金融監管面面觀

來源：金融街壹號

【央行】

一、日前，國家發改委、人民銀行、財政部、銀保監會、國資委等五部門聯合印發《2018年降低企業槓桿率工作要點》。工作要點指出，要加強金融機構對企業負債的約束；支持國有企業通過增加資本積累、增資擴股、引入戰略投資者、市場化債轉股等方式多渠道籌集資本、充實資本實力、降低企業資產負債率；研究推動私募股權投資基金更多參與市場化債轉股。

二、中國人民銀行10日發布的2018年第二季度中國貨幣政策執行報告中，以專欄形式回應了市場對近期人民幣匯率變化的關切。報告認為，有彈性的匯率機制發揮了浮動匯率「自動穩定器」的功能，目前市場預期平穩、分化，跨境資本流動和外匯供求總體平衡。

三、中國人民銀行10日發布通知，明確收取外匯風險準備金的業務範圍，境外機構投資者為對沖滬深港通產生的外匯風險敞口而開展的遠期售匯業務暫不納入交存範圍。人民銀行將遠期售匯業務的外匯風險準備金率從零調整為20%。此次通知明確，收取外匯風險準備金的範圍包括境內金融機構開展的代客遠期售匯業務、人民幣購售業務中的遠期業務等。

【銀行保險】

一、11日，銀保監會發文稱，近期，銀保監會按照黨中央、國務院決策部署，堅持防範化解金融風險和服務實體經濟相結合，通過推動機制創新、加大政策扶持、完善激勵措施，暢通貨幣政策傳導機制，增強銀行保險機構服務實體經濟的能力和意願，提高金融資源配置效率，促進實體經濟與金融良性循環。

二、據悉，中國銀保監會將於近期發布《中國銀保監會關於銀行業和保險業做好掃黑除惡專項鬥爭有關工作的通知》（下稱《通知》）。該通知主要是針對銀行業、保險業開展掃黑除惡專項鬥爭工作進行部署，要求嚴格准入，嚴防涉黑涉惡組織和個人進入銀行業和保險業。並指出，為做好掃黑除惡相關工作，各級監管機構要積極配合相關

三、中國銀保監會近日發布《關於切實加強和改進保險服務的通知》（以下簡稱《通知》），針對保險服務中存在的突出問題，從嚴格規範保險銷售行為、切實改進保險理賠服務、大力加強互聯網保險業務管理、積極化解矛盾糾紛四個方面對保險公司、保險中介機構提出要求。

四、央廣網上海8月8日消息，日前，根據《信託登記管理辦法》要求，在徵求行業機構等方面意見基礎上，經中國銀行保險監督管理部門批准，《中國信託登記有限責任公司信託登記管理細則》發布生效。

五、12日從最高人民法院獲悉，最高法日前下發關於依法妥善審理民間借貸案件的通知，要求各級人民法院充分發揮民商事審判工作的評價、教育、指引功能，妥善審理民間借貸糾紛案件，防範化解各類風險。

【證券】

一、證監會系統全面從嚴治黨會議8月9日-10日在京召開。

二、近日，證監會分別召開黨委會和主席辦公會，會議研究了需要重點推進 的幾項工作。一是繼續深化發行制度改革，積極推進上市公司併購重組。完善發行審核和併購重組監察機制，進一步提升工作效率和透明度，更好服務實體經濟。不斷完善並堅決實施退市制度。二是加大相關基礎性制度改革力度。抓緊完善上市公司股份回購制度，促進上市公司優化資本結構、提升投資價值。鼓勵包括國有控股企業、金融企業在內的上市公司依法實施員工持股計劃，強化激勵約束，更好服務深化國有企業改革和金融改革。推動落實好公募基金參與個人稅收遞延型養老賬戶試點工作。三是進一步擴大對外開放。

三、日前，證監會上市公司監管部副主任鄧舸透露，上市部今年重點做好四方面工作：一是加強信息披露和風險監測，防範化解風險，提升信息披露的透明度；二是堅持依法從嚴全面監管，提升市場的有效性；三是支持實體經濟的發展，助力國家戰略，支持創新驅動發展戰略，加大產業併購支持力度，大力配合支持國有企業改革，助力去槓桿、減成本，服務鄉村振興和脫貧攻堅戰略，支持綠色發展戰略；四是堅持市場化、法制化、國際化的方向，完善監管規則體系，修訂出台上市公司治理準則。此外，將繼續完善上市公司停復牌制度，配合證券法、上市公司監督管理條例等制度的修訂工作。

四、8月10日，證監會新聞發言人高莉通報了五宗操縱市場案件，沒收高勇違法所得8.97億元，作出8.97億元罰款。對王仕宏、陳傑操縱市場案作出100萬元罰款。沒收褚連江違法所得42.54萬元，處以212.71萬元罰款。

五、上交所調整收盤交易機制，實施三分鐘收盤集合競價，並對《上海證券交易所交易規則》進行了修訂。同時配套修訂了《上海證券交易所滬港通業務實施辦法》《上海證券交易所風險警示板股票交易管理辦法》《上海證券交易所證券異常交易實時監控細則》及《關於新股上市初期交易監管有關事項的通知》。收盤交易機制及相關調整將自2018年8月20日起實施。

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