擠兌、跑路、自首、清盤……9天32家P2P暴雷，央媽終於忍不住了

最新 07-13

一

南京爆完上海爆，上海爆完杭州爆……互金平台不平靜，雷區一個接著一個引爆，一時間開啟了雷潮模式。

繼在南京、上海、杭州出現「雷潮」之後，7月9日晚間，深圳互金平台錢爸爸發布公告稱，由於近期多家平台相繼出現了逾期和兌付困難，投資者恐慌情緒蔓延，導致平台部分出借者出現匯款延遲的現象，目前寶安區經偵部門已經介入調查。

據錢爸爸官網顯示，截至7月10日0點，公司累計交易總額 325 億元，累計交易筆數 75.29 萬筆，由平安銀行存管。

再來看看錢爸爸的股東信息。據中國基金報消息，查詢「企業預警通」後看到，深圳市錢爸爸電子商務有限公司於2013年1月15日成立於深圳，註冊資本 10000 萬元。大股東是一個叫袁濤的自然人，持股比例高達 73% 。

錢爸爸表示，目前錢爸爸主要問題是現金流斷裂，但資產是能夠覆蓋現有資金缺口，只是需要一些時間。當下正與政府監管部門溝通，並在 5 - 7 個工作日內給出詳細的兌付方案，以保證投資人的權益，並稱已經加大工作崗位人手配置，並在接下來的日子裡，按計劃、有序的解決用戶的回款問題。

在回復投資者時，錢爸爸客服表示，面對這樣的情況，不僅是客戶，我們自己也非常難過，並承諾不會跑路，不會失聯，會主動面對積極解決。

但是，一個成交額在百億元的大平台，一夜之間就宣布暫停運營，太過突然，被震驚到的不僅是局外人，平台的投資者們更是沒回過神來，由於諮詢量太大，客服電話都打爆了。

9天32家平台集中爆雷

據網貸之家統計，今年7月份以來，短短 9 天就有高達 32 家平台爆雷，觸目驚心。

多多理財

7月9日，多多理財官方微信號發布署名為「多多理財全體員工」的公告稱，已經無法聯繫到多多理財實際控制人李振軍以及財務總監何永琴，據集團相關人員透露，兩人已準備跑路。目前多多理財員工仍被拖欠工資、社保，大部分員工及家人朋友投資款無法回款提現，多多理財員工現已聯合報警。

火球網

7月9日， P2P 平台火球網發布《暫停網貸業務的公告》。公告稱平台將暫停網貸業務，並給出了相應的兌付方案。

公告說道：

自本輪網貸行業受到衝擊以來，火球網近三周一直在遭遇大規模凈流出，存量在短時間內下降超過 25% ，流動性接近枯竭。火球網已無力為用戶提供高流動性的網貸體驗，經公司管理層慎重討論，決定暫停網貸服務，全面清理對接的資產，分批次兌付，良性退出，盡全力保障用戶利益。

惠盈理財

2018年7月5日，杭州餘杭區公安分局在官方微博@餘杭公安發布通告，稱「分局已對杭州廣惠軟體有限公司涉嫌非法集資案依法受理，目前相關初查工作正在開展中」。

公開報道稱，杭州廣惠軟體有限公司原名為杭州廣惠投資管理有限公司，是 P2P 平台惠盈理財的運營主體，公司法人為王國柱，由第三方支付通道富友流轉資金。此前，有消息稱惠盈理財出現提現困難。6月28日，惠盈理財出具說明稱，是參加限時活動導致小額提現申請大量增加，日均三千筆以上，造成擁堵使得部分提現延緩。

牛板金

2018年7月6日，杭州市公安局江干區分局在官方微博發布了關於牛板金(浙江佐助金融信息服務有限公司)涉嫌非法吸收公眾存款案的通報。通報指出，2018年7月5日，杭州市公安局江干區分局對浙江佐助金融信息服務有限公司(即牛板金)涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查，對涉嫌犯罪的公司負責人王某依法採取刑事強制措施，目前案件正在進一步偵辦中。

