承擔罰款、鋃鐺入獄甚至死刑，離我們都不遠！
出門在外，難免會有被人需要的時候，朋友喊你幫忙帶點東西，或者朋友的朋友喊你幫忙換點匯......
但是！一不小心，你可能就攤上事兒了！
幫人換匯，結果入獄
小莉在英國一所大學念研究生，去年9月入學，加入了一個私人換匯微信群，群里大多是需要人民幣兌英鎊的人。西西在群里換過匯，匯率比銀行利率低，且沒有手續費，一切都很順利。
直到去年11月，小莉的一個業餘從事「私人換匯」的同學問她：能否幫個小忙？小莉覺得不是太大的事，便答應了。這件事是：在私人換匯中，需要一個人接頭去取英鎊現金，再用自己的英國銀行賬戶把錢分別匯入換匯人的英鎊賬戶里。
就這樣，小莉用自己的英鎊賬戶幫過幾次「小忙」。每次都會在不同地址，與不同的人接頭取現金，多的時候幾萬鎊。
這筆錢需要分別匯到不同的換匯人戶頭，小莉與人接頭拿好現金後，便往不同的銀行卡上匯錢，有的人匯上幾百鎊、有的匯上千鎊。
有時小莉的那位同學會請她吃個飯，除此之外，「沒有任何金錢回報」。
小莉事後才知道，因為來送英鎊現金的那個人早就被英國警方盯上了，當兩人交易現金的時候，便一起被抓了。她回憶起當時的情形，「我被拷上了手銬，進了警察局，還有人全程在視頻跟拍，應該也是警察局的人。」
進了監獄之後才明白的事
警察開始審問前，英國會免費提供法律援助，讓嫌疑人在律師陪同的情況下被審訊。就這樣，小莉先在警察局被扣留了2個晚上，最終因「洗黑錢」被起訴，入獄扣押。
在監獄裡的生活條件，小莉說「環境還好，和大學宿舍差不多，心理的壓力才是比環境大得多得多的。」小莉每天都感到「害怕」，她擔心自己畢不了業，擔心父母怎麼看，擔心對自己以後的簽證、前途都帶來嚴重影響。
不過，也正是這段經歷，她發現獄中還有其他幾個中國留學生，都是因為類似的原因被關了進來，大家都缺乏法律意識，並不了解私人換匯可能涉嫌違法，後果將有多麼嚴重。
小莉的律師建議，如果按「無罪」打官司，也就是她不知情，且不了解「私人換匯是犯法」的路子，也是可行的，但案情可能會拖很久。想儘快解決此案，最好按「認罪」處理。最終，小莉與家人商量，決定還是「認罪」。
在監獄裡呆了兩個月，她收到了法院的判決——涉嫌洗黑錢罪名緩刑，被罰做義工。
關於此事，華人律師怎麼看？
華人刑事律師康清談看法：私人換匯為什麼有如此嚴重的後果？小莉的行為觸犯了英國哪些法律條款？
康清稱，「洗黑錢罪」可以很嚴重，這與犯罪嫌疑人從事此事件的時間、金額、參與人數都有關係。她說，「時間越長、交易金額越高，參與的人越多，性質便越嚴重。案情嚴重的嫌疑人，一旦入罪，可以獲得長達10年刑期。」而小莉所觸犯的是The Proceeds of Crime Act 2002 ("POCA") ，入罪後，還有可能面臨沒收財產程序。
康清解釋說，「小莉與人在街頭取現金，再把錢分散出去，最終被定罪，這說明控方已證明她取的這個錢是『贓錢』，這個錢可能源自毒品交易、搶劫等來歷不明的錢，如果當事人當時拿錢時，已經對錢的來源有懷疑，這就已經犯法了，具體罪行如：持有或擁有『贓錢"。」
律師補充說，「其次她將贓錢分別匯給需要換匯的人，大多數可能是留學生，留學生將其變成生活費、學費，是合理支出，這就等於把錢洗乾淨了，所以觸犯了相關POCA 2002 法律。當然，入罪必須建立在當事人在進行這些行為時，知道或懷疑這些錢是有問題的。」
當然，康清律師對小莉的案情只有以上初步了解，她認為，「通常打下來這場官司至少要在監獄呆半年以上，小莉選擇了『認罪』並儘快出獄，但從長遠來看，這種處理方式不一定是最利於她個人的。小莉還很年輕，這個罪名會跟著她很久。如果堅信自己沒有犯法，或在做這件事情的時候並不知道錢是『贓錢』，那麼應該在律師的幫助下主張自己的權益。」
在英國，許多大額現金如不能提供合理來源解釋，都存在「洗黑錢」風險：
1.來英國的人隨身攜帶大量現金，但對這些現金的來源沒有合理解釋，就有犯罪嫌疑；
