貴陽銀行與知投集團達成數百億投貸聯動合作

品途商業評論訊  2018年7月，貴陽銀行與知投集團在貴陽舉辦投貸聯動合作簽約儀式，簽約儀式圓滿進行。貴陽銀行科技金融事業部總經理曾慶文、知投集團總經理朱任翔出席本次簽約儀式，並做主題發言。

為了響應國家投貸聯動的號召，持續加強科技金融服務創新，大力支持貴州大生態、大扶貧、大數據相關產業的發展建設，逐步打造起貴陽銀行具有本地特色的創新鏈條和科技金融體系，貴陽銀行與知投集團基與雙方合作互信及優勢互補的前提下，強強聯手，在投貸聯動方面開展深度合作。

合作中，知投集團擬與貴州省內股權基金機構組建私募股權基金總規模人民幣100億元，第一批投資方向為綠色科技和製造，包括智能科技、軍民融合、文教娛旅等方面，第二批投資方向為綠色生態，合作方式為由知投集團直接管理及合作的基金給優質企業進行股權投資、貴陽銀行額外提供信貸類資金支持。

知投集團總部位於北京，從成立以來就從股權投資綜合平台開始發力，已發展為國內領軍的股權投資綜合集團，包含資本業務、產業業務、資本服務業務三大板塊，旗下包含知投資本、知投學院、知投網、知投傳媒及科技金融公司等。

「這次與貴陽銀行在投貸聯動方面的合作，也是知投集團在股權投資業務方面的又一重要戰略布局，我們認為，不同階段的企業發展對於債權和股權資金的需求是不一樣的，而專業股權投資機構和商業銀行的緊密合作讓我們以新的資本服務視角真正助力企業長遠發展。」知投集團總經理朱任翔介紹，「這次知投集團與貴陽銀行達成的大規模投貸聯動合作，將是金融資本支持實體發展在貴州省濃墨重彩的一筆，將給先進科技企業、綠色生態產業等帶來實實在在的幫助。」

貴陽銀行科技金融事業部副總經理黃偉在發言中提到， 「對於科創企業而言，投貸聯動滿足了企業差異化的投融資需求。科創企業，尤其是創業型中小科技企業，具有缺乏資本金、缺乏擔保抵押物、高速成長、風險較高的特點。在傳統的風控體系下，它們很難獲得銀行的貸款。通過投貸聯動，這類在成長初期的科創企業在獲得銀行信貸支持後，銀行的信用背書將給科創企業帶來多個方面的提升，包括信用評級、人才吸引、引入戰略投資者、提升議價能力等。」

2016年4月21日，銀監會、科技部、人民銀行聯合發布《關於支持銀行業金融機構加大創新力度 開展科創企業投貸聯動試點的指導意見》(下稱《指導意見》)，為投貸聯動工作提供了政策指導。投貸聯動業務分內部聯動和外部聯動兩種模式，內部投貸聯動是指銀行同時作為「貸」和「投」的主體，外部投貸聯動是指銀行引進外部合作機構來對優質企業進行股權投資，銀行對該類企業提供信貸支持，實操中可能是「因投而貸」，也可能是「因貸而投」，重點是鎖定優質企業，給企業提供全方位的支持。目前，除了第一批獲得投貸聯動試點資格的銀行採用內部投貸聯動模式，其餘銀行基本採用外部投貸聯動模式。本次貴陽銀行與知投集團的合作，採用外部投貸聯動模式，預計在知投集團旗下的知投資本與貴陽省股權投資機構落地百億規模基金背景下，加上貴陽銀行的投貸聯動支持，將給優質企業帶來數百億的實際支持。

截至目前，銀行內部投貸聯動第一批試點銀行已推行兩年多，據公開信息整理，截至2017年末，北京銀行業累計辦理認股權貸款業務49.76億元，占內外部投貸聯動業務規模的接近一半，服務科創企業客戶404戶，而上海地區內部聯動方面，截至2017年末，上海轄內機構存量客戶數為5家，貸款餘額1650萬元。而在外部投貸聯動方面，截至 2017 年末，上海轄內機構存量客戶數為310 家，貸款餘額60.73億元。另外，鑒於上海銀行目前投資功能子公司的設立申請尚待批複，其內部投貸聯動業務暫由國開行上海分行開展。

由此可見，第一批投貸聯動試點的商業銀行在內部投貸聯動業務開展上，無論是企業客戶數量還是貸款餘額都還處於萌芽期，商業銀行本身的風險控制的特點決定了這項創新業務不可能一蹴而就，一則銀行體系需要培養專業股權投資人才，二則需要建立和以往貸款業務不同的風控體系，而外部投貸聯動商業銀行可採取和外部專業私募機構合作的方式，在推動內部投貸聯動的發展上或將發揮不可小覷的橋樑作用。

貴陽銀行正是在國家政策支持傳統商業銀行創新轉型及投貸聯動的大背景下，積極探索金融科技創新業務，據貴陽銀行科技金融事業部總經理曾慶文介紹，「截至2018年6月30日，貴陽銀行累計對330戶科創企業提供授信，授信總額151億元，已服務貴州省83%的新三板掛牌企業。本次通過與國內領軍股權投資綜合性平台知投集團的合作，結合貴陽銀行「爽科貸」產品，通過與企業約定銀行提供債權、外部創投機構提供股權投資的方式，擴展科創企業的融資渠道，解決企業「擔保難」、「融資難「的問題，有利於促進科創企業的發展」。

貴州廣濟堂葯業有限公司總經理張童、貴州乾朗大宗商品交易中心公司張曉俊董事長、貴州振華新材料有限公司、貴州航宇科技發展股份有限公司、綠地環保科技股份有限公司、貴州雲上醫療科技管理有限公司、貴州博眾金服科技有限公司、貴州廣益鑫能源開發有限公司、貴州高新翼雲科技有限公司等近十家企業高管也作為重要嘉賓出席本次簽約儀式。

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