網路傳銷行騙七大套路！超六成人親友曾遭遇……

讓人民群眾深惡痛絕的傳銷，正藉助移動互聯網技術的普及，演化成一種新型的網路犯罪。

這種新型傳銷，打著「消費返利」、「資金互助」、「虛擬貨幣」、「投資理財」等幌子，假借「慈善」、「扶貧」、「創新」、「軍民融合」等名義，扭曲國家有關政策，對個人人身財產安全造成了嚴重威脅，同時也影響著家庭幸福和社會穩定。

而且，從目前公安、工商等部門掌握的情況看，網路傳銷的猖獗程度、危害程度已遠遠超出了普通人的想像。

讓我們來看一組數據：

一項近4萬網民參加的網路調查顯示，

高達62.2%的人身邊有親戚或朋友遭遇過網路傳銷騙局；

26.6%的人因為購買朋友推薦的項目或產品而蒙受損失；

受調查者遭遇網路傳銷騙局的親戚或朋友，被騙金額在1000元以上的超過80%。

數據顯示，2017年公安機關偵破相關網路傳銷案件1.5萬起。而每起傳銷案件背後，都有成千上萬，甚至上百萬的受害者。比如，

近期破獲的「鑫圓系」特大網路傳銷案，涉及受害者超過20萬人，涉案金額高達102億元。

此前破獲的「精彩生活」網路傳銷案，受害人數更是超過了令人咋舌的600萬人。

更讓人氣憤的是，目前大量網路傳銷活動還以「養老」、「健康」、「養生」等為名義，攀附「金融創新」等概念，再以高息為誘餌，將黑手伸向了老年人群體，使其成為網路傳銷最大的受害群體。

工商部門聯合騰訊安全反詐騙實驗室發布的《騰訊2017年度傳銷態勢感知白皮書》顯示，截至2018年2月28日，騰訊安全反詐騙實驗室共識別出3534個疑似傳銷平台，平台參與人數高達3176萬。

既然網路傳銷的危害如此之廣，我們普通人該如何辨別和防範網路傳銷呢？

記住，網路傳銷和普通傳銷活動的核心相同，都是拉人頭、收取入門費、建立層級計酬。不管網路傳銷組織的騙局如何包裝，概念如何超前，無非就是用高息、高回報，誘騙普通人拉親友加入傳銷組織，目的就是「把你手中的錢交給他」。

傳銷組織在實施詐騙時，先會給受害人洗腦。儘管有的洗腦辦法聽起來十分可笑，但依然有人選擇相信。

例如，「1040陽光工程」傳銷組織，要求每個入股人投入6.98萬元，購買21份股份，並同時發展3個下線。

傳銷人員以所謂的「紅頭文件」說事兒，稱中央有秘密指示和「暗語」。他們會拿出一張100元或50元人民幣，稱人民幣上「元」的拼音「YUAN」，倒過來念就是「暗語」（AN和YU），中國人民銀行拼音字母（ZHONGGUO RENMIN YINHANG）加一起一共21個字母，所以要求購買21份股份；50元人民幣上的線條構成了抽象的唐僧、孫悟空、豬八戒、沙僧，象徵著師徒四人歷經磨難完成重任，是「一代三」，所以要每人發展3個下線。

這本來是網上流傳的一則笑談，但卻被拿來用在傳銷上，關鍵還有人相信。

這裡，我們就給大家揭秘七種網路傳銷常見的詐騙套路，這可都是公安、工商、金融部門從破獲的網路傳銷案件中整理總結出來的。

第一種

「虛擬互聯網」式

這種類型的網路傳銷主要包含「網賺」、「網頁遊戲」、「金錢遊戲」等，要求新人交納會費，成為網站會員，取得發展下線資格，然後按所拉人頭獲得獎勵。

這類網路傳銷最典型的是「AHK澳洲匯金理財遊戲網」。

這個網路傳銷從2011年以來，以「AHK澳洲匯金理財遊戲」網站為平台，以招募遊戲玩家為幌子，大肆發展下線牟利。網站規定，遊戲玩家必須購買積分、註冊遊戲賬戶取得會員資格，在網站平台可使用積分購買遊戲代幣或將遊戲代幣賣出換回積分，並通過按層級發展下線獲取提成。

