會員遍布全國，詐騙金額50億，這個傳銷大案告破！

「投入3.5萬元，一年秒變47萬元」「投資90天，可以賺30%，繼續投利滾利，一年收益可達10倍」……近日福建省泉州市有關部門披露，這起傳銷層級高達309層的 「晉江沃客理財傳銷案」已作出一審判決，被告人王良妙犯組織、領導傳銷活動罪，被依法判處有期徒刑13年，其餘30名被告人分別被判處1年至7年不等的有期徒刑。

「一年可獲得十倍收益」

沃客生活信息科技有限公司宣稱是一家「互聯網+」投資公司，其經營的「沃客理財」號稱集互聯網金融理財優點於一身。《新華每日電訊》記者發現，如今，在互聯網上仍然可以找到其宣傳信息：「45天投資翻倍，一年可獲得十倍收益」，「只要有閑錢，躺著也能賺錢」。

只有小學文化程度的犯罪嫌疑人王良妙於2015年3月設立的網路理財平台，宣稱經營「DEMWK新加坡外貿進出口公司」發行的虛擬貨幣CPM。參與投資者需有老會員推薦，繳費購買激活幣成為會員，繳納700元就可以成為一星會員，最高的六星會員需繳納3.5萬元。成為會員後，根據繳納金額獲得100至5000不等的K幣。

王先生2015年11月成為「沃客理財」會員，他說，會員有靜態和動態兩種收益模式。靜態模式就是用入會時獲得的K幣購買CPM虛擬貨幣，動態模式則是發展下線人員抽取傭金。

宣稱讓投資者「躺著就能賺錢」的就是靜態收益。據王良妙交代，CPM跟新加坡的公司沒有任何合作關係，是其在網路平台上創設並發行的，初始限量發行30萬個，發行價格2美元，CPM只能在會員之間買賣。隨著不斷有新會員加入參與交易，CPM的價格會不斷上漲，當上漲到一定價位時，王良妙等人會在後台按1：1比例進行拆分。拆分後，會員持有的CPM會倍增，倍增後價格會回落到初始價格，這時會員就可以出售CPM換取現金。每個會員賬戶最多參與7次CPM拆分，其後該賬戶自動出局。

動態收益是發展下線獲得的傭金，不同會員級別抽成比例不同，且抽成方式多種多樣，包括推薦獎、對碰獎、領導獎、商務中心獎等。

據了解，從2015年3月至2016年5月案發，王良妙網路傳銷團伙在全國31個省份以及菲律賓、新加坡等國發展會員35萬人，涉嫌詐騙金額高達50億元。

刺激投資者加大投入

據了解，王良妙通過拉人頭髮展會員，從會員繳費抽成等獲利達12億餘元，多名團伙成員獲利數千萬元至數百萬元，大量投資者血本無歸。更讓人意想不到的是，據《中國消費者報》報道，「沃克理財」從無到有，到最後轟然倒塌，僅用了一年多時間。

「沃客理財」依然利用了「傳統」的傳銷套路，設計了拉人頭繳費註冊成會員的形式，先是發展身邊的親朋好友加入，然後在全國大量發展會員，並以層級形式排列計酬。但另一方面，「沃客理財」在宣傳方式上是與時俱進的，而且忽悠投資者絕不含糊，更毫不吝嗇，深諳「畫餅」的道理。「沃客理財」打著「互聯網金融」旗號，以高額收益為誘餌，通過開辦培訓班、在五星級酒店舉行酒會、租用高檔寫字樓和商務會所接待前來考察的會員，投巨資在一些新聞媒體上刊播軟文、廣告等，鋪天蓋地宣傳，營造「暴富」神話。

「以前這裡門庭若市，來自全國各地甚至海外的投資者絡繹不絕，投資繳款還得排隊。」多名「沃客理財」投資者告訴《新華每日電訊》記者。

福建晉江市公安局經偵大隊辦案民警說：「『沃客理財』並沒有銷售實際的產品，會員購買的虛擬貨幣CPM不具有實際價值，也不與任何實際產品掛鉤，其所有資金都來自於會員繳納的會費。老會員獲利來源於新會員投入的會費，整個系統的運作依賴於新會員的不斷加入及資金投入，如果沒有新會員加入最終就會崩盤。」

記者調查發現，在暴利引誘下，投資者趨之若鶩。傳銷團伙的一些上線人員建立微信群，將會員的收益「曬出來」，包括某某會員最近用投資收益買了百萬元豪車，在廈門等地買了房等信息，刺激投資者加大投入、發展下線。

央行果斷打擊ICO冒頭

據新華網報道，數據顯示，僅在今年年初，國內利用「區塊鏈」概念的傳銷平台就已超過3000家。澎湃新聞近日通過裁判文書網，以「虛擬貨幣」+「傳銷」為關鍵詞，對2014年以來由各地判決的141起刑事案件進行分析、總結，發現至少65種「傳銷幣」複製此類套路，337名傳銷頭目被判刑，他們欺騙數千萬投資者至少100億餘元人民幣，超半數被傳銷頭目用於個人消費揮霍一空。

為及時有效防範和化解虛擬貨幣領域風險，自2017年9月起，人民銀行會同相關部門在互聯網金融風險專項整治工作框架下，指導地方政府清理整頓比特幣等虛擬貨幣交易場所和ICO活動。

近日，中鈔區塊鏈技術研究院院長張一鋒就虛擬貨幣領域清理整頓工作進展情況接受《金融時報》記者採訪時表示，各地搜排出的國內88家虛擬貨幣交易平台和85家ICO交易平台基本實現無風險退出；以人民幣交易的比特幣從之前全球佔比90%以上，下降至不足1%。近期，人民銀行在前期清理整頓境內虛擬貨幣交易場所和首次代幣發行融資（ICO）活動取得初步成效的基礎上，針對相關非法金融活動的新變種與新情況，會同相關部門採取了一系列針對性清理取締措施，防範化解可能形成的金融風險與道德風險。

一是組織屏蔽「出海」虛擬貨幣交易平台。截至2018年5月，110個網站（包括媒體關注的火幣網、幣安網等交易平台）已被屏蔽。

二是從支付結算端入手持續加強清理整頓。多次約談財付通、支付寶等非銀行支付機構，要求其嚴格落實不得開展與比特幣等虛擬貨幣相關業務的要求。目前，支付寶排查並關閉了約3000個從事虛擬貨幣交易的賬戶。

三是果斷打擊ICO冒頭及各類變種形態。密切監測、加強研判，打早打小，防患於未然，向市場傳遞更為明確的監管信號。

四是積極進行風險提示與輿論引導。會同中國互聯網金融協會通過多種渠道和形式，提示民眾高度警惕虛擬貨幣相關活動的風險與危害。

五是對於各類偽虛擬貨幣以及相關的非法集資、詐騙、傳銷等活動，積極支持配合公安機關依法嚴厲打擊。據公安機關統計，近年來，共立案偵辦虛擬貨幣類違法犯罪案件近300餘起。

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