據悉，浙江佐助金融信息服務有限公司旗下運營平台為牛板金，平台於2015年11月上線運營，於2016年12月13日上線北京銀行存管系統。牛板金官網數據顯示，其累計交易規模為 390 多億元，累計用戶規模超 82 萬人，待收規模未公布。不過，據外界傳言，其待收規模或超 40 億。

2018年7月3日，牛板金平台爆出項目逾期問題，官方公告稱，為避免出借人損失擴大，牛板金自即日起，將暫停平台的充值、贖回業務及所有產品的投資與兌付，提現功能正常運作。隨後的4日，牛板金髮布公開信，表示牛板金「只能走到這裡了」。公開信中公布了擬兌付方案，稱「本周內(7月6日前)向投資人兌付第一筆款項共計 1000 萬元，後每周兌付不低於 1000 萬元，持續 2 年」。7月5日，牛板金創始人王旭航被警方帶走。

祺天優貸

2018年7月6日，杭州公安局西湖分局在官方微博發布通告，稱7月5日，分局對杭州祺天優貸互聯網金融服務有限公司涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查，該公司的主要負責人於某某和胡某某在7月5日向警方投案自首。

據悉，祺天優貸互聯網金融服務有限公司成立於2015年1月，旗下運營平台祺天優貸，平台於2017年9月正式上線廈門國際銀行資金存管系統。公開報道稱，平台曾在2018年5月獲得山西國瑞山能企業管理諮詢有限公司入股，後者是山西能源總公司下屬 100% 控股的國有獨資企業，隸屬於山西省發改委。據不完全統計，祺天優貸目前累計交易額在 76 億元左右，理論待還 8.2 億元。

佑米金融

2018年7月6日，杭州公安局西湖分局在官方微博發布通告，稱7月5日，該分局對杭州優楊投資管理有限公司涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查。

資料顯示，杭州優楊投資管理有限公司期限運營平台為佑米金融，平台於2016年4月份上線，平台項目以車貸、票據貸等為主。截止目前，累計成交金額34.61 億元，累計交易 566527 筆，目前待收金額 5.48 億元。

據媒體報道，在6月23日前後，平台便出現無法提現的現象，隨後官方於6月28日發布存管調整公告稱，由於平台存管銀行四川天府銀行終止與各大金融理財平台的銀行存管業務，平台將現有存管銀行暫時切換至富友銀行。因平台數據遷移，導致部分用戶無法正常投資提現，技術在加急處理。隨後，仍有大量投資人無法正常提現，部分投資人前往平台在杭州的辦公地址，發現該辦公地址已人去樓空，門口貼著的一張通知顯示，公司已搬至拱墅區的一棟辦公樓內，但該辦公樓內依然無任何工作人員出現。

萌小薪

7月9日，萌小薪也在公眾號發布通知稱，平台已出現嚴重問題，呼籲廣大投資人就近報警。

而從7月3日開始，就有投資者發現萌小薪出現提現到賬不及時的情況。對於提現出現超時的情況，7月7日，萌小薪方面發公告時還在稱，是由於聯動支付方面周末不處理工作的原因。

小九金服

2018年7月7日，杭州市公安局拱墅區分局發布通告，稱於7月3日，對杭州小九投資管理有限公司（小九金服）涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查。目前案件偵辦工作正在開展中，請涉案群眾積極配合公安機關開展調查取證工作。

資料顯示，杭州小九投資管理有限公司旗下運營平台為小九金服，平台於2015年10月上線，對接並上線江西銀行存管。今年5月，有業內人指出，小九金服已經作價 1.4 億元賣身，第一筆首付 3000 萬，剩餘分六個月還清。最新工商信息顯示，上海景廷投資管理有限公司 100% 控股小九金服，張棉靖則 100% 控股上海景廷投資管理有限公司。據媒體報道，今年6月底，小九金服被曝逾期。7月初，有投資人到公司辦公場地，辦公室僅有小部分員工上班。

金柚金服涉嫌非法吸存被立案

2018年7月7日，杭州市公安局拱墅區分局發布通告，稱於7月6日，對杭州金柚互聯網科技有限公司（金柚金服）涉嫌非法吸收公眾存款案受案調查。目前案件調查工作正在開展中，請涉案群眾積極配合公安機關開展調查取證工作。