第二種

「資本運作」式

這類網路傳銷主要打著上市融資、購買原始股、投資理財等幌子，再誘以高額回報，引誘人們交納會費獲得會員資格。

這類網路傳銷典型代表就是臭名昭著的「1040陽光工程」。

不法傳銷人員首先編造「國家秘密政策」，稱是「國家暗中支持的資本運作項目」，以「自願連鎖經營業」、「連鎖銷售」或者「資本運作」拉人頭，實則進行傳銷活動。「1040陽光工程」所謂的資本運作有一套「五級三晉制」和「出局制」機制：要求入股人每人購買21份、每份3800元的份額，同時要求每人發展3個下線——這些都是傳銷活動慣用的套路。

第三種

「混合傳銷」式

這種網路傳銷假借互聯網購物和電子商務作為偽裝，構建互聯網購物和會員營銷平台，加入者必須在互聯網購物平台購買定額的商品作為發展下線資格，然後按照發展下線的人數和購買商品數額來獲得報酬。

這類傳銷最典型的案例就是「金路遊戲網」。

「金路遊戲」以電子商務加預存回贈來掩人耳目，通過銀行轉賬、匯款和網上支付等方式，收取會員費用，並向不同級別的會員發放工資、獎金和提成等。全國31個省區市共1萬餘人登記註冊為「金路遊戲」會員，會員註冊交納金額達5411萬元，分紅及返利達3062萬元，傳銷層級眾多，社會影響轟動一時。

第四種

「免費獲利」式

這類網路傳銷對人誘惑很大，會利用一般人「免費獲得某種商品」的心理，實施傳銷詐騙。傳銷組織首先利用人們的上述心理，提出「免費獲利」、「免費購買商品」、「消費多少返利多少」等等具有誘惑力的宣傳標語，先吸引人們的注意力，再誘使不明真相的人入局，然後繼續運用各種傳銷套路讓人上當受騙。

這類網路傳銷最典型的案例就是「浙江億家電子商務有限公司」。

在半年時間內，這家所謂的公司以「購物返利」模式展開傳銷活動，僅在湖北省漢川市一個地方，就發展了會員1312人，傳銷交易金額更是高達4878萬餘元。

第五種

「互聯網博弈」式

這類網路傳銷主要利用人們喜歡玩網路遊戲、網路賭博的心態進行傳銷。傳銷人員以網路遊戲、網路賭博作為幌子，然後誘使加入者辦理遊戲充值卡，也就是變相交納會費，再利用各種獎項鼓勵加入者吸收新的會員。

這類網路傳銷目前在社交網路上呈現高發態勢，不少利用社交網路進行的網路賭博，其實都屬於這一範疇。

對此公安、工商部門還提醒，遠離網路賭博，不要有僥倖心理，你以為自己運氣好會贏錢，但其實早就落入了網路傳銷的騙局中。

第六種

「互聯網博弈」式

這類網路傳銷主要是不法分子在互聯網上打著「互助投資」、「慈善」、「互助、互愛、互贏」等口號，以高額利息誘使投資者投資，並且鼓勵發展會員給與獎勵。目前，網路傳銷常用的金融互助名義主要有「XX金融互助社區」、「XX金融互助平台」、「XX金融互助理財」、「XX慈善金融互助平台」、「XX金融互助投資」等。

這類網路傳銷的典型是「MMM金融互助平台」。

這一平台打著「2015年躺著賺錢不是夢」、「MMM的文化理念是全球互助、互愛、互贏」等誘惑性標語，給予投資人30%的月利息誘使投資人投資，然後鼓勵人們繼續發展下線。這類傳銷組織一出現，相關部委就發出了警示，向群眾提示它的風險。但不少人往往被所謂的互助理念和高息吸引，最終上當受騙。

