無需信任的直接交易，原子交換技術或成加密交易所殺手

隨著主流媒體傾向於將其報道的重點放在比特幣的價格波動上，加密貨幣中產生的許多創新都缺乏關注，甚至被人誤解。原子交換（Atomic Swaps）就是屬於這一類的其中一種創新。

跨鏈原子交換，通常稱為「原子交換」，是一種加密的智能合約，可以在點對點的基礎上實現兩種加密貨幣的交換，而無需受信任的第三方，也不存在交易一方在交易中違約的風險。

如果兩個人想要在沒有使用中心化交易所的情況下進行比特幣和以太幣之間的交換，需要就兌換比率達成一致，然後A將比特幣直接發送給B，而B則將以太幣發送給A。

然而，由於加密貨幣交易是不可逆轉的，如果A首先發送了他的比特幣，則A處於不利的狀況，因為並不能確定B也會發送他的以太幣。因此，為了使分散的點對點交易能夠跨鏈進行，需要有一種機制能夠確保A和B都不會違背交易。在跨鏈原子交換中，哈希時間鎖定契約（HTLC）就可以實現這一功能。

哈希時間鎖定合同是一種智能合約，通過使用加密技術確保原子交換能夠以無信任的方式進行。 HTLC要求付款接收方生成一個加密貨幣收款證明來確認已在截止日期之前收到付款。如果收件人不這樣做，他們將失去收取付款的權利，從而將付款退還給發件人。

這確保了如果交易的一方不完成交易，另一方能夠收回他們的加密貨幣，交換不會發生。

A和B人需要在他們各自的區塊鏈上提交交易。如果A要接受他所要兌換的加密貨幣，他需要創建一個只有他自己知道的數字，用於生成加密哈希以提供收款證明。類似地，B必須提供與用於生成哈希的相同號碼，以便接受付款。

值得注意的是，不是所有加密貨幣都能進行原子交換。為了執行跨鏈原子交換，兩種加密貨幣需要閃電網路的支持並且需要兼容的加密哈希函數。這是哈希時間鎖定契約（HTLC）正常運行所必需的。

2017年9月，在Decred和萊特幣之間完成了首次跨鏈原子交換。兩個月後，2017年11月，Lightning Labs宣布它成功完成比特幣和萊特幣之間的第一次原子交換。

加密貨幣是否受到原子交換的威脅？

比特幣開發者Jameson Lopp在今年年初發布推文：「通過閃電網路進行的近乎即時的原子交換馬上就要投入應用，比所有人想像的都要快。絕對不是一年之後，而是幾個月。」這表明交易所可能很快會受到這種新交易形式的威脅。

對於經驗豐富的加密貨幣用戶，大多數更願意避免使用中心化交易所，希望能夠避免通過第三方進行交易。目前去中心化交易所的交易量正在增加，這些交易所通過使用智能合約來執行交易。

隨著閃電網路在區塊鏈項目中的實施日益增加，如果原子交換成為一種被廣泛接受的加密貨幣交換方式，那麼看到交易活動從中心化交易所轉向跨鏈原子交換也不足為奇。

「用戶體驗」的重要性

雖然跨鏈原子交換確實對數字資產交易所構成潛在的威脅，但交易所不太可能在短期內消失，因為它們確實提供了一些增值服務，幫助他們留住客戶。

交易所通常是用戶友好型的，使初學者儘可能容易地交易數字資產。投資者只需要很少的技術知識即可在交易所上註冊，填寫KYC表格，然後開始交易。對於習慣於在線上零售經紀平台交易的投資者而言，通過加密交易所進行加密投資符合他們的邏輯。相比之下，進行跨鏈原子交換需要更多的、大量的技術知識。

此外，數字資產交易所提供額外的功能，如圖表工具、可見的訂單、聊天框、交易報告工具和支持台。投資者很喜歡這些功能，因為這些功能可以幫助他們做出交易決策，更好地管理他們的投資和用於報稅的交易後報告。對於這些額外服務，大多數投資者很樂意向交易所付費。

另外，對於想要用法定貨幣購買加密資產的投資者來說，跨鏈原子交換是不可能實現這一功能的，因此交易所仍然是必要的。

最後，由於需要閃電網路的廣泛使用，原子交換技術在對當前的交易所形成真正威脅之前還有很長的路要走。然而，交易所運營商不應該沾沾自喜，因為雖然它們確實有先手優勢，但原子交換的誕生到現在只有幾個月的時間，它還在繼續快速創新。

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