第三方支付179億大案曝光 民生銀行竟是幕後推手？

GIF

互聯網支付行業快速發展後，支付違規、清算違規等亂象也來了，近期廈門的一起案件被公開部分細節，多人涉嫌犯罪被抓，僅通過民生銀行業務通道非法經營數額達179億元。

經查，2016年3月至2017年10月，在未取得中國人民銀行頒發《支付業務許可證》的情況下，通過多家公司對接民生銀行廈門市分行等多家銀行、上游支付機構的方式，獲取支付通道，並以此為基礎設計開發聚合移動收款管理系統（簡稱「百事易母平台」），推出移動「雲付」APP、「盛樹寶」APP等收款工具，開展銀行卡收單、快捷支付、掃碼支付等業務。

另查明，該犯罪團伙還為其他公司開發貼牌「OEM」移動收款APP共一百多個，在百事易母平台上搭建後台管理賬戶，為其他公司自主經營提供系統支撐，通過簽訂協議方式，與上游機構約定較低支付費率，再收取下游「OEM」商、商戶較高支付費率，從中賺取差價。同時，為獲得客戶、贏取市場，其所開發的APP中具有為客戶提供提現功能的電子錢包，通過虛構交易等方式為信用卡持卡人實現套現。截至案發，僅通過民生銀行廈門分行提供的業務通道非法經營數額達179億元，獲得利潤1900餘萬元。

民生銀行曾多次涉及大案被罰

另據通報，截至案發，僅通過民生銀行廈門分行提供的業務通道非法經營數額達179億元，獲得利潤1900餘萬元。

事實上，民生銀行近年來已領多張來自銀監會、央行的大罰單，其中不乏「天價罰單」：

今年3月16日，央行支付司開出史上最大罰單，震驚整個金融圈。

民生銀行廈門分行（新興支付清算中心）因違規開展清算業務，被罰1.63億元，隨後廈門分行清算中心被取消。

2017年11月30日，銀監會北京監管局向民生銀行開出罰單，也就是著名的民生銀行30億「飛單」案件。

民生銀行北京分行下轄航天橋支行因銷售虛構理財產品等，被罰款2750萬元，對包括張穎在內的三名員工給予禁止終身從事銀行業工作的行政處罰。在2017年各地銀監局開出的500多張罰單中，民生銀行航天橋支行罰款金額創下當年之最。

此前，2017年4月到6月，民生銀行多次被罰，罰沒合計超過1000萬元。

2017年6月，民生銀行北京分行因違規虛增存款14筆，違規辦理同業票據業務嚴重違反審慎經營規則，被罰850萬元，相關責任人分別給予警告和罰款；

2017年4月，民生銀行領取四張。根據罰單，民生銀行上海世紀公園支行、上海市南支行、上海楊浦支行、上海廣場支行於2012年至2013年未能通過有效的內部控制措施發現並糾正其員工的私售行為，內部控制嚴重違反審慎經營規則，均被銀監會上海監管局處罰，四支行合計被罰155萬元。

喜歡這篇文章嗎？立刻分享出去讓更多人知道吧！