第七種

「數字貨幣」式

這類網路傳銷近年來開始冒頭。在這類傳銷中，不法分子假借數字貨幣概念，首先自創出沒有任何價值的虛擬貨幣或實體貨幣，宣稱這些貨幣具有投資價值，並能在未來大幅升值，然後吸引人們入局，再以高額利息或高額回報誘使人們投資，並鼓勵發展會員並給予獎勵。

此前查處的「五行幣」就是這類網路傳銷的典型。

所謂「五行幣」是一種體積比普通一元錢硬幣僅大一圈兒的硬幣，一面印著「金」、「木」、「水」、「火」、「土」等字樣，另一面則印著個人頭像，並寫有「張健五行幣」字樣。傳銷人員稱五行幣純金打造，為限量發售，總發行量為5億個，每個標價5000元，將來會全面替代紙幣，一年時間就可以賺到至少400萬。

其實，不管網路傳銷打著什麼旗號，戴著什麼面具，即便有著「72變」，網路傳銷還是傳銷，其本質是不變的，那就是「入門費」、「拉人頭」、「按人頭數量提成」。所以，公安、工商、金融等部門也提醒廣大群眾做到「三不碰」

第一

入門費不碰！

騙子們一般都會先處心積慮地設置一個所謂項目，編製一個美麗的謊言，讓你鑽進這個誘人的陷阱。通過反覆說教「洗腦」，讓人們交納「入門費」，並將該項「入門費」作為返利提成的本金，這種有門檻的註冊，就是傳銷騙你上鉤的第一步；

第二

拉人頭不碰！

你一旦成為會員，平台組織就會要求你不斷地拉親戚朋友加入，發展下線，組成層級，就是我們所說的拉人頭；

第三

按人頭抽成不碰！

傳銷組織會告訴你，你拉來的人頭數量決定著你獲利的多少，新加入者繳納的費會用被層層瓜分。但這種模式就是一種「拆東牆補西牆」過程，最後還是會崩盤，讓整個傳銷騙局原形畢露。

最後還要告訴大家，除了提升認知防範網路傳銷外，我們也可以利用網路技術手段，來甄別和識破網路傳銷。微信里有一個 「守護者計劃」小程序，可以快速查詢、舉報和識別網路傳銷。這個小程序依靠騰訊安全行為資料庫與傳銷態勢感知系統，識別涉嫌傳銷組織的準確率達99%，能夠有效打擊和防範網路傳銷犯罪。例如，在搜索框中搜索「中非幣」，小程序就會提示，「已定性為傳銷，已被1195人舉報」等信息。

好了，看到這裡，趕緊轉給你的親朋好友吧，讓他們遠離傳銷，不再上當受騙！

傳銷拉人、公司運作、專業洗錢，兼職刷單詐騙產業鏈的水深到你無法想像！

01

身不由己的外宣人員

很多受害者接觸網路兼職刷單，一般都是看了各式各樣的廣告，而且，很多廣告都是自己的好友通過朋友圈、微信或QQ群傳播的，為什麼會有這麼多網路兼職刷單廣告出現在我們身邊呢？了解這個，必須要先清除專業刷單詐騙組織的分工。

一般說來，一個專業刷單組織一般會有這麼幾個角色：

外宣人員：通過各種各樣的形式發布網路兼職的廣告，一般為兼職。

接待客服：接待入職人員，解答平台工作流程。

培訓老師：負責外宣人員、剛入職人員的培訓。

主持人：在YY、IS等語音聊天室維持秩序、分配任務的人員。

技術員：負責偽裝刷單二維碼，方便收集受害人錢財。

幕後老闆：註冊正規公司，並對員工進行專業管理，對接各種洗錢通道。

很顯然，我們平時收到的各種刷單兼職廣告就是這些「外宣人員」發出的。那麼這些外宣人員（大多為兼職）為什麼會不遺餘力地去在自己的朋友圈、各類群發廣告呢？因為他們想要更多的報酬。

