央行沒收易通支付違法所得，現代金控連續四次吃罰單！

昨日人民銀行濟南分行公示處罰信息，易通金服支付有限公司因違反支付結算業務規定被警告，同時罰沒1898640.80元，處罰日期為2018年7月25日。

就在昨天中國人民銀行蘭州中心支行也發布4家支付機構處罰信息，具體處罰信息如下：

現代金融控股（成都）有限公司甘肅分公司因違反《銀行卡收單管理辦法》、《非金融機構支付服務管理辦法》等相關規定 責令限期整改，給予警告，並處以3萬元罰款，處罰日期為2018年7月18日。

福建國通星驛網路科技有限公司甘肅分公司因違反《銀行卡收單管理辦法》、《非金融機構支付服務管理辦法》等相關規定；責令限期整改，給予警告，並處以3萬元罰款，處罰日期為2018年7月18日。

隨行付支付有限公司甘肅分公司因違反《銀行卡收單管理辦法》、《非金融機構支付服務管理辦法》等相關規定；責令限期整改，給予警告，並處以4萬元罰款，處罰日期為2018年7月18日。

付臨門支付有限公司甘肅分公司因違反《銀行卡收單管理辦法》、《非金融機構支付服務管理辦法》等相關規定；責令限期整改，給予警告，並處以5萬元罰款，處罰日期為2018年7月18日。

據支付界了解到，自2018年以來現代金控已經連續三次收到央行罰單，分別被人民銀行合肥中心支行、鄭州中心支行和南昌中心支行處罰，累計已經四次被處罰！

現代金控嚴重違規被央行、銀聯通報

早在2016年《央行關於銀行卡收單外包業務抽查情況的通報》（下稱《通報》）流出。據《通報》顯示，現代金控在未落實特約商戶實名制的問題上，有9家單位虛假商戶比例高於65%，商戶真實性審核存在嚴重問題。而現代金控佔據兩個席位，分別是其長春分公司和青島分公司。

其中，現代金控青島分公司還存在收單業務層層轉包，以及由外包商生成、灌裝及管理商戶終端主密鑰的行為。其違規為其他機構開放交易介面也被監管機構發現。

另外，在資金結算不合規的問題上，央行指出，現代金控總公司及青島分公司未直接將結算資金劃轉至商戶的銀行結算賬戶，存在資金二次清算行為。

針對上述問題，央行將現代金控列入重點監控對象，並嚴格審核主要出資人變動、高管人員變更等變更事項申請，審慎考慮業務續展。因為嚴重違規央行註銷了現代金控吉林、青島2省（市）銀行卡收單業務。

就在2017年5月份銀聯下發給成員機構關於現代金控在2014-2017年出現的兩次大規模異常清算事件的通報（重複到賬涉及資金數億元），警示各成員機構。

2014年11月，現代金控因為清算系統故障問題，導致商戶結算款重複打款，商戶收到了雙倍的到賬資金，涉及結算資金約9億元，其中重複付款約4.5億元。據說單筆金額高達50W，有人在朋友圈曬截圖，刷了55W 到賬 110W。後期雖然現代金控通過費時費力的法律程序追回了部分損失，但此次事件的負面影響性質和範圍卻引起了行業轟動。

令人震驚的是，歷史的教訓還歷歷在目，2017年現代金控卻再次出現類似情況。2017年1月，現代金控再次發生重複付款事件，導致約400戶商戶重複收到資金，重複付款超過500萬元。而原因竟然是專線出現網路延遲，導致部分付款申請在5分鐘內未能及時收到付款回執，系統確認付款失敗後，再次發起付款指令所致。

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