資料顯示，杭州金柚互聯網科技有限公司旗下運營平台為金柚金服，平台於2017年12月正式上線，未對接銀行資金存管。7月4日，平台公告稱項目回款出現逾期，現平台正進行全力催收和處理，現對項目逾期情況做出了公告，稱6.27-7.15日到期的項目將不能按時回款，現針對這些逾期項目提供30天的回款延期，平台對到期投資人的資金先行墊付10%的資金，剩餘到期資金投資人可進行復投或是等待逾期催收回款。

得寶理財涉嫌非法吸存被立案

2018年7月7日，杭州市公安局拱墅區分局發布通告，稱於7月6日，對杭州銳碩網路科技有限公司（得寶理財）涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查。目前案件偵辦工作正在開展中，請涉案群眾積極配合公安機關開展調查取證工作。

資料顯示，杭州銳碩網路科技有限公司旗下運營平台為得寶理財，平台於2017年6月正式上線，未對接銀行資金存管。7月3日，平台發布清盤公告，同時公布為期3年的兌付方案。

雲端金融涉嫌非法吸存被立案

2018年7月7日，杭州公安局江干去分局發布通報，稱6月27日，對杭州雲端金融信息服務有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案連偵查，對涉嫌犯罪的朱某、劉某、詹某採取刑事強制措施。公安機關已全面開展調查取證工作，並第一時間查封、扣押、凍結部分涉案資產。

資料顯示，杭州雲端金融信息服務有限公司旗下平台為雲端金融，平台於2016年7月12日上線進行試運營，10月8日正式上線。2017年6月，雲端金融與四川天府銀行簽署資金存管協議。2017年8月，獲得中煤西部能源有限公司入股，工商信息顯示，國企中煤西部能源有限公司為雲端金融的控股股東，占股 60% 。

今年6月底，平台被爆出客戶資金無法提現，隨後一份關於「杭州雲端金融良性退出公告」的傳出，公告稱於6月27日起暫停新的借款標的上線，後續將根據資產計劃制定出清退方案，並成立清算小組配合相關部門的調查及對借款企業進行催款。雲端金融還表示，保證「高管不失聯，失控人不跑路」。

人人愛家金融

2018年7月7日，杭州下城區公安分局發布通告，稱於7月6日，對杭州孔明金融信息服務有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查，目前案件偵辦工作正在開展中。

資料顯示，杭州孔明金融信息服務有限公司旗下運營平台為人人愛家金融，於2015年11月成立正式上線運營，公司實繳註冊資本 1 億元，法人代表是吳壽喜。背後的控股股東為中歐控股集團香港有限公司。據悉，平台一開始簽訂恆豐銀行資金存管，後於2018年5月下線現有的銀行存管系統。據投資者透露，2018年7月2日，人人愛家金融發布公告稱將上線九江銀行存管系統，但是目前該公告已被刪除。

7月6日，人人愛家金融發布良性清盤公告表示，「因近期行業環境的持續動蕩，自2018年6月起開始出現借款企業大規模逾期，平台代償出現重大困難，最終於2018年7月4日對投資人逾期。」並表示，「自2018年7月5日起人人愛家金融全面停止網貸業務運營並開始良性清盤」。

官網顯示，平台累計投資金額已達 232 億元，累計註冊用戶 173 萬元。根據其2017年審計報告，2017年人人愛家金融營收 1.94 億元，凈虧損 326 萬元，資產總計 1.77 億元。

銀票網

2018年7月7日，上海市公安局長寧區分局在官方微博發布通告，稱7月6日，上海鴻翔銀票網互聯網金融信息服務有限公司實際控制人易某某向上海市公安局長寧分局投案，稱其公司的集資經營活動因資金斷裂，已無法向投資人進行兌付。據此，長寧分局立即開展立案偵查，目前已對涉嫌非法集資犯罪的易某某及該公司涉案的多名高管依法採取刑事強制措施，案件正在進一步偵查中。