世界各國嚴厲打擊加密貨幣「洗錢」行為

加密貨幣被用於洗錢等不法行為中更是將加密貨幣推到了爭議的風口。

隨著加密貨幣在市場中的普及與應用，加密貨幣的爭議也越來越多，加密貨幣被用於洗錢等不法行為中更是將加密貨幣推到了爭議的風口。

據鏈盛財經消息，歐盟第五次反洗錢指令已於7月9日生效，但收效甚微；相關人士呼籲進一步改革。第五版反洗錢指令耗時18個月，可見其對反洗錢的重視，而耗時之久，可能意味著快速發展的加密貨幣行業已經超出了他們的授權範圍。然而，三分之二的國家還尚未實施2015年生效的第四版反洗錢指令。

無獨有偶，近日ciphertrace公司發表了《全球數字加密貨幣反洗錢合規解決報告》，報告中顯示，在過去的兩年里，有許多黑客從交易所獲得了12.1億美元的加密貨幣。僅是在2018年上半年就經歷了2017年全年的三倍增長。報告稱，2015年至2017年的投訴虛擬貨幣價值增長了近六倍。

何謂洗錢？將非法獲得的資金進行合法化的行為，我們稱為洗錢。

洗錢的第一階段，稱之為分層

傳統貨幣洗錢方式，通常用這些貨幣購買較為昂貴的商品或奢侈品，例如房地產或者珠寶首飾等，再將這些商品轉售，達到洗錢的目的。

加密貨幣洗錢，首先將這些資金放到一個系統中，系統中加密貨幣越多，調查人員追蹤源頭的難度就越大，並且加密貨幣的匿名性也在一定程度上增加了追蹤難度。但通過多次轉移，這些資金會有一定程度上的損失。

洗錢的第二階段，稱為整合

在第一步將錢放入系統之後，需要將他們轉移，然而將這些資金與主流金融體系整合到一起是存在著風險的，因為交易所之間的交易也存在著監控等風險。

加密貨幣洗錢中有一項服務被稱為混頻器。他們從多個客戶那裡吸收資金，將這些資金混合在一起，然後輸出混合基金。這些洗錢服務的目的，是混淆密碼貨幣的來源和接收，而這些貨幣的收費一般在1%至3%之間服務。

此外，密碼賭博網站也經常被用作洗錢手段。

互聯網上有100到200個賭博網站，加密貨幣犯罪分子可以在這些網站上建立賬戶，然後轉移資金。他們會下比較小的賭注，甚至在某些情況下把資金撤到一個新的地址並不下注。這有助於在資金流動跟蹤中創建一個中斷，該跟蹤在許多方面都像貨幣混合器一樣起作用。由於這些賭博網站有LTTE而不知道KYC條例，執法部門很難獲得有關資金進出這些服務的信息。

目前，加密貨幣洗錢的動作引起各國相關部門重視。

2018年6月21日，在荷蘭海牙舉行歐洲刑警組織虛擬電流會議第五屆年會。這次會議吸引了來自執法、監管機構、反洗錢(AML)解決方案供應商在內的300多名與會者。

此次會議上，美國財政部下屬金融犯罪執法網路（FinCEN）主管Jamal El-Hindi申明：「將追究那些有意違反美國反洗錢法、在美國做生意的外國貨幣傳播者的責任，包括虛擬貨幣兌換商。」

反洗錢金融行動特別工作組（FATF）表示將加強監控加密貨幣在洗錢行為中的使用。

韓國

由於匿名賬戶促進了韓國超過6億美元未註冊資金的流動。韓國禁止了匿名交易賬戶，要求交易平台在對賬戶進行實名驗證後方能恢復運營。

日本

日本官員透露，日本正在積極採取行動，將於2020年承擔G20的領導作用 ，最遲在2019年推動採納加密貨幣反洗錢方面的規則。規則要求加密貨幣交易所獲得許可和註冊，規範以防止洗錢和報告可疑活動。

西班牙

近日西班牙市民聯防隊與哥倫比亞國家警察在歐洲刑警組織的支持下，搗毀了兩個大規模洗錢犯罪集團，抓捕23名涉案人員。這兩個犯罪集團利用拆分洗錢與加密貨幣等方法進行洗錢活動，涉案金額達250萬歐元。

法國

法國財政部長已下令任命一位曾任央行行長的官員起草關於比特幣等加密貨幣的監管法規，以防止其被用於逃稅和資助恐怖主義等犯罪活動。

英國

英國財政部預計將於 2018 年底實施加密貨幣監管政策，內容或將包括反洗錢、禁止匿名等內容。

馬來西亞

馬來西亞央行已發布基於當地《反洗錢、反恐怖主義融資及非法活動收益法》的加密貨幣監管草案，並在今年 1 月 13 日前後，凍結了當地交易平台和錢包供應商 Luno 的銀行賬戶。

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