北京檢方：「e租寶」等涉非法集資大要案增多，追贓減損困難

2017年度，諸如「e租寶」案等涉非法集資大要案有所增多，追贓減損亦遇困境。7月4日，北京市人民檢察院在通報2017年金融檢察工作時指出，2017年，涉金融犯罪案件數量與涉案人數呈現上升態勢，罪名主要集中於信用卡詐騙、非法集資犯罪。此外，以互聯網金融名義實施金融犯罪的情況日趨嚴重，迷惑性強、危害性大，「以虛擬貨幣和區塊鏈名義實施非法集資的行為也開始出現。」

北京市檢察院經濟犯罪檢察部主任姜淑珍坦言，非法集資犯罪往往因為集資成本消耗巨大以及投資失敗等，導致資金鏈無法返還投資者本金及許諾利息，進而案發，實踐中追贓減損極其困難。

信用卡詐騙、非法吸收公眾存款罪佔比逾八成，西城朝陽案發量大

數據顯示，2017年，北京市檢察機關共受理金融犯罪審查逮捕案件889件1342人，受理金融犯罪審查起訴案件820件1480人。其中，以受理審查起訴案件為例，相較於2016年，2017年受理的案件數量增長4.33%，涉案人數增長20.03%。

其中，信用卡詐騙罪以392件的數量佔全部金融犯罪案件的47.80%，非法吸收公眾存款罪以302件的數量居於第二，佔比36.83%。

在罪名分布上，通報顯示，受理案件數量前十的罪名分布變化不大，只出現小幅調整，其中非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、利用未公開信息交易罪、持有、使用假幣罪、騙取貸款、票據承兌、金融票證罪、票據詐騙罪、貸款詐騙罪數量上升；信用卡詐騙罪、妨害信用卡管理罪、保險詐騙罪數量下降。

澎湃新聞注意到，在非法吸收公眾存款案件中，案發量最多的是擁有CBD等商務核心區的朝陽區，朝陽區檢察院共受案200件，佔全市案件的66.23%。在信用卡詐騙案件中，案發量最多的是擁有各大銀行總部的西城區，受理審查起訴犯罪案件119件，佔全市案件的30.36%。

非法集資大要案有所增多，面臨追贓減損難題

值得關注的是，過去一年裡，非法集資案件亦呈現增長態勢，同時，諸如「e租寶」案等大要案有所增多。

通報顯示，2017年北京市檢察機關共受理非法吸收公眾存款審查逮捕案件428件817人，審查起訴案件302件817人，與2016年相比分別上升26.63%和40.47%。受理集資詐騙審查逮捕案件35件60人，審查起訴案件40件125人，與2016年相比分別上升94.44%和14.29%。

姜淑珍表示，這些重大案件中，多採用集團化、跨區域、多層級的運作模式，涉案公司在短時間內製造一定數量的公司群，波及多個地區。這些公司實際控制在同一人之手，彼此關聯，互相掩護，對投資者具有更大的欺騙性，實施非法集資人員和被集資人員數量均巨大。

「非法集資犯罪往往因為集資成本消耗巨大以及投資失敗等，導致資金鏈無法返還投資者本金及許諾利息，進而案發，實踐中追贓減損極其困難。」姜淑珍說。

與此同時，以互聯網金融名義實施金融犯罪的情況也日趨嚴重，「迷惑性強、危害性大。」姜淑珍說，近年來，假借P2P名義搭建自融平台，通過發布虛假的債權轉讓項目為自身融資的案件逐年增多，危害也愈來愈大。此外，以虛擬貨幣和區塊鏈名義實施非法集資的行為也開始出現。

針對金融犯罪領域反映出的上述問題，北京檢方建議修改完善後儘快通過《處置非法集資條例》、《非存款類放貸組織條例》等法律法規，並建立全方位行政監管模式並加強監管力度，針對互聯網金融、區塊鏈等新業態中暴露出的問題，進一步完善行政執法和刑事司法的銜接。

轉載自:澎湃新聞

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