新規：每月存取款數額到達1萬歐將被「上報」，頻繁取存款一樣會被查！

義大利中央銀行（Bankitalia）近日宣布，所有銀行和相關機構每月必須上報存取款金額等於或超過1萬歐元的資金活動。

義大利Notizieora網站17日報道，根據義大利央行最新規定，儲戶存取款額度一旦達到1萬歐元就必須被上報，但這一種類的上報信息並不會直接觸發（稅務）檢查，而是進入用於反洗錢或反恐怖主義訴訟和國際犯罪問題的資料庫中。

「上報」門檻定為1萬歐元

義大利央行在一份公開的官方文件中明確了必須上報的資金數額「門檻」為1萬歐元，同時明確了必須執行該項規定的機構，即：

? 銀行機構；

? 電子貨幣機構；

? 支付機構；

? 義大利郵政。

報道稱，相關信息將會被記錄在一個銀行資料庫中，用於識別可疑用戶。當然，只有當這些交易與其他可疑活動有所關聯，或是由一些存在威脅風險的用戶操作時，存取款活動才會被視為可疑交易。

各機構需每月進行上報

最新條款規定，各機構有義務定期（即每月）向義大利銀行金融信息局（UIF）報告單筆存取款超過1萬歐元的資金活動信息。此外，若同一名客戶在一個月內多次進行等於或超過1000歐元的資金活動，也同樣會被上報。

根據義大利央行規定，每月15日前，各機構必須向反洗錢職能部門的負責人報告上月相關資金活動情況。

（意燴原創，翻譯：因因，編輯：華嘉顏，圖：網路，轉載請註明意燴：oushitalia）

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