建行台州康平支行成功堵截一起16萬元的網路金融詐騙
「請XX號客戶到X號窗口辦理業務」,建行台州康平支行的排號機提示音此起彼伏……
10:30分左右,一位60歲上下的女客戶在叫號機的提示下來到1號窗口,要求開通網銀轉賬,辦理16萬元的轉賬交易。
疑點
當班櫃員嚴格落實「三問、二看、一核對」制度,在認真核對客戶身份證件後,進一步詢問客戶為什麼要開網銀?主要用途是什麼?……盧女士告訴櫃員:「方便轉賬到香港炒股。」客戶的回答引起櫃員的警覺。「請問開通港股了嗎?」「沒有開通,錢是匯到一個香港公司賬戶,由該公司操作的。」……在不斷地交談中,櫃員通過客戶與對方取得聯繫,但對方不願意多談,一再要求與客戶本人溝通。這很可能是一起詐騙,櫃員馬上呼叫網點營運主管前來作進一步了了解。
線索
營運主管在與交流中了解到客戶是通過介紹加了一個「金山股霸--向住」的微信,引誘客戶參與所謂的機構代理炒股；後又加了「易金國際機構專線」、QQ,對方以自己盈利並收益翻番等方法誘惑客戶。營運主管基本上能夠確定這是一起網路詐騙,告知客戶可能被詐騙了,希望客戶停止開通網銀等行為。客戶卻認為已深入溝通了解,而且收益很可觀,不想失去這個賺錢的機會,一再要求開通網銀並轉賬。
堵截
營運主管在經得客戶的同意下,仔細查看了客戶與「金山股霸--向住」「易金國際機構專線"的聊天紀錄,逐一跟客戶分析其中的疑點和風險,並與客戶交流了類似案例詐騙手段和流程。在網點人員耐心講解疏導下,盧女士終於認清了存在的風險,打消了轉賬的念頭,避免了16萬元的經濟損失。盧女士對網點人員的認真負責工作再三表示感謝。
目前各類新型的網路詐騙手段層出不窮,給社會帶來了極大危害,也給銀行櫃面工作提出了更高的要求。面對層出不窮網路詐騙手段,建行台州分行加強了員工風險警示教育和風險識別能力的培養,積極開展客戶風險意識的宣傳教育活動,雙管齊下,讓詐騙無所遁形。
加強公眾金融知識普及教育
金融消費者之所以受騙往往是防詐騙意識薄弱、防範能力不強造成的。該行藉助各種渠道加大反詐騙的宣傳力度,提高客戶的識別能力和防範意識。一是通過發放宣傳資料、播放警示教育片、發送風險提示簡訊和開展微沙龍等方式,向客戶普及各類網路詐騙的表現形式和手段,介紹講解防範詐騙的有效做法。二是借力金融知識普及月、3·15權益保護、網路安全宣傳周等主題活動開展宣傳教育,提高公眾的參與度和覆蓋面,努力將風險扼殺在萌芽狀態。
加強員工的風險防範教育
通過晨會、夕會、例會等,通報學習各類詐騙案例,共享防詐騙堵截經驗,增強員工防範提示風險意識,提高甄別詐騙、堵截詐騙的能力。加強對員工的業務培訓,讓員工熟悉各項業務知識；以「了解你的客戶」的原則,加強與客戶交流,主動識別；嚴格操作流程,以高度認真負責的工作態度對待每一位客戶,做好每一個細節；一雙雙火眼金睛編織的安全網,讓不法分子無機可乘,讓詐騙無所遁形。
(王芳、林海燕)
