正能量發聲的「兩隻老虎」暗藏貓膩，假標自融打了誰的臉？
近期網貸行業動靜不少，人心惶惶。繼線下平台接連出事之後，自融平台、高返平台也開始陸續出現問題。
這個階段，投資人信心不斷走弱，就此多家第三方機構便站了出來為行業發聲，希望廣大用戶能夠堅守住，對網貸行業保留一點點信心。
這裡面有一家傳媒公司，畫風非常不一樣。裡面站出來發聲的平台，筆者一眼掃過，就發現了不少問題。媒體給這樣的平台站台，真的不會有問題嗎？
今天我們先來看看這其中的翹楚——兩隻老虎。
兩隻老虎的創始人姚歡說，「壞平台」的批量退出有利於凈化行業環境，「好平台」反而更容易脫穎而出，網貸行業在動蕩中將迎來更加良性的發展機遇。意思就是說兩隻老虎是好平台，一定會脫穎而出，贏得發展。
那麼兩隻老虎質地怎麼樣呢？是好是壞，暫不做評價。我們分析完幾個標的，投資人自有結論。
根據兩隻老虎官網數據顯示，現平台累計出借額在47億左右，累計註冊用戶31萬，平台規模中等。
表面上看起來，這是個中規中矩的平台。但實際是否也是如此呢？
平台怎麼樣，還是要落實到標的，我們來看看兩隻老虎的標的。
不看不知道，一看嚇一跳。兩隻老虎大量資金都流向了問題企業，並且這些問題企業還存在關聯。看到這裡，筆者突然明白，這不是平颱風控有問題，而是在假標自融。
比如轉讓標裡面的這個標的。
根據標的信息，我們鎖定了借款企業為：北京海盛盛世機械設備租賃有限公司。而根據企查查的顯示，該公司為非正常戶。
非正常戶指的是「非正常戶納稅人」。這樣的企業意味著什麼呢？我們看看法律解釋。
國稅總局頒布的《稅務登記管理辦法》第四十條對「非正常戶納稅人」有著非常嚴格的定義：
辦理稅務登記的納稅人未按照規定的期限申報納稅，在稅務機關責令其限期改正後，逾期不改正的，稅務機關應當派員實地檢查，查無下落並且無法強制其履行納稅義務的，由檢查人員製作非正常戶認定書，存入納稅人檔案，稅務機關暫停其稅務登記證件、發票領購簿和發票的使用。
根據定義：「非正常戶納稅人」需要「實地檢查，查無下落並且無法強制其履行納稅義務」的。如果說這樣的一個公司能在平台順利借款，只有兩種可能，一種可能是平台的風控是不存在的，來就可以借錢；第二種可能是殼公司借款具體資金去向不定。
當然，無論是那種情況，對於投資者來說都不是一個好消息，這兩種情況都對投資者的本金安全造成了極大威脅。
再來看看如下標的
經過對比，我們鎖定了北京麗宏盛茂商貿有限公司。根據工商信息顯示，這家公司同樣為非正常戶。
這類標的在兩隻老虎非常多。筆者對比出來的借款企業過百家，很有意思。若干企業就能形成一個閉環，還有借款企業變更企業名稱後再次借款的。
大家有興趣可以留言索取全部企業信息。
僅近期出現在平台借款的問題公司就有：北京建東恆世科技有限公司、北京行口東昌商貿有限公司、北京志剛信誠科技有限公司、北京江林玉海商貿有限公司、北京金強同機械設備有限公司等。
同時上述借款企業還存在註冊時間短，無實繳資本的特點。同時企業和企業之間還存在關聯。比如兩家公司的成員互為監事的情況。這就更加印證了第二種可能，批量造假，深度自融。
在時間允許的情況下，筆者也會去實地看看這些公司，看他們是否有真實業務，還是只是平台用來套取用戶資金的空殼？
那麼兩隻老虎融來的錢，用在了何方呢？這裡我們來看一下兩隻老虎創始人姚歡旗下的一家公司，涿州市譽誠經濟信息諮詢有限公司，這家公司已經註銷，但是自然人股東有一個人為姚建軍。
根據知情人士透露，姚建軍為姚歡的父親。姚建軍名下信陽林志世紀置業有限公司，註冊資金6000萬，實繳資金900萬。該公司經營情況十分慘淡，主要人員有兩人都已經是失信被執行人，公司也有一筆強制執行記錄。
兩隻老虎的資金去向或與姚建軍的產業布局存在關聯。
無論資金具體去向如何，建議兩隻老虎的投資者儘快將資金轉移出來，避免資金風險，君子不立危牆之下。未到期的標的也可以和平台協商，如協商無果，應查詢借款企業詳情，如是空殼企業或借款企業不知情不認可，建議以合同詐騙名義儘快報警。
另外，線下理財相關平台我們也會長期關注，各位理財顧問們，大家有什麼要爆料的可以私信我。這段時間我建議大家可以考慮別的行業機會，如果現在公司涉及非法集資，即使自己不涉及犯罪，但是協助調查也是個很麻煩的事情。
TAG:避雷針 |