中美新型跨境洗錢方式：一次性可轉出500萬美元？
崔永元曝出馮小剛短時間內，花費約720萬美元（約合人民幣4600萬元）在洛杉磯購買了兩套豪宅。根據中國的外匯管制政策，要合法轉出720萬美元，需要72年的時間。
有人說他是通過「螞蟻搬家」，也有人說是通過地下錢莊，不過有美國律師報料，這些手法早就過時了。現在有一種新的洗錢方法，一次性就可轉500萬美金到美國，有些還披著慈善的外衣，連查都不好意思查。
據報道，馮小剛的兩套房子，一套位於好萊塢山上的豪華公寓，2014年7月7日購買，購入價為500萬美元（約合人民幣3200萬元）；另一套為大型的高層公寓，相當於中國的高檔洋房，2013年10月以220萬美元（約合人民幣1400萬元）購入，所有人為馮小剛與徐帆共同擁有。
也就是說，在2013年10月到2014年7月這短短的9個月時間裡，馮小剛夫婦花了720萬美元來購買房產，按照中國的外匯管制政策，每人每年只能兌換5萬美元等額的外匯，要合法轉出720萬美元，需要72年的時間。
那麼他們是怎麼把錢從中國轉出來的呢？
演員袁立則在微博上暗示，可以通過地下錢莊將錢轉出去
馮小剛如何將巨額資金轉到美國來買房先不說，普通人如何將大額資金轉到美國買房，通常有以下幾種方式：
螞蟻搬家
這是使用最普遍的，說白了就是「湊人頭」，國家規定的每人每年5萬美元，那就多找幾個人，找上10個人，不就可以兌換50萬美元了，在洛杉磯就可以買上一個中間價位的房子了。
那像馮導這樣一下要花720萬美元呢？得找上140多個人，這就不現實了。而且，目前來說這個方式已經行不通了，2017年國家出台了新的換匯政策，多人對同一個賬戶匯款受到限制，所以這種方式已經行不通了。
02
地下錢莊
就是袁立暗示的那種方式。
其實地下錢莊不是說一些非法的金融機構在操作，而是一些合法的金融機構，通過各種方式規避國家監管，將你的錢從中國賬戶轉到美國賬戶上。
比如，中國銀行就曾被曝出利用秘而不宣的「優匯通」業務，避開國家對外匯的管制，可將客戶的錢大量轉到境外。
03
私人兌換
華人之間最常用的操作方式，你給我美金現鈔，我給你在中國的賬戶轉錢，少則幾百上千，多則幾十萬美元。
但這種風險是很大的，錢被騙了是小事，還可能惹上刑事官司。洛杉磯媒體就報道過一個華人梅先生，為了給美國念書的兒子買房，湊不夠錢找華人換錢，剛拿著20萬美元現金走出來，被警察逮捕，警察查明，這20萬美元是從大麻店裡取出來的。
所以，梅先生不但錢被沒收，而且面臨洗錢和違法經營大麻罪等罪名的指控。
04
僑團和商會協助洗錢
據《僑報》報道，洛杉磯華人律師鄭博仁表示：這種新型的洗錢方式在操作上是可以實現的。
具體操作方式是：中國的貪官或不法商家把一筆巨款以贊助、捐款或投資的名義匯到美國社團或商會的賬上，然後這筆錢被一個所謂的活動（例如中美某某節、某某周年慶、某某項目合作的名義）給「花掉」了。中國的貪官或商家憑藉（假的）活動「開銷憑證」把這筆錢在中國賬面抵消，然後由美國的社團或商會把這筆錢存入貪官或商家在美國的銀行賬戶，從中賺取一定百分比的手續費，實現「雙贏」的效果。
比如說，在中國將一筆500萬美元的巨款，以舉辦某個活動的名義打到美國某個社團賬戶，這個活動也確實舉辦了，邀請了一些團體演出，搞了記者會，上了新聞報道。但是只花了100萬美元，剩下的400萬美元，則轉到這個人在美國的賬戶上。
這樣一來，錢轉出來了，活動也舉辦了，雙方都達到了想要的效果。如果這筆開銷披上了「公益、慈善」的外衣，就更沒有人跟一個「慈善家」過不去了。
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