央行發布非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知

中國人民銀行日前發布關於非銀行支付機構 開展大額交易報告工作有關要求的通知，通知要求，非銀行支付機構應當以客戶為單位，按資金收入或者支 出單邊累計計算並報告大額交易。

根據通知，以下為大額交易報告標準：（一）當日單筆或者累計交易額人民幣5萬元以上（含5萬 元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金收支。

（二）非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者 累計交易額人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。

（三）自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累 計交易額人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元 以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。

（四）自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆 或者累計交易額人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。

通知指出，客戶通過非銀行支付機構發生的銀行賬戶與銀行賬戶之 間的款項劃轉，非銀行支付機構應當參照本通知第二條的標準提 交大額交易報告。

通知稱，客戶通過非銀行支付機構發生的預付卡與銀行賬戶之間 的款項劃轉，預付卡發卡機構應當參照本通知第二條的標準提交 大額交易報告。

通知要求，對於跨境收單業務，非銀行支付機構應當以客戶支付的 人民幣交易金額計算並提交大額交易報告；客戶通過綁定境外銀 行卡進行支付的，非銀行支付機構應當以收單機構與其結算的人 民幣交易金額計算並提交大額交易報告。

通知稱，非銀行支付機構應當在大額交易完成之日起 5 個工作日 內以電子方式提交大額交易報告。大額交易完成以款項實際劃轉到支付賬戶或者銀行賬戶為準。

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