16歲少年到自貢某銀行自稱生意大，開口就要轉好幾十萬，結局反轉……

「UK」是一個專業性極強的名詞，主要用於電腦大額轉賬（單日不超過兩百萬），通常情況下，即便有人到銀行辦理該項業務往往都不知其名。6月4日下午，一名福建（身份證顯示）男子來到中國郵政儲蓄銀行富順縣某網點，進門就稱辦UK，開口就說一次性要轉好幾十萬。

疑點重重的客戶

時間為6月4日下午3點，負責接待該名客戶的是一號窗口櫃員陳某某。

對方操南方口音普通話，遞過來的身份證顯示為福建人，1996年出生今年22歲，聲稱要辦理UK，並提供了銀行卡和電子令牌。陳某某在辦理過程中，核對客戶信息時發現了異常。

「不論是面部輪廓、五官，甚至眉毛、髮型，一眼看去本人和身份證上的照片幾乎一模一樣，相似度至少達到了八成。」這條看似再正常不過的信息，陳某某卻總覺得有什麼地方不對勁，結合身份證上的其它信息，在他腦海里逐漸產生了一個大大的疑問。

「身份證發證時間是2012年，由此推算出對方當時年齡只有16歲還沒成年，六年時間過去了，對方已經成年但容貌卻幾乎沒有什麼改變——」他覺得有問題，越看越覺得對方眉毛、髮型有刻意修飾的痕迹。

另一個疑點來自申請辦理UK業務本身，該項業務用於電腦大額轉賬（單日不超過兩百萬），普通人根本用不上，銀行該項業務辦理較低，偏遠網點半年甚至一年都沒有一單也很常見。

陳某某隨口問了一句「（之前對方已經辦理了電子令牌）二十萬額度都不夠啊，還要辦UK!」對方稱自己在富順縣城做摩托車生意，有自己的店面生意做得很大，每次轉賬金額「都有好幾十萬」。

所有信息匯總，陳某某覺得疑點重重：首先辦UK的不多，外地人辦UK的更少，來自沿海省份福建的年輕人前來辦UK業務以前從來沒遇到過；其次看上去對方不像是「做得很大」需要辦理UK的生意人，再說UK這個詞專業性極強，通常辦理該項業務的客戶只會說要「轉多少多少錢」而不知其名。

一個意味深長的眼色

櫃員陳某某由此得出自己的判斷：對方需要的只是UK這一工具本身，並非正常生意往來。

於是他扭頭對營業主管使了一個意味深長的眼色——經過以往無數次演練，營業主管當然明白這個眼色意味著什麼，起身裝著若無其事走了過來，彎下腰看了看身份證又看了一眼本人說：「可以辦，稍等片刻再補充點證明材料就行了。」

陳某某一邊穩住該名男子，讓對方填寫表格和證明材，一邊緊鑼密鼓開始各項查詢。

通過聯網核查，陳某某發現該身份主人已經重新上傳了成年後的頭像，與原身份證相差較大，和辦理人對比發現明顯不是同一個人。進一步查詢發現該銀行卡和電子令牌均為當日在內江一偏遠小鎮網點辦理，短短几個小時轉移到富順縣城辦理同一相關業務，並且卡上沒有一分錢極其不符合常理。

陳某某借故起身和營業主管短暫商議後，決定立即報警，接下來要做的事就是在警察到來之前如何穩住對方。

此時男子可能已經察覺到了異常，神情頓時變得有些慌亂，索要相關證件稱回店裡取戶口簿再來辦理。這時候營業主管和陳某某二人唱起了雙簧：營業主管稱只需要出具一個情況說明，客戶簽字即可辦理；陳某某則給對方詳細解釋「怎樣寫一份情況說明」，以此拖延時間。

不法分子企圖獲得的工具

看見三名警察向自己靠近，男子撒腿就跑，一番追逐後被按倒在離銀行百米開外的人行道上。經警方核實對方並非福建人，來自廣東，還未成年剛滿16歲。

據悉，一天前疑似同一男子在瀘州一銀行網點申請辦理相關業務（包含UK），櫃員在核對客戶信息時同樣發現異常報警，但對方有所察覺在警方趕到前迅速逃離。

據了解，手機簡訊最高額度為兩萬，完全能滿足普通市民日常需求；電子令牌額度則高達二十萬，通常情況下能滿足企業或公司正常經營；UK業務除了大額度這一特性之外，它還有另一個特性只能轉出不能轉入。成功申請該項業務後，大額轉賬不用到銀行櫃檯辦理，甚至不用露面，一台電腦就能完成全部操作，因此也就成了不少電信詐騙、洗錢等犯罪分子企圖獲得並利用的一種工具。

來源：自貢網

記者：張才

編輯：張馳

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