歐盟嚴查投資移民，「買」公民身份的富豪們慌了

「只要10萬美刀，通行多國的外國護照送到手！」

這種出售國籍以吸引投資的做法廣受全球富人歡迎，幾乎是高凈值人士的必備配件，然而在歐洲投資移民的可要慌神了！

《金融時報》最近發出一個重磅消息，眼看「投資移民」把一些無法查證合法性的資金送進了歐洲，歐盟決心嚴查這些被稱為「黃金簽證」（Golden Visa）的項目，「販賣公民身份」將遭遇重擊！

歐盟司法事務委員Vera Jourova表示，歐盟將對8個成員國的「販賣公民身份」（citizenship for sale）計劃」進行更嚴格審查，這次嚴查「黃金簽證」（Golden Visa）是歐盟擴大維度打擊洗錢和腐敗系列行動的重要部分。

歐盟計劃嚴查的8國分別是馬爾他、塞普勒斯、奧地利、希臘、匈牙利、拉脫維亞、立陶宛和葡萄牙。

今年Organized Crime and Corruption Reporting Project （OCCR）主導了一系列新調查，3月份的時候反腐倡廉組織「透明國際」（Transparency International）就敦促歐盟委員會嚴查歐洲的「黃金簽證」（Golden Visa）計劃，如今終於啟動了。

黃金簽證廣受富豪歡迎

黃金簽證（Golden Visa），即各國政府售以公民身份或居留權換取投資，投資形式包括商業投資、地產投資或購買政府債券等，各國標準及要求不一。就歐盟範圍而言，投資者「買下」一國護照便可以在各個歐盟成員國工作和生活，還能自由前往申根區。

黃金簽證不僅在地球村富豪盛產區如俄羅斯和中東受歡迎，對新興經濟體的新貴也非常具有吸引力。

透明國際發現，出入境自由、稅務有利可乘、可進入歐盟單一市場、法律優勢和社會服務都是歐盟成員國黃金簽證計劃的賣點。

據IMF報告，私人財富的快速積累，讓那些受到簽證限制的富豪尤其是新興經濟體的新貴對於提升國際流動性和減少旅行障礙的需求加大，推助了投資移民的盛行。「販賣公民身份」的國家主要集中在歐洲和加勒比地區。

這次歐盟嚴查的國家中，馬爾他和塞普勒斯將被列為重點審查對象。

最低2.8萬歐就能移民歐洲

據透明國際整理，歐盟八國的黃金簽證計劃大致上是這樣的

奧地利

法律依據：對奧地利國家利益作出非凡貢獻的人可被授予公民身份

要求：

法律未對最小「供」獻作出明確標準，但「報價」可高達1000萬歐元；

辦理所需時間為12到36個月，「無犯罪記錄」一定程度上可獲得「加速」。

塞普勒斯

黃金簽證計劃名為Scheme for Naturalisation of Investors in Cyprus by exception

生效時間：自2014年起至今

要求：

投資200萬歐元到地產、商企或政府債券即可獲得公民身份；

對居留無要求；

匈牙利

黃金簽證計劃名為The Hungarian Residency Bond Program

生效時間：2013年至2017年，目前暫停

要求：

購買30萬歐元政府特別債券，5年後全額償還並附加2%定息。

拉脫維亞

黃金簽證計劃名為Latvia Residence-by-Investment Programme

生效時間：2010年至今

要求：

2010年生效之初，投資低至71150歐元即可獲得5年居留許可；

由於申請者太多，2014年最低投資額提高至27.5萬歐元。

立陶宛

法律依據：Residence Permits for Company Owners or Shareholders

要求：申請人必須經營著一家至少有3名全職員工的企業，持有至少三分之一的股份，股權價值為2.8萬歐元。

馬爾他

黃金簽證計劃名為Individual Investor Programme，公民身份和居留許可「二合一」

生效時間：2014年至今

要求：

向官方Government Development Fund投資65萬歐元；

附帶的每名家庭成員額外再添2.5萬歐元；

購買政府公債再增15萬歐元；

購置房產不低於35萬歐元，或在馬爾他租房5年且每年房租不低於1.6萬歐元；

葡萄牙

黃金簽證計劃名為The Portuguese Residence Permit for Investment (ARIs)

