超過3000家區塊鏈傳銷詐騙，新華社痛斥上億元的「大坑」！

近年來，隨著比特幣大幅漲跌和區塊鏈概念日趨火爆，打著區塊鏈旗號的傳銷詐騙也頻頻出現。「老套路」穿上區塊鏈的「新馬甲」，立刻被很多普通投資者當成了實現財務自由的新捷徑。但事實上，它們可能是一個個價值上億元的「大坑」。

（本文轉自防騙大數據：FPData）

數據顯示，僅在今年年初，我國利用區塊鏈概念的傳銷平台就已超過3000家。從「曲高和寡」到「泥沙俱下」，區塊鏈與詐騙的結合引人深思。

盤點近年來的區塊鏈詐騙案，犯罪分子慣用的手段其實很「老套」。一種是「空手套白狼」，炒高幣值「割韭菜」。比如今年5月深圳警方破獲的「普銀幣」集資詐騙大案，犯罪團伙將所謂「普銀幣」的單價由0.5元炒至10元，當大量投資人跟風進場後就不斷套現。騙術雖簡，涉案金額卻超過3億元。

一種是「掛羊頭賣狗肉」，以「虛擬幣」之名行「傳銷幣」之實。比如今年4月西安警方破獲的「大唐幣」網路傳銷大案中，犯罪團伙公然在國內外眾多城市召開推介會，並設置28級分管代理，短短18天竟發展註冊會員達上萬人。再比如，在去年被查獲的「鈦克幣」案中，「客戶」每發展一個下線租賃「礦機」，就被獎勵「礦機」租賃費用的10%。從賣實物變成「租礦機」，仍逃不脫傳銷本質。（本文轉自防騙大數據：FPData）

還有一種是「洋為中用」，甚至「出口轉內銷」。比如涉案金額高達16億元的「維卡幣」案中，該組織的傳銷網站及營銷模式由保加利亞人組織建立，伺服器則設在丹麥。在我國依法取締ICO並依法關閉境內虛擬貨幣交易所後，詐騙組織的「出口轉內銷」現象也開始增加，許多「土騙子」搖身一變，紛紛成了「洋教授」。

從層出不窮的「區塊鏈詐騙」案件來看，犯罪分子所用騙術全是「老套路」，但卻動輒使上萬人中招。究竟是騙子太精明，還是投資者太單純？不得不說，頻頻出現的「區塊鏈詐騙」，確實切中許多普通投資者的軟肋。

一種是「著急上車」的財富渴求。近年來，一夜暴富的傳說和財富縮水的焦慮，雙向擠壓著人們的內心。當年沒趕上共享經濟的快車，今天只能天天騎小黃車；當年沒趕上比特幣的快車，今天只能天天翻硬幣花。這種「年年錯過風口」的焦慮感，強化了很多人「一幣一別墅」的幻夢。

一種是「越高調越可信」的思維陷阱。儘管大部分受害者並沒有足夠能力真正理解區塊鏈，但這並不妨礙人們「用錢投票」。畢竟比特幣「暴富神話」近在眼前，畢竟台上西裝革履的專家把區塊鏈吹得天花亂墜。再加上詐騙團伙頻頻在各大高檔酒店舉辦推介會，更使大家陷入「越高調越可信」的思維陷阱。

再有就是「賺一把就走」的投機心態。事實上，相關部門在處理非法集資案或傳銷案中，受害人不願舉報是常見現象。在犯罪團伙進行詐騙的過程中，許多「受害者」在推薦「人頭」後也得到了提成，只要不崩盤就不會「受害」。在許多非法集資和傳銷案中，甚至有人明知是騙局，仍想在騙局崩盤前「賺一把就走」。比如，在西安查處的「鈦克幣」傳銷案中，犯罪分子引起監管部門注意，竟是因為「區域表彰會」過於聲勢浩大，引發群眾投訴。在此之前，竟然沒有受騙人員報過案。（本文轉自防騙大數據：FPData）

騙術經年不變，概念年年翻新，區塊鏈與詐騙奇妙結合，某種程度上講是一種必然。在層出不窮的高科技騙局背後，有太多問題需要反思。

一方面，區塊鏈過度炒作的虛火，是時候降降溫了。從去年的「人人談幣」，到現在的「人人談鏈」，區塊鏈這個概念顯然已被過度炒作。雖說「喝掉泡沫才有啤酒」，但一杯啤酒里如果全是泡沫沒有酒，顯然也不是好酒。我們並不否認或許區塊鏈將來會出現超級應用，但我們更期待踏踏實實的科研應用，而不是去畫餅充饑甚至「畫餅圈錢」，畢竟誰也不是神筆馬良。

另一方面，相關部門的監管能力也應「與鏈俱進」。區塊鏈詐騙作為傳統詐騙的高科技新變種，確實給監管者帶來了很多困擾。這就更需要相關部門建立聯合監管和聯動打擊機制，提升金融專業素養和大數據排查能力，及時發現新動向、新苗頭，而非不出事就不處理，甚至不出事都不知道。

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