21個城市房價泡沫或正在破滅，全世界炒房客即將付出大代價？

北京時間7月12日，英國發布了一份長達98頁的脫歐「白皮書」，據彭博報道，白皮書的核心內容，是構建一個新的英國-歐盟「自由貿易區」，雙方的海關機制互相關聯，且實行同樣的工業品和農產品法規。雖然「任何商品都不會面臨任何的關稅」，但英國龐大的服務業將面臨重大影響。由於放棄了雙方互相認可對方法規的計劃，英國銀行業將會失去當前對歐盟市場的准入渠道。再進一步理解，也就是說，未來英國的銀行將無法輕易進入歐盟市場，而歐盟或也將無法享有數據共享協議。

儘管充滿爭議的白皮書也被認為是英國脫歐的一個正常流程，但卻傳遞出足以影響英國經濟地位，BWC中文網分析團隊認為，特別是以銀行業著稱的倫敦金融中心的地位或也將受到強烈震蕩，進而使近年沉醉於豪賭倫敦等英國城市樓市的全世界炒房客，可能需要為此付出巨大代價，並進入緊張時刻。為什麼呢？

首先，還是倫敦金融中心地位的問題，如果說，法國巴黎、德國法蘭克福等歐洲城市此前覬覦倫敦金融中心地位，僅僅是城市層面的一種構想，那麼，上述白皮書傳遞出的信號則已說明倫敦金融中心地位被動搖幾乎已懸念。我們知道，一座城市之所以能夠承擔金融中心的職責，一定是基於其與國際金融體系之間源源不斷的流動性和這座城市本身自有的銀行業高度發達。而如果英國銀行業與歐盟市場之間按上述白皮書的准入機制，顯然，其流動性將大為降低，這個時候全世界金融業的錢則會驟然撤出倫敦。

不僅如此，英國銀行業自身也由於連年的虧損正在黯然失色，比如，英國財政部近期正式宣布，英國官方出售了其所持9.25億份皇家蘇格蘭銀行普通股，皇家蘇格蘭銀行遭遇了巨大的虧損。值得注意的是，這僅僅是英國銀行業虧損的冰山一角，早在金融危機期間，英國就向該國金融機構尤其是銀行投入了規模在235億英鎊左右的救助資金。這也是英國銀行業沒落的一個縮影。這些跡象都表明未來的倫敦不足以再延續其過往在金融業的輝煌，其實，自上世紀中葉，美元取代英鎊開始，就已註定這一天的到來，這也是世界經濟滄海桑田的一個必然趨勢，些許也是多個西方經濟體和城市的「無可奈何花落去」。這也是近年押注倫敦樓市的全世界炒房客們的一個無奈。

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實際上，近年全世界炒房客押注英國倫敦樓市已成為世界經濟的一道現象級的景觀，除押注倫敦城市地位之外，炒房客們更加看重的是英鎊在脫歐進程中的持續貶值和英國央行的長期超低息，也使得倫敦等地幾乎不分物業類別，甚至年久失修的房屋價格都一度驟然躥升。但是，當任何資產的炒作上演到極致時，其遭遇斷崖式下跌的風險則是巨大的。英國《泰晤士報》近期以《天空才是亞洲投資者在倫敦投資地產的極限》為題的報道稱，僅在今年前三個月，亞洲買家就在倫敦金融區搶購了價值35億英鎊的地產。房地產諮詢公司第一太平戴維斯公司說，這是2007年第二季度以來的最高數字。值得注意的是，當時這一時間，正是全球房地產市場處於次貸危機爆發前的頂峰。

山雨欲來風滿樓的是，據彭博社報道，英國房價在今年4月創下2010年9月（近8年）以來的最大跌幅。近期英國倫敦等地還出現的一個跡象是，多位房主願意降價數萬英鎊拋售房屋，但依然有大量房屋無人問津而陷入絕望。造成英國二手房很難出手的最大原因在於該國實際的剛需嚴重不足和英國人並不熱衷於買房的消費理念。比如，英國決議基金會(Resolution Foundation)發布的報告顯示，該國二分之一的百萬富翁在40多歲時仍是租房，三分之一的百萬富翁一直到退休都是租房，有一種觀點是富翁尚且如此，更何況中產或平民呢？這也暴露出，全世界炒房客對其瘋狂湧入的多個城市文化和當地人的消費習慣都缺乏深度認知。

不僅如此，隨著美聯儲進入加息的鷹派時間，英國央行結束量化寬鬆跟隨加息的呼聲也此起彼伏，英國貨幣政策委員麥克爾·桑德斯7月初再次發出英鎊加息聲音，而英國央行另一位官員鄧雷羅近期也曾表示，預計未來三年英鎊借貸成本將逐步上升。這意味著，過去藉助高倍槓桿的全世界炒房客在倫敦等地房屋或無法售出變現的情況下，還將背負長達數十年加碼的債務大山。悲觀的是，隨著脫歐的實質進程，包括對倫敦和曼徹斯特的高房價泡沫在內的一系列理想化預期或都將一一被刺穿。

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事實上，除了脫歐這一特別現象區別於其他經濟體之外，近年由於美聯儲及多個央行長期低息的貨幣舉措而誕生了「印出來的全球房價」這一景象，不過，隨著美元緊縮對全球貨幣的衝擊，目前包括英國上述兩個城市在內，房價泡沫或正在破滅的全球城市數量至少已增加到21個，它們是，美國的紐約和西雅圖、澳大利亞的悉尼、墨爾本、阿德萊德和珀斯、紐西蘭的奧克蘭、德國的慕尼黑、加拿大的溫哥華和多倫多、馬來西亞的吉隆坡、印尼的雅加達、泰國的清邁、瑞典的斯德哥爾摩、印度的孟買、 越南的胡志明市和芽庄市、菲律賓的馬尼拉、以及韓國首爾，甚至還有近日「興起」的邊境小城鎮......儘管這其中，相當一部分地區的房價很便宜，但炒作過後是否有真正剛需者接盤或正在成為全世界炒房客的一大棘手而現實的問題...（完）

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