原來，被吸引來做兼職刷單的人中，除了一部分直接被騙外，還有一部分人在被忽悠交會員費後，直接成為了該團伙的外宣人員，其任務就是通過多發廣告拉人來吸引更多的人搞兼職刷單。交的會員費越高，拉的人越多，得到的報酬也越多，而且上級的報酬直接和下級的業績掛鉤。你看，交會員費、拉人頭、組成層級計酬，這完全符合傳銷的三個特徵。

為了讓外宣人員能夠更多的拉人，培訓老師會進行系統的培訓，包括如何加群、如何發廣告、如何使用論壇等，儘可能運用一切手段來精準吸引人搞兼職詐騙。

某專業刷單詐騙組織的內部培訓素材

某培訓講師教授外宣人員如何在空間發說說

包括如何利用軟體製作每日賺錢截圖

在專業培訓講師一遍遍的洗腦以及高額的薪資激勵下，很多人便開始按照要求無底線地到處發廣告，不斷將自己的同學、親朋好友拉下水。

當然，也有一些人醒悟後不想再作為外宣人員，想讓平台把自己的會員費退回，這個時候公司的培訓人員就會以各種理由進行拒絕，最常見的理由就是讓你再交錢成為高級會員後才能一併退回。而當你交完後，還會讓你再交，反正你交了的錢是再也要不回來的。

在公司幾乎不可能全身而退的制度下，很多外宣人員不得不選擇繼續留下，按照要求發兼職詐騙的廣告。到最後身邊的人不斷被騙後，不但自己的聲譽毀為一旦，而且根本不可能從平台拿到他們承諾的報酬。

02

專業快捷的洗錢通道

兼職刷單詐騙集團的收入除了新入職人員繳納的會員費外，最大的來源就是受害者刷單被騙的錢。那麼，詐騙集團如何將受害人的錢裝入自己的腰包呢？他們不但有自己的專利技術，還與境外的專業「水房」合作，能將錢迅速洗白。他們常用的手段一般有以下幾種：

第一，狸貓換太子。很多受害人在後台留言，當時我明明掃的是對方提供的淘寶、京東商城某店家的二維碼，為什麼報警後，警察說不關這個店家的事呢？其實這就是騙子的精明之處。

剛才我們提到，詐騙集團一般會有技術員，這些技術員最大的一個工作，就是製作一些虛假鏈接，你看起來是支付給某商家，其實在真正支付時，會自動跳轉到另外的商家支付頁面（一般是購買點卡等虛擬商品）。

騰訊110截獲的跳轉圖片

由於點卡是詐騙界的「黃金」和「比特幣」，可以在最短36秒內迅速售賣洗白，因此成為兼職詐騙集團首選的洗錢方式

第二，暗度陳倉。有些受害者的錢確實轉到了一些電商網站的商戶或者一些個人實名賬戶。對於商戶來說，騙子早已經和他們達成協議，所得的錢扣除一部分手續費外，大部分還會返還給騙子。而那些個人實名賬戶，往往也是騙子在黑市購買的，一旦受害人的錢轉入，會迅速被分解到多個賬戶，給警方追查製造困難。

第三，尋求外援。當然還有一些騙子還會利用地下洗錢通道或者專業的「水房」進行洗錢，這種方式雖然支付的手續費較高，但由於比較安全，也逐漸成為比較受歡迎的方式之一。此種方式由於涉密，二弟在此不再多講。

當前，網路兼職刷單詐騙已佔到各地電詐發案數的40%—55%，警方的壓力大嗎？當然很大。但是以上任何一種洗錢方式，都能在短則36秒、長則數小時之內將受害者的錢全部「洗凈」。在當前警方調證四處都需要手續、點卡平台監管不力、實名賬戶管控不嚴、檢法資金鏈證據要求嚴苛的情況下，警方只能陷入疲於奔波卻又成效不大的怪圈。

文章來源：經濟參考報、終結詐騙

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