331人被抓！警方破獲特大「薦股」詐騙案 小心這「三大套路」
「白富美」薦股、專家指導、短線消息、黑馬行情、先賺錢後分成……在各大社交渠道，充斥著大量類似的薦股信息。股民們不僅要耐得住熊市的煎熬，還要經得起這些「陷阱」的誘惑。
日前，重慶警方破獲了一起特大「薦股」詐騙案，搗毀「薦股」詐騙犯罪團伙6個，抓獲犯罪嫌疑人331名，凍結涉案金額1800餘萬。
「美女」業務員
嫌疑人通過網路實施詐騙
家住銅梁區的韓先生是一個地道的股民，平日沒事就喜歡搗鼓股票，但是買了三隻股票都被套牢了。
6月的一天，突然有一個美女頭像的號碼主動來加他好友，自稱是一家綜合理財的投資機構業務員。「你股票被套了？加入我們，成為會員，就有專門的指導老師幫你解套、調倉，彌補虧損！」
韓先生比較謹慎，問有沒有試用期？美女業務員稱沒有試用期，但是目前正好在搞新會員加入的促銷活動，三個月的指導價只要1880元！
相比解套後彌補回來的損失，1880似乎並不算貴。猶豫了一下的韓先生最終決定加入會員。他把姓名、電話發給了美女業務員，並轉了1880元過去，然後填表辦手續成為了會員。
「老師」很快就加了韓先生的好友，也詢問了韓先生的股票情況——但是號稱專業指導炒股的「老師」，先後推薦韓先生購買的幾隻股票均損失慘重。當他再次諮詢「老師」時，得到的答覆是現在股票行情不是很穩定，更賺錢的方法是炒黃金，但炒黃金需下載一個APP，投入10萬以激活賬戶……
看「老師」說得這麼不靠譜，而之前那個美女業務員也不再回他的話，韓先生才醒悟，自己似乎是上當了！
韓先生僅僅是重慶警方自2018年初以來接到的多起「薦股」類詐騙報警的其中一起。同時，騰訊公司客服也陸續接到用戶投訴與舉報，在網路上遭遇了薦股騙局。
詐騙新手法
民警搗毀一個作案窩點
重慶市反詐騙中心與騰訊守護者計劃安全團隊將收集到的警情和舉報進行了綜合分析研判，發現這是一種專門針對「股民」的詐騙新手法：
詐騙分子冒充證劵行業工作人員，與受害人主動聯繫，聲稱有專業股票分析團隊指導和證劵內幕消息可以讓受害人在股市上快速賺錢，引誘受害人加入會員；
或者自稱「股票老師」「添加受害人為好友，假意詢問受害人股票盈虧情況，隨意截取互聯網上股票走勢分析評論，獲取受害人信任，從而誘使受害人繳納會員費入會。
因股民眾多，所以此類詐騙手法涉及的受害人數也非常多，涉案金額巨大，影響廣泛。重慶市公安局刑偵總隊立即組織銅梁區局、合川區局、南岸區分局、豐都縣局、渝中區分局等單位，成立專案組對此類詐騙開展偵查與專項打擊。
在偵查過程中，民警們發現，這些詐騙分子非常謹慎，為了規避被打擊的風險，想了各種「招數」。
一是「不貪心」，以「廣種薄收」形式騙錢。會員按合作日期一般分一個月，兩個月，三個月等幾檔收費，每檔的費用分為980、1880，以及2980等，但如果客戶選擇長期合作高價會員模式，即超過3000元的繳費，「業務員」反而會以客戶資金太大、股市有風險為由拒絕合作。
在與受害人溝通過程中，如果了解到受害人是貸款、借錢炒股，因害怕引起糾紛，嫌疑人也會放棄推銷，不再著力勸說其「加入會員」。
二是詐騙分子隱去了自己真實的、工商註冊的公司名稱，對外聲稱的公司名稱多是虛構的，無從查實。
三是頻繁更換辦公地點，在一個地方操作幾個月後，他們就會整體搬遷公司。
5000餘人被騙
民警抓獲犯罪嫌疑人
詐騙分子「絞盡腦汁」地躲，警方就有針對性地「追」。專案組成立後，重慶警方與騰訊守護者計劃安全團隊通力合作，依託騰訊大數據和市反詐騙中心集約查控資源的有力支撐，建立線上線下線索研判互推加工機制，掌握了多個詐騙團伙組織架構和作案窩點。
犯罪分子租用高檔寫字樓，在沒有任何證券業從業資質的情況下成立所謂投資公司。