2.許多留學生因為有銀行賬戶，親朋好友便轉賬過來，想藉此買房，同樣無法證明現金來源的，賬戶持有人也可能要承擔風險；
3.偷稅、逃稅也是洗錢的一種方式。公司老闆工資不走帳，而是給員工現金，員工收取了現金去消費，就是幫公司洗錢的行為；
4.代購。因為代購買手通常需要很多現金流，經常會在華人網站上找到換匯人「黃牛」來換取大量英鎊，很多時候，由於不了解錢的來源，經常會牽連到洗錢嫌疑；
5.很多華人也看到商機，做起換匯生意，經常在微信里，華人經常上的網站做換匯廣告，其實這本身已經違法，從事類似金融服務行業的人員，一定要拿相關牌照。
幫人帶行李，面臨罰款甚至死刑
出國回國幫別人捎東西是稀鬆平常的事。網路上，各種「有償帶貨」的信息也屢見不鮮。
有人覺得，自己行李箱本來沒啥東西，如果在幫助別人的同時，還能賺一些錢，降低出行成本，何樂而不為呢？
但是因為幫人帶東西被逮捕、判刑甚至丟了性命的人可不少見。
1
8000報酬 三位90後運毒被捕
據媒體報道，三位香港90後從巴西出發，途中經過泰國。出發前，一位被稱為「明姐」的朋友拜託他們幫忙帶「木雕」給在曼谷的一位朋友，並承諾給三人每人8000港元作為報酬。
想到同是出門在外的香港老鄉，還可以賺錢補貼差旅費，三人毫不猶豫答應了請求。
可飛機剛落地，迎面而來的卻是泰國警方，他們的行李被警方當場搜出超過12公斤的可卡因，價值逾千萬人民幣。
這突然的一幕讓三位年輕人一臉懵逼。家長趕來後，表示孩子是受到欺騙和利用，不可能運毒。儘管如此，泰國警方依然以走私及持有毒品等罪名逮捕了他們。
2
500美元 讓帶貨人淪為毒犯
2016年，上海海關披露了一起讓人警醒的案件：2名中國人受朋友委託帶兩箱紅酒回中國，海關入境邊檢人員當場查出紅酒中藏有毒品(液體含可卡因)！
經審訊，嫌疑人吳某(女，25歲)稱，她回國前一天，她們的朋友林某某委託將2個存有 「紅酒」的行李箱攜帶入境，並支付了約500美元的＂勞務費＂。
吳某表示，她根本不知道朋友托她帶的竟是毒品，自己本想通過回國有償帶貨彌補旅途費用，沒想到卻淪為毒犯……
兩人被浦東機場海關緝私分局當場拘捕並立案調查，由於涉及毒品數量巨大，她面臨非常嚴重的懲罰。
3
帶「服裝樣品」 卻等來漫漫鐵窗
今年早些時候，中國女孩趙某因涉嫌走私販運毒品在馬來西亞法庭受審。
3年前，她認識了一位做跨國服裝生意的網友，這位網友請趙某幫忙從中國帶服裝樣品前往馬來西亞，這位網友負擔了趙涵的機票、食宿，還表示付給她數千元的報酬。
趙某照做了。但飛機剛在吉隆坡落地，海關便在她託運的行李箱內發現一個夾層，夾層中藏匿了3.3公斤冰毒。她隨後被逮捕。
行李中藏有毒品的是事情，趙某並不知情。但在她被捕後，讓她帶東西的「朋友」也銷聲匿跡，收貨人也沒有蹤跡。在馬來西亞，毒品犯罪是可能被判死刑的重罪。
4
免費「出境游」 卻被帶上手銬
2017年3月，3位20歲左右的年輕女子託運的行李引起工作人員注意。經開箱檢查，她們每個人的行李中各有兩個黑色電腦包，均夾藏有可疑晶狀物品。經鑒定，這些物品為冰毒，凈重達10.03公斤。
直到事出之時，3位女子並不知道行李中存有毒品。原來，她們受邀免費去日本遊玩，這些電腦包是同行的陳某以行李裝不下為由均分給她們，準備攜帶出境的。
而陳某稱，這些電腦包是一個非洲籍朋友委託她帶出境的。廣州海關緝私辦案人員順藤摸瓜，開展大範圍摸排調查。最終破獲了這起案件。
關於此事，警方怎麼看？
據警方介紹，販毒團伙運輸毒品的方式不斷翻新，他們利用求職者貪圖小利，希望快速「致富」的心理，以工作時間短、報酬高為誘餌，假裝招聘帶貨人。
幫人帶貨一定要多個心眼。可以不要為了掙一小筆錢，卻賠上了自己一輩子！
華仔小結：
「坑」處處都有，大家一定要多長個心眼，需要幫別人忙時，多問幾句、多了解一下，如果對方視你為真朋友，而不是「背鍋俠」，他一定不會在意的，別一不小心坑了自己！
本文綜合整理自中國僑網
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