提供「用戶需要的」投顧方案，「理財魔方」獲 A輪4000 萬元融資

36氪獲悉，「理財魔方」於今年 1 月獲 4000 萬元 A 輪融資，由個人投資者、凱泰資本、蘇州國發、九合創投聯合投資。此前，理財魔方曾於 2017 年獲新毅資本、玖創資本以及亞傑天使基金的 2000 萬元Pre-A輪融資，以及蝙蝠源創資本領投的1000 萬人民幣天使輪融資。

理財魔方成立於 2014 年，是一家智能投顧平台，在過去兩年里一直專註於2C的智能投顧模式，以穩健的投資理念為用戶提供符合他們風險承受理念的投資組合。36 氪也曾對理財魔方的智能投顧本土化理念進行過詳細介紹。

理財魔方聯合創始人周維向 36 氪表示，自去年獲得融資以來，理財魔方的戰略沒有太大變化，主要還是基於公募基金產品為大家提供理財配置服務，不斷優化平台模型和演算法。目前，通過利用平台工具，一個理財顧問能夠服務約 4000 個客戶。

周維表示：「在去槓桿的經濟周期，做債務型的理財風險比較大，所以我們一直都沒有碰固定收益理財產品。互聯網理財是普惠式的金融，普通人的風險承受能力並沒有那麼強。」

理財魔方從成立之初到現在，一直專註於提供公募基金的投資方案。周維表示，公募基金的資金進出以及管理的前後閉環，全部置於監管下，雖然會有波動性的風險，但是不存在違約性的風險。今年頻發的 P2P 暴雷體現出不合理的投資邏輯所帶來的高風險，開始出現大批用戶開始轉向穩健型的理財平台的趨勢。

也因此，理財魔方的理念一直是將「年化收益/最大回撤」的最優化定為目標，為提供「用戶需要的」的投顧方案，而不是傳統的銷售型邏輯，只管報酬不顧風險。周維表示，自去年 6 月到現在，理財魔方的資產管理規模增長超過 10 倍，規模在十幾億人民幣左右，投資用戶超過 3 萬。

去年，理財魔方的用戶正收益比例達 98%。今年，經濟下行，市場波動較大，無論是在 P2P 平台暴雷事件頻發還是上證指數下跌 20%的情況下，理財魔方依然保持了較為穩健的收益水平，有 60% 到 70% 的用戶都為正收益狀態。

對於這輪融資之後的戰略，周維表示，公司將會著重投入到技術方面，完善整個智能投顧系統；另外，公司也會在市場方面加大投入，通過授課等形式對用戶做理財教育。

在產品種類方面，理財魔方也會接入私募、保險等產品，為用戶提供更多投資組合的選擇，滿足更多元的長期投資需求。

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