菲律賓擁抱虛擬貨幣：三家公司獲得離岸虛擬貨幣牌照

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為振興當地經濟，將菲律賓打造成為「亞洲的矽谷」，當地時間2018年7月10日，菲律賓卡加延省經濟特區管理局(The Philippines Cagayan Economic Zone Authority,簡稱「CEZA」)在其官網上宣布，向包括GMQ（Golden Millennial Quickpay Inc. Limited）在內的三家公司授予金融科技解決方案和離岸虛擬貨幣牌照（Financial Technology Solutions and Offshore Virtual Currency Licence，簡稱「FTSOVC牌照」）。這是目前為止僅有的三張FTSOVC牌照。據悉，獲得該牌照之後，GMQ即可在菲律賓卡格揚經濟特區內展開離岸虛擬貨幣業務。

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什麼是FTSOVC牌照

FTSOVC牌照是根據菲律賓The Cagayan Special Economic Zone and Freeport Financial Technology Solutions and Offshore Virtual Currency Business Rules and Regulations of 2018（簡稱「規定」），向適當的企業發放的可以在菲律賓以外從事離岸金融科技解決方案和虛擬貨幣業務活動（簡稱「FTSOVC業務活動」）的牌照。需要注意的是，FTSOVC牌照的持有者僅能從事離岸的FTSOVC業務活動，且不能從事虛擬貨幣與法幣的兌換業務。根據規定，FTSOVC業務活動主要包括以下幾種業務：

1. 使用數字分散式賬本技術儲存或轉移屬於他人的價值。這裡的價值是指持有以及其他形式的所有權、權利或利益，如價值轉讓的協議或交易其支付、結算或清算；

2. 使用其他軟體、系統及平台創造以提供金融科技產品及解決方案；

3. 收取虛擬貨幣用於法幣轉賬或用於虛擬貨幣的轉賬；

4. 代表他人儲存、持有或或保管、控制虛擬貨幣；

5. 將交易或買賣虛擬貨幣作為客戶業務；

6. 將提供離岸兌換作為客戶業務，或控制、管理或發行一種虛擬貨幣；

7. 為以上業務提供中介、經紀或代理服務；

8. 代表他人管理和保管法幣或虛擬貨幣以從事上述的業務。

但開發和傳播上述軟體的行為不構成此處的FTSOVC業務活動。

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FTSOVC牌照的申請條件

申請FTSOVC牌照所需的條件眾多，相當複雜，這裡僅簡單列舉幾個重要的條件供大家參考。

首先，申請者自身必須是一個合法成立的法人主體，這是申請該牌照的前提。其次，規定要求申請人需要具備合理的組織架構和人員配置，以保證其從事相關業務的能力。同時為了防止虛擬貨幣成為洗錢的渠道，申請人在申請時需要提供一份符合反洗錢規則的內部規定。除此之外，規定還在經濟上對申請人有較高的要求。申請人需繳納相當高的不可退還的申請費用並承諾將在一定時間內投資至少100萬美元。

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申請人的資質

對於申請人，CEZA有著較高的要求，首先申請人必須具備良好的聲譽和財務背景，擁有從事該業務所需的金融、技術資源，尤其是在人力資源方面，參與管理或運營申請人業務的人員需要有豐富的經驗和足夠的業務能力。其次，申請人的資金來源必須合法。最後，申請人需具備令人滿意的公司、所有權或信託結構。

註：本文僅為我們對相關法律、法規及政策的一般解讀，不構成法律意見或建議。

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