速度get！武陵區重大治安風險提示

有閑錢，沒處花

投資公司某項目獲高額回報

投資養老產業可「免費養老」

有這樣的好事？

遇到這種情況，您一定擦亮眼睛，

這有可能是非法集資的「華麗包裝」

不法分子或以高額回報為誘餌

引誘老年人參與所謂的投資活動

或以積分返現等形式

利用消費者的貪慾

認為撿了個「大便宜」

如何提高人們防範非法集資的法律意識？

如何保護人們遠離非法傷害？

常德市公安局武陵分局列舉了近幾年來，分局辦理的4類7起典型非法集資類案件，並加以總結其非法集資手段、欺騙人群特點，希望廣大群眾不要上當受騙。

1、消費以積分的形式全額返還案件

雲聯惠案，2018年5月9日，公安部發布關於對廣州雲聯惠公司黃明等人涉嫌組織領導傳銷活動最成立專案組立案偵查的通知。

接到通知後，武陵公安通知常德雲聯惠企業諮詢服務有限公司法人代表到公安機關接受調查。經查，該公司於2016年在常德市武陵區成立常德雲聯惠企業諮詢服務有限公司，對外宣傳加入雲聯惠平台後，可以進行消費返還積分、積分可以提取現金，從而發展了8個雲聯惠業務團隊，其業務團隊業發展人員加入雲聯惠平台，一共加入人數涉及200人以上。其常德雲聯惠公司法定代表人從其發展的會員消費情況中獲取相應積分，目前，其獲取積分3000萬左右，涉及獲利金額30萬元左右。

武陵區雲聯惠

2、個人開發樓盤非法集資類案件

犯罪嫌疑人朱某傑2009年以來，掛靠常德市中大公司與常德市恆華公司負責開發市城區兩個樓盤，在項目開發工程中，在未取得銷售資格時，以一房多賣多抵違規銷售所開發樓盤的住宅、門面，或以所開發工程需要資金向不特定對象抵押借款進行非法集資。現已登記報案人員有160餘人，非法集資金額達1.6億元。

3、小額貸款公司、擔保公司非法集資類案件

犯罪嫌疑人朱某平於2012年2月、2013年8月先後設立的中億百聯、盛融匯鴻兩公司為平台，未經常德銀監分局行政許可，擅自從事資金信貸業務，向社會不特定對象非法吸收公眾存款，涉及集資參與人437人，中億百聯、盛融匯鴻兩家公司的賬目，從2012年到2015年6月期間，賬目記錄非吸資金7.61億元，尚未清退的資金2.2億元。

4、項目投資獲高利息、高回報類案件

湖南天易創業投資有限公司非法吸收公眾存款案，2012年至2015年期間，犯罪嫌疑人易懿在經營湖南天易創業投資有限公司過程中，以高息為誘餌，面向社會非法吸收公眾存款1.3億元，涉及投資人近300餘人，其非法吸收的資金到期不能還本付息，造成投資人巨額經濟損失，引發大量社會矛盾。

宋某紅集資詐騙案，犯罪嫌疑人宋某紅，化名「楊曉夢」，欺騙多人到其開設的公司購買保健品、富硒農產品，進而虛構投資項目以投資為由向多人集資，承諾支付超出銀行利率的利息，詐騙他人錢財，涉案人數達60餘人，涉案金額約1800餘萬元。

湖南喻家電力科技有限公司詐騙案，2017年9月28日，湖南喻家電力科技有限公司在常德市武陵區首創大廈成立，該公司虛構永州市飯灘水電站和連華水電站為其公司資產，欺騙客戶以收購另外3家水電站需要資金為由，許以客戶高額利息，騙取大量客戶來常德市武陵區湖南喻家電力科技有限公司內投資，投資金額高達100多萬元，之後大量客戶強烈要求去水電站參觀，湖南喻家電力科技有限公司無法兌現，2018年1月份，喻家電力科技有限公司人去樓空。經過大量的偵查工作，現已查明此案投資人共56人，涉案金額100餘萬元。

西安聖力菲實業有限公司常德分公司集資詐騙案，西安聖力菲實業有限公司常德分公司設在在常德市武陵區紫雲天大夏，該公司以投資環保磚、葡萄園、水泥廠等項目為名非法吸收公眾存款。該案受害人68人，涉案金額累計285萬。

非法集資精準圍獵的投資人具有哪些特點？？？

非法集資者又有何共性？？？

特點1：手握閑錢有時間 重點被「關照」

警方發現，雖然非法集資類犯罪在集資時不以特定對象為目標，但為了有效拉投資，非法集資人在向不特定的人群宣傳時會針對某些人群進行重點宣傳。手中有多年積蓄、時間相對充裕的退休人員，就成為了被重點「關照」的人群。

特點2：信息不對稱 圍繞熱點做文章

集資者圍繞時代熱點做文章，利用信息不對稱，讓退休人員難以辨識、誤入漩渦。尤其在非法集資逐漸呈現項目「脫實向虛」，越來越具有移動互聯時代特色時，老年人更容易被非法集資項目的虛假宣傳所騙。

大部分老年人缺乏專業金融知識、信息閉塞且對網路知之甚少，在投機心理的驅使下，無法對「終端」、「互聯網+」等熱詞為噱頭的非法集資行為進行識別和防範，給了非法集資者可乘之機。

特點3：善打感情牌 小恩小惠拉關係

非法集資行為從行為性質上看還是一種產品銷售行為，在強調集資項目高回報的同時，提供好的「投資體驗」也是吸引投資的重要手段。

退休後生活圈相對封閉、子女忙碌不在身邊的老年人，在高回報高收益下，能為其提供舒心的體驗是決定其投資的重要因素。

在多起案件中，許多老年投資人有一個共性的特點：非法集資者對他們特別熱情、說話特別甜，像對待家人一樣噓寒問暖，還送禮品，感覺很親切，把他們當成自己人一樣相信。

集資人員善打感情牌，利用小恩小惠拉近關係，步步引誘老年人進行投資。

特點4：受騙要面子 忍氣吞聲私了

民警在辦案過程中發現，部分老年投資人具有較高的文化水平或者從事政府、教育、醫療等行業，很難接受自己被騙的事實，認為被騙很沒面子，於是不敢和家人提起，默默選擇不報案或找非法集資人私了。

特點5：披著合法的「外衣」 干著非法的「勾當」

綜合本文列舉的7起非法集資案件來看，他們都有著實體的公司（門店），且都取得了相應的營業執照，但在實體運行時，由於缺乏相關職能部門的監管，甚至有極少數行業處於監管「真空地帶」，便開始從事違法活動。非法集資者具有合法的證照，干著違法的活兒，想發「橫財」的投資者便會輕易上鉤。

根據我國法律法規規定，因參與非法集資活動受到的損失，由參與者自行承擔。在取締非法集資活動的過程中，地方政府只負責組織協調工作。這意味著一旦社會公眾參與非法集資，參與者利益不受法律保護。

武陵公安提醒廣大投資者，要提高風險防範意識，遠離非法集資，珍惜血汗錢，樹立正確理財觀念，理性選擇投資渠道。

分享+轉發，讓身邊朋友警惕+防範

供稿：武陵公安

編輯：郭嬌

審核：張楓

喜歡這篇文章嗎？立刻分享出去讓更多人知道吧！