生效時間：2012年至今

要求：

資金投資達到100萬歐元；

房地產投資不低於50萬歐元（含50萬歐元）；

若投資地產位於舊城改造區域，可降至35萬歐元；

創造10個工作崗位；

申請人在第一年必須在葡萄牙居住7天以上，往後年份居住時間不少於14天。

希臘

要求：

房地產投資不低於25萬歐元；

投資需滿5年。

BBC在2014年就研究過去哪裡購買公民身份最划算，馬爾他和塞普勒斯已經在列。

IMF數據顯示，在提供黃金簽證計劃的國家中，馬爾他和塞普勒斯的護照可通行的國家最多。

「販售公民身份」引巨大爭議

《衛報》認為，對較小的經濟體而言，黃金簽證計劃是一種為本國發展引進投資的利好手段，能把本國帶出負債狀態，甚至成為本國最大的「出口項目」。

根據IMF的數據，在葡萄牙，「黃金移民」簽證帶來的收入佔據了外國直接投資的13%（2014年）；在馬爾他，投資移民帶來的收入對稅收的貢獻高達40%（2014年）。

援引IMF數據，2014年加勒比地區的St Kitts and Nevis 有14%的GDP來自投資移民。

與此同時，「販售公民身份」引起的爭議卻像滾雪球一樣越來越大。

一方面，外資短時間內大規模注入房地產，可能會引發當地房價虛高。此外，黃金簽證計劃高度依賴政策穩定，政策變動導致投資停止後，資金短缺可能會導致較小經濟體的經濟快速下滑。

據Spiegel，拉脫維亞的投資移民通常不會在當地呆太久。拉脫維亞移民部的一份調查顯示，大部分人僅將拉脫維亞作為到法國、奧地利和德國等國的「中轉站」，超過五分之四投資客購置拉脫維亞房產之後即刻將其出租，甚至空置，真正永久定居拉脫維亞的移民投資客不足五分之一。

透明國際認為，販售公民身份不是雙贏，暗藏反腐隱患。由於牽涉的數額巨大，各國政府應當嚴格審查海外資產來源的合法性，以確保黃金簽證計劃不會被用於洗錢。

事實上，在歐洲，已有數起由投資移民身份掩護的跨國洗錢案正在接受調查。

就塞普勒斯來說，儘管法律要求對投資者背景進行調查，但實際執行的嚴格程度可疑。

據報道，塞普勒斯的黃金簽證計劃已成為俄羅斯富商獲取歐盟國護照的主要手段。

就馬爾他而言，馬爾他政府將「特別定製」的黃金簽證計劃授權給某知名投資移民中介執行與推廣。

透明國際認為，政府應當確保黃金簽證計劃的公正誠信，當政府將黃金簽證計劃的落地外包給同樣會為客戶投資移民作建議的私人企業，利益就產生了衝突。

馬爾他已經發生數起和投資移民有關的經濟犯罪和腐敗醜聞，影響之惡劣，震驚歐洲。

爭議也還包括對於「公民」理念的討論。《衛報》此前曾指出，這類計劃實際上是在向全球食物鏈頂端的人群出售公民權。公民身份是否可以被出售？一國政府是否有權對它進行出售？這是否加劇了全球性的不平等？

「沒有人應當在公民身份上享有特權。」歐盟司法事務委員Vera Jourova在接受《金融時報》採訪時說，「我們有義務要求成員國審慎。他們授予的是整個歐洲的公民身份」。

投資移民歐洲的冬天到了嗎？這次嚴查會波及已投資者嗎？目前尚無細節披露。

值得注意的是，今秋，歐盟委員會將出台一份文件，若歐盟成員國黃金簽證計劃未對投資者及其財富來源合法性進行足夠核查，將要接受糾錯指導。

Vera Jourova表示，歐盟委員會還將加快進程，更新關於洗錢高風險國家黑名單。

有一點可以肯定，在歐洲，公民身份沒那麼好「買」了。

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— The End —

文/KL, 編輯/Yugi,

文章參考 FT, Guardian, IMF官網報告,BBC,

Transparency International官網報告,spiegel,

圖片來自網路, 版權歸原作者

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