一聲驚雷！銀行業再曝79億大案！這些人丟了飯碗
今後整個金融監管的趨勢會越來越嚴!
去年10月，銀監會主席郭樹清的一席話如今聽來依然振聾發聵。今年一開年，銀監會就重拳出擊，鄭重告誡違規者，「越來越嚴」不僅僅是說說而已。
1月27日，銀監會再次針對郵儲銀行等12家銀行業金融機構，開出了2.95億元罰單!
▲圖片來源:銀監會公告截圖
銀監會:12家金融機構被罰沒近3億元
1月27日，銀監會披露，由於銀行內部員工與外部不法分子內外勾結，違法違規套取票據資金，涉案票據票面金額79億元，非法套取挪用理財資金30億元。
郵儲銀行武威市分行、吉林蛟河農商行等12家金融機構被罰沒總計2.95億元，超過40名相關責任人被處罰。銀監會表示，今年將進一步深化整治銀行業市場亂象，依法查處銀行業大要案，堅持違法必究、糾查必嚴，堅決打好防範化解重大金融風險攻堅戰。
非法套取挪用理財資金30億元
2016年12月末，郵儲銀行甘肅省分行對武威文昌路支行核查中發現，吉林蛟河農商行購買該支行理財的資金被挪用，由此暴露出該支行原行長以郵儲銀行武威市分行名義，違法違規套取票據資金的案件，涉案票據票面金額79億元，非法套取挪用理財資金30億元。
銀監會方面表示，這起案件牽涉機構眾多，情節十分惡劣，嚴重破壞了市場秩序。
涉及該案的相關機構肆意妄為，不具備資質開展非標理財產品投資，違規接受第三方金融機構信用擔保，違規通過簽訂顯性或隱性回購條款、「倒打款」甚至「不見票」「不背書」開展票據交易，項目投前調查不盡職、投後檢查不到位，喪失合規操作的底線。
這些行長丟了飯碗
據介紹，案發後，銀監會高度重視，立即啟動重大案件查處工作機制。同時，啟動立案調查，依法查處違法違規行為，不僅處罰案發機構，而且處罰違規購買理財的機構和其他相關違規交易機構。
一是對案發機構郵儲銀行武威市分行罰款9050萬元，分別取消該行原主持工作的副行長及其他3名班子成員2-5年高管任職資格，禁止文昌路支行原行長終身從事銀行業工作，並依法移送司法機關;對郵儲銀行甘肅省分行原行長、1名副行長分別給予警告。
二是對違規購買理財的機構吉林蛟河農商行罰沒7744萬元，分別取消該行董事長、行長2年高管任職資格，對監事長給予警告，分別禁止資金運營官、金融市場部總經理2年從事銀行業工作。
三是對紹興銀行、南京銀行(601009,診股)鎮江分行、廈門銀行、河北銀行、長城華西銀行、湖南衡陽衡州農商行、河北定州農商行、廣東南粵銀行、邯鄲銀行、乾安縣農村信用聯社等10家違規交易機構共計罰款12750萬元，對33名相關責任人作出行政處罰，其中，取消3人高管任職資格，禁止1人從事銀行業工作。
監管層從嚴態度堅決
2017年年底召開的中央經濟工作會議提出，今後3年要重點抓好防範化解重大風險、精準脫貧、污染防治三大攻堅戰。而防範化解重大風險，重點是防控金融風險。
我們看到，在這場防風險的攻堅戰中，不僅僅是銀監會在行動。26日，銀監會、證監會、保監會同時發聲，透露出的一個重點就是:從嚴監管。
26日，銀監會網站公布了2018年全國銀行業監督管理工作會議情況，會議指出，2017年，強監管嚴監管的態勢基本形成，監管的震懾作用明顯提升;2018年，要繼續打好防控金融風險攻堅戰，全面推進銀行業改革開放。會議還部署了2018年的十大任務↓↓
一是著力降低企業負債率;二是努力抑制居民槓桿率;三是繼續壓縮同業投資;四是嚴格規範交叉金融產品;五是大力整治違法違規業務;六是嚴厲打擊非法金融活動;七是清理規範金融控股集團;八是有序處置高風險機構;九是繼續遏制房地產泡沫化;十是主動配合地方政府整頓隱性債務。
同日，證監會官網通報2017年稽查執法工作情況:2017年，證監會堅持打好常規案件查辦與專項執法行動「組合拳」全年新啟動調查478件,新增立案案件312件，其中重大案件90件，同比增長一倍;2018年，將堅持依法全面從嚴監管，打好防控金融風險的攻堅戰，堅決打擊證券期貨違法違規行為，保護投資者合法權益，確保證券期貨監管目標的順利實現。
最後來看看保監會。26日，保監會修訂發布保險資金運用管理辦法，此次修訂內容主要包括:進一步規範投資管理人受託管理保險資金的行為;禁止受託資金轉委託和提供通道服務等行為，切實加強去嵌套、去槓桿和去通道工作;切實強化監管和風險管控機制;明確風險責任人制度;明確保險資金運用信息披露要求等等。
沒有規矩，不成方圓。金融是國之重器，是國民經濟之血脈。在如此重要的行業，必須要求所有從業者講規矩、有紀律、知敬畏、守底線!
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