶，自己的業務員甚至可以由公司提供微信號方便查證以及二次營銷。

6：對於疑慮較高的商戶過分一點的要求商戶提供信用卡近三個月交易銀行列印的賬單！（網上可以購買到真實的身份證信息，但真實的當地銀行列印出來的信用卡賬單買不到）

7：對於發展的代理商拿貨少的的要保持非常大的謹慎，特別是那種拿個幾台十台的那種，很容易出問題。一般代理的要麼有公司，要麼兼職，那麼要求分銷商提供下公司信息或者兼職單位名片等信息，如啥也沒有的社會閑散人員建議不要給其代理分銷。

對於郵寄地址進行必要的查證，在攜程網、58同城等網上看下有無此地址信息，是辦公樓還是住宅樓，疑惑較深的可以電話中介聲稱要租房或買房，問出現任房主信息以便核實。

8：不要盲目的免費送機器！

9：不要輕易的跨區域招商或售賣產品，為什麼外省或外地的會找你辦機器？或找你代理？按道理都會在本地找人辦理或者代理吧？如果主動找到你了是通過什麼渠道得知你信息的？這種情況也有較大風險。

10：不要代理沒有風控手段的支付品牌！越簡單的越不要代理！因為這是犯罪團伙最喜歡的產品。

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