編寫劇本，使用話術，培訓完全沒有證券業知識的人員上崗，將他們包裝成證券投資公司分析師、指導師、業務員身份，向潛在受害人推送「盤後股」，編造個股漲跌、炒股獲利、股市內幕交易等信息，通過部分社交工具和網路推廣平台誘騙群眾辦理會員炒股，騙取受害人繳納會員費後，隨機推薦股票加以「忽悠」。
他們主要針對的是第一次的會員費，至於一個月後發現完全沒有高額回報的會員們不願續費，他們也不再繼續推銷。
歷時四個月工作，專案組輾轉外省多地，先後分別打掉以陳某、胡某某、劉某某、馮某、段某某、金某為首的犯罪團伙6個，搗毀窩點7個，抓獲犯罪嫌疑人331名，繳獲作案電腦400餘台，作案手機600餘部，凍結涉案資金1800餘萬元。其中陳某公司從2016年底開始實施這種詐騙，一年半以來就詐騙5000餘人，詐騙金額600餘萬元。
協同作案人員
小黑板上還寫著員工目標工資
除了被騙取「會員費」的股民，此案中還有一種人，既是詐騙分子，也是被騙的「受害人」——公司中的「業務員」。
在本案抓獲的犯罪嫌疑人中，除主要犯罪嫌疑人外，同時抓獲有大量通過社交工具冒充證券業從業人員，誘使受害人繳納會員費的業務人員。
此類人員大多為95後和應屆畢業生，甚至還有個別在校大學生參與其中。
他們大多擁有大專和本科學歷，但社會經驗欠缺，個體辨識能力低，被高檔辦公環境和高額勞動回報所迷惑，可以說是被騙入詐騙行當，誤入歧途、泥足深陷。之前，他們根據其「業績」確定每月的收入，而現在，等待他們的將是按照其「業績」進行的刑事處罰。
薦股詐騙的三大套路
韓先生的遭遇，是一起典型的「薦股」詐騙案。近期，騰訊公司也接到了多起類似的用戶舉報。通過對此類案件的分析，騰訊守護者計劃總結了「薦股詐騙「的慣用套路。
第一「賭概率」
詐騙團伙通過非法渠道購買公民個人信息，將目標人群進行隨機分組對每一組人發消息推薦一隻「次日大漲」的股票，第二天對於推薦錯誤的部分客戶放棄跟蹤，對推薦正確的那些客戶繼續推薦新股票。以此類推，在第三天之後，至少有一部分客戶會每次都收到正確推薦股票的信息，從而對騙子的「專業性」深信不疑，「心甘情願」繳納高額會員費。
第二「炒軟體」
鎖定目標用戶後，不法分子會向其推薦相關APP或公眾號，以免費試用的方式騙取用戶進群，而後再以可獲取更多服務為由，誘騙用戶繳納會費、軟體升級費。當客戶繳納高額會員費後，購買了股票遭受損失，則以各種理由繼續讓會員充值繳費繼續行騙。
第三「假平台」
購買MT4平台交易軟體，改造後聲稱是國際外匯、黃金、石油交易實時K線圖，除了對接的行情數據是真實的以外，這個K線圖的所有數值是可以在後台控制。然後，詐騙團伙通過多渠道推廣假平台，以高盈利為誘餌，誘騙客戶入金，並在後台實時操縱行情，偽造交易記錄，詐騙用戶大量資金。
似模似樣的「分析圖」
目前，「薦股」詐騙團伙已經呈現出公司化、平台化、產業化的趨勢，隱藏在黃金地段的高檔寫字樓里，即使有用戶從線上平台轉到線下公司面談，一切都看起來十分專業、安全、可靠。
通過協助此次警方破案，騰訊守護者計劃發現，「薦股」詐騙往往分為準備階段、推廣引流、騙取信任、引入平台等環節。披著正規公司的外衣，還花大價錢在主流網站、APP、電視台、廣播電視台進行推廣，並擁有專業團隊定製各類場景化專業化的話術騙取用戶信任感，最終目的則是將用戶引入其事先設置好的虛假平台，看到一個「優質」的股票信息來激發股民熱情，投入錢財。
證監會提醒廣大投資者：根據相關法律法規規定，從事證券、期貨投資諮詢業務，必須依法取得中國證監會的業務許可；未經中國證監會許可，任何單位和個人均不得從事證券、期貨投資諮詢業務。請投資者選擇合法證券期貨經營機構，獲取相關投資諮詢服務，對各類「薦股」活動保持高度警惕，遠離「非法薦股」活動，以免遭受財產損失。合法證券期貨經營機構名單可在中國證監會、中國證券業協會、中國期貨業協會網站查詢。
騰訊財訊綜合自上游新聞等
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