7月1日起，去銀行一次性存5萬以上就要被查？究其什麼原因

根據國家反洗錢相關規定，5萬元以上的現金交易和20萬元以上的轉賬交易必須進行反洗錢調查，其中境外匯款業務也必須進行反洗錢調查！

1、存現金額在1萬(不含)以內無需出示證件。

2、本人櫃檯存現:單筆人民幣50000元(含)以上需要出示本人身份證件。戶主本人存款金額在1萬(含)至5萬(不含)時，各網點在實際業務操作過程中出於風險把控原則，可能會請業務辦理人出示身份證件，因此建議您如需通過櫃檯進行存取款時最好帶上身份證件。

3、代辦櫃檯存現:人民幣10000元(含)以上需出示代辦人證件；人民幣50000元(含)以上需要出示雙人證件。

2016年年底，中國人民銀行發布《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，決定從2017年7月1日起實施！主要是為針對洗錢而進行匯款管制。目前銀行風控嚴格，大額現金交易存在較高的不法收入的風險，大額現金出入會被要求提供來源證明。

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