俄羅斯營商與投資指南——金融系統篇

貨幣

根據俄羅斯貨幣管制立法，居民之間的貨幣交易（根據2003年12月10日聯邦第173-FZ號「貨幣規範和貨幣管制法」第9條設定的某些例外情況）是禁止的。因此，俄羅斯居民之間的交易結算一般只用俄羅斯盧布進行。

關於居民與非居民之間的貨幣交易，此類交易可以在沒有任何限制的情況下以任何貨幣進行。但是，在進行貨幣交易時，居民必須遵守俄羅斯貨幣管制立法規定的要求。

例如，俄羅斯的貨幣管制立法就居民在與外國非居民在貿易合同結算時使用外國銀行賬戶（包括居民使用外國銀行賬戶的具體制度）以及遣返和申報要求制定了一些規定。

聯邦金融和預算監督局（Rosfinnadzor）是自2004年以來負責貨幣管制的聯邦執行機構。然而，2016年2月，俄羅斯聯邦總統關於取消Rosfinnadzor的法令已經簽署，之後其監管職能轉移到聯邦稅務局和聯邦海關部門。

重要的是，在2016年，俄羅斯對貨幣管制立法進行了大量修訂，目前正在審議若干相關法案。

2016年，俄羅斯官方中央銀行（CBR）的俄羅斯盧布（RUB）兌美元（USD）和歐元（EUR）的匯率出現大幅波動。官方匯率可以在CBR的官方網站上查到。這是CBR設定匯率的單獨特權。匯率波動不受俄羅斯法律的管制，完全由經濟和政治因素驅動。

俄羅斯央行（CBR）

俄羅斯中央銀行（正式名稱為俄羅斯聯邦中央銀行或俄羅斯銀行）是政府機構，擁有發行俄羅斯本國貨幣盧布的專有特權。法律上有義務保護盧布並確保其穩定性。

CBR的主要功能是：

?保護盧布並確保其穩定性；

?制定貨幣政策；

?發放資金並監督貨幣周轉；

?設定官方匯率；

?充當最後貸款人並為信貸機構組織再融資；

?制定執行銀行業務的結算規則和條例；

?規範國家支付系統；

?管理政府預算賬戶和CBR的國際儲備；

?監督和註冊金融機構（非國有養老基金，信貸機構，保險公司等）。

銀行部門

據CBR透露，2016年前9個月，俄羅斯銀行業的收入相當可觀，達7,140億盧布，同比增長4倍。

私營銀行存款整體增長趨勢保持穩定。2017年前十個月，存款增加0.7％。

截至2016年10月，俄羅斯銀行業的貸款數量增加，貸款質量提高。

截至2016年11月1日，共有643個信貸機構在俄羅斯運營（其中包括594家銀行和49家非銀行信貸組織），相比截至2015年1月1日的834個活躍信貸機構。就資產而言，該國最大的銀行是Sberbank，VTB，Gazprombank和俄羅斯農業銀行。

保險

截至2016年10月，在俄羅斯活躍的有388類保險業務，263個註冊保險公司和12個互助保險協會。

根據CBR，2016年第2季度，保險服務需求在過去一年中首次出現增長。同樣在2016年第2季度，保險合同數量同比增長了8.5％，主要歸功於財產保險。相比之下，2016年第1季度收縮4.9％，而去年同期下降9.4％。

重要的是，增長主要是由私人消費者需求推動，個人保險政策的數量同比增加了9.2％，而法人實體和個體經營者的保險政策數量下降了19.7％。

人壽保險和強制性第三方汽車責任（CMTPL）保險（俄語首字母縮寫音譯OSAGO）通常仍然是主要的市場驅動因素。

人壽保險顯示的保費收入年度增長水平最高（截至2016年第二季度為58.1％），收取的保費總額相當於474億盧布。

總的來說，俄羅斯保險市場的所有主要部門在2016年二季度的保費收入呈現積極趨勢。然而，由於對新車的需求下降以及普通居民的收入減少和貸款誠信度下降，汽車綜合保險市場（通常由俄羅斯首字母縮寫為CASCO）陷入衰退。報告期內收取的保費金額為432億盧布，與去年同期相比，下降8.4％。

資本市場

俄羅斯公司通常被允許發行股票和債券，並在公共場所出售。

莫斯科交易所（MOEX）主導了俄羅斯證券市場。它是由莫斯科銀行間貨幣交易所（MICEX）和俄羅斯交易系統（RTS）合併而成，於2011年12月完成合併。MOEX為俄羅斯國內和國際投資者提供了一個通用平台，用於交易股票、債券、衍生工具和貨幣。

繼MICEX-RTS合併後，新合併的莫斯科證券交易所於2013年2月進行了首次公開募股。

反洗錢（AML）立法

自2001年以來，俄羅斯聯邦採取了一系列措施，使其反洗錢（AML）立法符合國際標準，以及符合執行反洗錢法的組織和行政措施。自2003年以來，俄羅斯一直是國際金融行動特別工作組（FATF）的成員。它還是2004年成立的歐亞打擊洗錢和恐怖融資小組（EAG）的成員，該小組將幾個獨聯體國家、中國和印度聯合到一起。

共同申報準則（CRS）

2016年5月，俄羅斯簽署了經合組織共同申報準則（CRS）的經濟合作與發展組織多邊主管當局協議（MCAA）。預計CRS下的信息自動交換將以電子形式進行；對於俄羅斯而言，它將於2018年開始提供涵蓋2017年的數據。

因此，根據俄羅斯根據CRS交換信息的承諾，它將根據MCAA和其他安排（例如雙邊協議）與外國管轄區建立交換關係。

為此，俄羅斯需要修改其現行立法，以確保自動交換機制以及信息收集過程的草擬章程的正常運作。

來源：絲路信息網

編譯：宋澄

編輯：王殿夏

喜歡這篇文章嗎？立刻分享出去讓更多人知道吧！