人工智慧：推動金融投資變革的源動力

隨著AlphaGo戰勝人類圍棋世界冠軍，人工智慧成為人們廣泛關注的領域。雖然只是人與機器在棋盤上的較量，但是AlphaGo的能力讓人意識到，人工智慧可能正在慢慢超越人類。從語音識別、圖像識別，到無人機、無人駕駛汽車，人工智慧正不斷地對各個行業產生變革性的影響。

人工智慧簡介

- 人工智慧引領時代變革 -

人工智慧不只是一項技術，而是多種技術的結合，包括自然語言處理、機器學習（讓機器從信息中獲取經驗並識別模式）、決策系統（讓機器做出最優決策）。這些技術讓機器可以像人一樣去感知，理解，並做出行動。

當下最流行的人工智慧技術是利用深度學習(Deep Learning)通過模仿人腦的思維方式讓機器學習人類語言，學習模式識別。深度學習是從人工神經網路演算法演化而來。人工神經網路正是模仿人腦的構造，用類似與人腦神經元之間互相刺激形成記憶和感知信息的模式，獲得理解複雜信息的能力。

隨著計算機硬體快速發展，強大的計算能力、龐大的資料庫讓人工智慧演算法的威力不斷增強，在金融投資領域，人工智慧更是潛力無限。

人工智慧在金融投資

人工智慧在金融業最有優勢的應用是證券交易。投資組合優化，風險管理等，都是人工智慧擅長的領域。國際上優秀的資產管理團隊正在紛紛利用智能程序優化交易策略、最大化利潤、提高工作效率。

此外，證券的市場價格不僅由證券內在價值所決定，很大程度上還受到投資者心理與行為的影響。基金公司可以利用多種人工智慧技術如網路爬蟲和自然語言處理技術等獲取市場情緒數據，作為股票投資決策的輔助手段。

戰略合作

人工智慧在金融投資領域的廣闊前景，引起各大資產管理機構和金融科技公司的興趣，其中最令人矚目的就是信達澳銀基金與通聯數據的戰略合作。

信達澳銀基金作為一家具有國際視野的專業基金管理公司，成立了智能量化與資產配置部，致力於智能量化投資與研究。投資研究人員平均從業年限7年，擁有豐富的量化投資管理經驗。

通聯數據是一家金融科技公司。致力於將人工智慧、大數據、雲計算等信息技術和專業的投資理念相結合，打造具有革命性意義的金融服務平台。其研發的量化平台--優礦，以前沿技術提供了找數據、做研究、業績歸因、風險評價、演算法交易等全套解決方案。

信達澳銀基金作為量化投資領域的專家與通聯數據金融科技公司的強強合作，將攜手研究人工智慧在金融投資領域的運用，推動金融投資領域的升級變革。

研究成果

信達澳銀投資總監王詠輝先生多年來一直走在量化投研的最前沿，他對多因子選股模型體系有著深刻的認識。常規的多因子體系是將股票的分析分解到估值、規模、成長性、情緒、一致預期等多個因子維度上。

王詠輝先生認為常規模型中並沒有剝離各個因子之間的關係，因子之間可能存在多重共線性，進而導致加權後的組合可能在某些因子上重複暴露，無法清晰地分析出收益的來源。王詠輝先生對於量化研究的精細程度要求極高，認為模型一定要剝離各個因子之間的相互影響，對因子進行正交化處理，可以更加清晰的分析因子對於股票收益的貢獻。信達澳銀量化團隊在王詠輝先生的帶領下，一直秉持著認知清晰、模型精細的理念，推進人工智慧領域的研究，清晰地認清因子的本質，推進有效因子的挖掘，提高多因子選股的收益。

經過近一年在人工智慧領域的合作，信達澳銀基金投研成果頗豐，目前已實現利用機器學習等各種人工智慧方法，從海量數據中挖掘特徵，找到有效的市場信號，從而提高投資收益和因子配置效率，實現超額收益。

信達澳銀新起點定期開放混合基金（005179），採用了最新的人工智慧研發成果，使用雲計算和大數據技術，通過量化模型動態配置股票和固定收益資產，以實現低風險、穩健收益。此外，信達澳銀新起點定期開放混合基金將通過積極打新，積极參与網下新股、新發可轉債和新發可交換債申購，增厚組合收益。

寫在最後

信達澳銀基金與通聯數據的戰略合作，將以人工智慧技術推動金融投資領域的變革，在不遠的未來，我們將能看到更多人工智慧技術運用於金融投資領域，進一步優化交易策略、最大化利潤、提高工作效率。

通聯數據（DataYes）是由金融和高科技資深專家發起，中國萬向投資成立的金融科技公司。致力於將人工智慧、大數據、雲計算等信息技術和專業的投資理念相結合，打造國際領先的、具有革命意義的金融服務平台。

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